🚀 10 корпоративных облигаций для ежемесячного дохода с купонами до от 16% до 19% годовых

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 выпусков с добротным кредитным рейтингом от А- и выше.

Я регулярно прохожу все рейтинги, начиная с самых низов от В- до элиты ААА. Выбираю только то, что приносит регулярный денежный поток ежемесячно. Стараюсь избегать оферт, а то вдруг вы про них забудете, а потом влепят вам купон в 0,1%, оно вам надо?))

Из каких параметров приготовлена подборка? 

Рейтинг А-, А, А+

Фиксированные купоны (ежемесячные)

Без оферт

Без амортизаций

Выпуски на один год и более

1. Биннофарм Групп 001Р-04

ISIN: RU000A10AS28
Рейтинг: A−
Цена: 101,40% от номинала
Купон: 19,00% (₽15,62)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 18,74%
Доходность YTM: 19,36%
Погашение: 22.01.2028

О компании: в IП 2026 года операционная прибыль выросла до ₽2,1 млрд, но сохранился чистый убыток ₽0,9 млрд. Чистый долг/EBITDA 3,5х. В августе рейтинг выпуска понижен до A−.

2. АЛИУМ 001Р-02

ISIN: RU000A10FWZ8
Рейтинг: A−
Цена: 99,79%
Купон: 18,00% (₽14,79)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 18,03%
Доходность YTM: 19,71%
Погашение: 10.08.2028

О компании: «Алиум» закончил 2025 год с прибылью около ₽607 млн и небольшим чистым долгом. В августе рейтинг понижен с A до A−.

3. Полипласт П02-БО-17

ISIN: RU000A10G122
Рейтинг: A
Цена: 99,83%
Купон: 17,75% (₽14,59)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 17,78%
Доходность YTM: 19,39%
Погашение: 29.08.2028

О компании: за IП 2026 года чистая прибыль выросла на 45%, до ₽11,2 млрд. Одновременно финансовый долг достиг ₽277,6 млрд, чистый долг/EBITDA около 4,1х. Огромная инвестпрограмма у компании, отсюда и такие показатели по долгу.

4. Медскан 001Р-01

ISIN: RU000A10BYZ3
Рейтинг: A
Цена: 103,39% от номинала
Купон: 18,50% (₽15,21)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 17,90%
Доходность YTM: 15,95%
Погашение: 22.09.2027

О компании: в IП 2026 года выручка выросла до ₽17,9 млрд, EBITDA до ₽2,77 млрд, однако сохранился чистый убыток около ₽0,78 млрд. Долговая нагрузка примерно 3х ЧД/EBITDA.

5. Синара Транспортные Машины 1Р-04

ISIN: RU000A1082Y8
Рейтинг: A
Цена: 101,30%
Купон: 17,85% (₽14,67)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 17,62%
Доходность YTM: 18,62%
Погашение: 10.03.2029

О компании: в IП 2026 года получен убыток ₽4,58 млрд, EBITDA снизилась до ₽5,38 млрд.

6. Гидромашсервис 002Р-03

ISIN: RU000A10FXM4
Рейтинг: A+/A
Цена: 100,48%
Купон: 17,00% (₽13,97)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 16,92%
Доходность YTM: 18,04%
Погашение: 14.08.2028

О компании: в IП 2026 года EBITDA выросла до ₽1,63 млрд, но зафиксирован убыток ₽0,55 млрд. Чистый долг/EBITDA оценивается примерно в 1,7х.

7. ФСК Активы 001Р-01

ISIN: RU000A10FXT9
Рейтинг: A
Цена: 100,60%
Купон: 17,00% (₽13,97)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 16,90%
Доходность YTM: 17,96%
Погашение: 15.08.2028

О компании: за 2025 год чистая прибыль составила около ₽0,6 млрд, долг/OIBDA 3,05х, покрытие процентов 1,8х.

8. Сэтл-Групп БО 002Р-07

ISIN: RU000A10EK06
Рейтинг: A−
Цена: 100,42%
Купон: 16,50% (₽13,56)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 16,43%
Доходность YTM: 17,43%
Погашение: 05.03.2028

О компании: в IП 2026 года чистая прибыль выросла на 47%, до ₽4,23 млрд. Чистый долг увеличился на 42%, до ₽62,4 млрд, общий долг до ₽205 млрд.

9. Село Зелёное 001Р-02

ISIN: RU000A10DQ68
Рейтинг: A
Цена: 100,97%
Купон: 17,25% (₽14,18)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 17,09%
Доходность YTM: 17,63%
Погашение: 25.11.2027

О компании: в 2025 году рентабельность по чистой прибыли упала практически до нуля, долг вырос примерно до ₽56 млрд, долг/OIBDA до 4,7х, покрытие процентов всего 1,3х.

10. ЭкоНива 001Р-01

ISIN: RU000A10EJZ8
Рейтинг: A+/A
Цена: 101,24%
Купон: 16,75% (₽13,77)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 16,55%
Доходность YTM: 17,39%
Погашение: 28.02.2029

О компании: в IП 2026 года чистая прибыль упала с ₽9,4 до ₽1,1 млрд из-за снижения цен на молоко и роста расходов. Чистый долг/EBITDA 2,9х на конец 2025 года.

Вот такая получилась подборка с кредитным рейтингом из букв “А”. И если смотреть на их финансовые показатели, то не все уж так и радужно, представьте, что творится в ВВВ и ниже.

В моем портфеле присутствуют Полипласт, Алиум, Село Зеленое и СТМ. А как вам данная подборка?

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте, даже, если это самый наивысший рейтинг. Риски отдельно взятого эмитента никто не отменял. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. 

Всех обнял!

Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!

Еще больше интересного в моем телеграм-канале и MAX-канале. Там я обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования в дивидендные акции, облигации, золото и в фонды коммерческой недвижимости. Путь к пассивному доходу! 

  Сервис, где веду учет инвестиций!

Другие интересные подборки:

● 10 надежных облигаций с купонами до 15% годовых (рейтинг АА+, ААА)

● 8 облигаций с купонами до 19% годовых (рейтинг А)

● 8 облигаций с купонами до 17% годовых (рейтинг АА)

● 8 облигаций с купонами до 16,5% годовых (рейтинг А+)

Смотрите, пользуйтесь. Подборки обновляются.