Анализ акций
Облигации
Библиотека инвестиций
Общее
Продолжаем богатеть на купонах. Сегодня в обзоре мой портфель облигаций, который я начал формировать год назад для создания регулярного денежного потока.
Мой портфель
В своем портфеле я раздал разным классам активов свои целевые значения, которые использую ориентиром при принятии решения о покупках. В идеале: 60% – акции, ЗПИФн – 20%, 10% – облигации, 10% – золото. На сегодняшний день пропорции выглядят следующим образом:
● Акции: 82,5%
● ЗПИФн: 3,89%
● Золото: 7,76%
● Облигации: 5,4%
В облигациях 5,4 % от общего. Туда входят корпораты, замещайки и ОФЗ.
Портфель облигаций
Структура облигационного портфеля, к которой стремлюсь:
30% – ОФЗ
35% – Корпораты в рублях
35% – Замещайки (долларовые и юаневые)
Корпоративные облигации (рублевые): 50,9%
Здесь, преимущественно ежемесячные выплаты. Рейтинг не ниже ВВВ, максимально возможная диверсификация, потому что бывают Евротрансы.
Что-то нехорошее у Эдьюкейшна, получила чистый убфток, плюс снизилась выручка, у кого есть данный эмитент в портфеле, почекайте информацию, будьте осторожны.
Корпоративные облигации (замещайки): 27,3%
Тут часть под слабеющий рубль. А в основном для хеджа рубля у меня акции экспортеров, но и про замещайки стараюсь не забывать.
Государственные облигации (ОФЗ): 21,8%
Определился с окончательным составом ОФЗ. Все месяцы закрыты, в каждый месяц будет приходить выплата от того или иного выпуска. Доли ОФЗ равномерно распределены. Просто каждую неделю захожу, смотрю таблицу, чего меньше всего, то и покупаю и голову себе не делаю.
Денежный поток, состоящий из купончиков
Выплаты по облигациям
● 2025: ₽9 158
● 2026: ₽17 114
2026 детально:
● Январь: ₽1 790
● Февраль: ₽1 470
● Март: ₽2 340
● Апрель: ₽2 160
● Май: ₽2 110
● Июнь: ₽3 130
● Июль: ₽1 740
● Август: ₽1 640
● Сентябрь: ₽740
Основные выплаты по облигациям ожидаются во второй половине портфеля.Так что с большой долей вероятности сентябрь окажется лучше августа.
Падение купонного дохода связана с тем, что в июле продавал облигации и покупал падающие акции. Сейчас данная практика прекращена.
Вся облигационная часть портфеля направлена на ежемесячный денежный поток. Определился с долями, с целями. Теперь остается без суеты, регулярно пополнять свой рюкзак и совершать покупки.
Диверсификация – наше все. Холодная голова и здравый рассудок подсказывают, что в один прекрасный солнечный день кто-то да может дефолтнуться.
Всех обнял! 
Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!
Еще больше интересного в моем телеграм-канале и MAX-канале. Там я обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования в дивидендные акции, облигации, золото и в фонды коммерческой недвижимости. Путь к пассивному доходу!
Сервис, где веду учет инвестиций!
Другие интересные подборки:
● 10 надежных облигаций с купонами до 15% годовых (рейтинг АА+, ААА)
● 8 облигаций с купонами до 19% годовых (рейтинг А)
● 8 облигаций с купонами до 17% годовых (рейтинг АА)
● 8 облигаций с купонами до 16,5% годовых (рейтинг А+)
Смотрите, пользуйтесь. Подборки обновляются. 
