Анализ акций
Облигации
Библиотека инвестиций
Общее
Привет, инвесторы и постоянные зарплатные клиенты Минфина! Эльвира Сахипзадовна сохранила ключ, а Антон Германович снова решил повысить нам зарплату, чтобы мы меньше работали и лучше жили. Максимальная доходность длинных ОФЗ снова на взлете. Погнали смотреть, какие ОФЗ-ПД дадут стабильный доход на долгие годы вперед.
Кто тут хочет повышенную зарплату от Минфина?
Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь.
Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.
Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.
ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ недели
Неделю назад максимальная доходность сочных и вкусных длинных ОФЗ чутка просела. И всем нам казалось, что после нескольких недель роста начался разворот. Но не тут-то было. Антошка стукнул кулаком по столу и всего за семь дней ОФЗ прибавили сразу 0,25% дохи.
А какая плотность стала в пятерке лидеров, одно загляденье — максимальная разница всего 0,01%. Да еще и все как на подбор с самыми топовыми купонами 12% и 13%! О да, I’m lovin’ it, детка!
Поэтому сегодня выбирать ОФЗ только по циферке доходности вообще бессмысленно. Гуляем на все! Но ТОП есть ТОП, так что давайте посмотрим на самых жирных и надежных, не, не гусей — бумаг.
ОФЗ 26245 — Лидер недели
ISIN: $SU26245RMFS9
Котировка облигации: 82,474%
Доходность: 16,3%
Купон: 59,84 руб
Ставка купона: 12%
ТКД: 14,55%
Дата погашения: 26.09.2035
Самое близкое погашение среди сегодняшних участников — сентябрь 2035 года. И да, 26245 есть у меня в портфеле. Поэтому церемония награждения опять слегка попахивает коррупцией.
ОФЗ 26253 — Жирный купон
ISIN: $SU26253RMFS3
Котировка облигации: 85,639%
Доходность: 16,29%
Купон: 64,82 руб
Ставка купона: 13%
ТКД: 15,18%
Дата погашения: 06.10.2038
До первого места не хватило буквально 0,01%. Но зато здесь уже купон 64,82 ₽ против 59,84 ₽ у лидера. Для стратегии денежного потока это отдельный приятный аргумент.
ОФЗ 26254 — До пенсии вместе
ISIN: $SU26254RMFS1
Котировка облигации: 84,932%
Доходность: 16,29%
Купон: 64,82 руб
Ставка купона: 13%
ТКД: 15,31%
Дата погашения: 03.10.2040
Погашение аж в 2040 году. Это уже не просто одолжить денег Минфину. Это практически оформить с ним долгосрочные отношения и не приходить на работу. 
ОФЗ 26250 — Максимальная скидка
ISIN: $SU26250RMFS9
Котировка облигации: 81,146%
Доходность: 16,29%
Купон: 59,84 руб
Ставка купона: 12%
ТКД: 14,79%
Дата погашения: 10.06.2037
За облигацию с номиналом 1 000 ₽ просят всего около 811 ₽ без НКД. Это самая низкая котировка среди всей сегодняшней пятерки. И 26250 тоже уже работает в моем ОФЗ-портфеле.
ОФЗ 26246 — Почти самый короткий путь
ISIN: $SU26246RMFS7
Котировка облигации: 82.15%
Доходность: 16.29%
Купон: 59,84 руб
Ставка купона: 12%
ТКД: 14.61%
Дата погашения: 12.03.2036
И еще один мой выпуск. На прошлой неделе делил первое место, сейчас формально опустилась на пятую строчку. Хотя назвать разницу в 0,01% падением язык не поворачивается.
Динамика недели
Максимальная доходность неделю назад: 16,05%
Максимальная доходность сейчас: 16,30%
Изменение: +0,25%!
Состав пятерки вообще не изменился. Зато доходности каждого выпуска выросли примерно на 0,24–0,26 п.п., а цены соответственно снизились. А это уже куда сочнее перестановок внутри рейтинга.
А за что мне Минфин платит зарплату?
У меня по-прежнему шесть длинных выпусков: 26233, 26240, 26245, 26246, 26247 и 26250. То есть сразу три бумаги из нынешнего ТОП-5 уже лежат у меня в портфеле. Эх, приятненько.
Главная идея тоже не меняется. Я собираю разные выпуски с разными месяцами выплаты купонов, чтобы иметь максимально регулярную зарплату от Минфина. Да, за ЖКУ нужно платить каждый месяц.
Итого
На прошлой неделе длинные ОФЗ немного выдохнули — лето закончилось. Но на этой неделе снова вышло солнышко, и цена бумаг пошла вниз, а доходность вверх: 16,05% — 16,30%. Эх, хорошо-то как.
При этом рынок практически перестал различать лидеров: между первым и пятым местом всего 0,01%. На 100 000 ₽ это теоретическая разница всего примерно 10 ₽ доходности в год.
Поэтому сейчас гораздо интереснее смотреть не на то, у кого процент стоит больше, а на цену, купон, срок погашения и место конкретного выпуска в моем купонном календаре выплат.
Антон Германович предлагает нам примерно одинаковую зарплату сразу в пяти отделах. Осталось выбрать, в каком кабинете сидеть.
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель
