ТОП-6 самых доходных ОФЗ под пассивный доход. Доходность снизилась, но остается хорошей

Привет, инвесторы, рантье и зарплатные клиенты Минфина! Вечер пятницы, а значит самое время проверить, сколько нам готов платить Антон Германович. Неделя после заседания ЦБ прошла спокойно, но длинные ОФЗ потихоньку дорожают, а доходности сползают вниз. Не сильно, но неприятно. В рейтинге та же шестерка, но места снова перетасовались. Погнали смотреть почем нынче зарплата для народа!

Кто тут получает зарплату от Минфина?

Если вы здесь впервые или страдаете склерозом, то меня зовут Лекс, и я веду канал про «Пассивный доход» — подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатами.

Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. А длинные ОФЗ составляют одну из частей этой конструкции под стабильный пассивный доход. Все покупки, пополнения и полученный пассивный доход показываю публично.

ТОП-6 самых доходных длинных ОФЗ недели

Состав тот же, что и неделю назад, а разрыв между первым и шестым местом сжался до 0,04%. Шесть бумаг идут почти ноздря в ноздрю, а последняя тройка и вовсе стоит друг у друга на головах. Как обычно, каждой ОФЗ присваиваем номинацию.

ОФЗ 26245 — Корона с третьей попытки

• ISIN: $SU26245RMFS9

• Котировка: 81,414%

• Доходность: 16,62%

• Купон: 59,84 ₽

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 14,74%

• Погашение: 26.09.2035

Две недели назад была пятой, неделю назад — второй, теперь на троне. Самое близкое погашение в рейтинге — для тех, кто не хочет ждать до 2040 года. Есть у меня

ОФЗ 26254 — Рывок недели

• ISIN: $SU26254RMFS1

• Котировка: 83,585%

• Доходность: 16,61%

• Купон: 64,82 ₽

• Ставка купона: 13%

• ТКД: 15,55%

• Погашение: 03.10.2040

Поднялась с пятого места на второе. Самая долгая бумага в рейтинге и самая высокая ТКД. Минфин зовет в отношения до 2040 года, но и платит щедрее всех.

ОФЗ 26246 — Стабильность

• ISIN: $SU26246RMFS7

• Котировка: 81,032%

• Доходность: 16,60%

• Купон: 59,84 ₽

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 14,81%

• Погашение: 12.03.2036

Третьей была неделю назад, третья и сейчас. Каждую неделю в ТОПе, ничего лишнего. Тоже моя

ОФЗ 26253 — Свергнутый король

• ISIN: $SU26253RMFS3

• Котировка: 84,399%

• Доходность: 16,60%

• Купон: 64,82 ₽

• Ставка купона: 13%

• ТКД: 15,40%

• Погашение: 06.10.2038

Неделю назад носила корону, теперь четвертая. Короли в этом рейтинге больше недели не живут — это уже традиция Зато купон 13% никуда не делся.

ОФЗ 26250 — Самая дешевая

• ISIN: $SU26250RMFS9

• Котировка: 79,988%

• Доходность: 16,60%

• Купон: 59,84 ₽

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 15,00%

• Погашение: 10.06.2037

Единственная бумага ТОПа дешевле 80% номинала: тысячу рублей отдают за 800. Люблю распродажи. Моя

ОФЗ 26247 — Скоро зарплата

• ISIN: $SU26247RMFS5

• Котировка: 80,195%

• Доходность: 16,58%

• Купон: 61,08 ₽

• Ставка купона: 12,25%

• ТКД: 15,27%

• Погашение: 11.05.2039

Шестая, но с приятным бонусом в виде купона в ноябре, ближе всех в рейтинге. Если купите сейчас, первые деньги от Минфина уже меньше чем через месяц. Есть у меня

Динамика недели

• Максимальная доходность неделю назад: 16,71%

• Максимальная доходность сейчас: 16,62%

• Изменение: −0,09%

Длинные ОФЗ за неделю подорожали, доходности снизились. ЦБ сохранил ставку (ранее рассказывал, почему длинные ОФЗ дают 16-17%, когда ключ 14%), сюрпризов не было, и рынок облигаций немного выдохнул. 

Если вы покупали в прошлую пятницу — тело уже в небольшом плюсе. Разница между первым и шестым местом — 0,04%. Выбирать по сотым долям процента точно не стоит заморочек. Смотрите на срок, цену, размер купона и месяцы выплат.

Что у меня в ОФЗ-портфеле?

Из сегодняшнего ТОПа у меня в портфеле опять четыре бумаги: 26245, 26246, 26250 и 26247. Плюс 26233 и 26240. Шесть выпусков подобраны так, чтобы зарплата от Минфина была каждый месяц.

Ближайшие поступления в белом конверте с моей фамилией ожидаю от 26247 — 25 ноября и 26250 — 23 декабря. Что делаю с ЗП? Как обычно: купон пришел — реинвестировал — жду следующий.

Итого

Антон Германович, мы так не договаривались! Пока все обсуждали ставку, длинные ОФЗ тихонько подорожали, а доходность откатилась до 16,62%. Это все еще много: ТКД у лидеров 14,7–15,6% при ключе 14%. Но окно, похоже, понемногу прикрывается.

Шутку «17% где?» отправляю на пенсию: в ближайшее время, кажется, не дождемся и как бы не пришлось шутить про «где 16%?». А вы как думаете: доходности ОФЗ еще подрастут или пора фиксировать 16,6%, пока дают? Куда движется рынок?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель