💸 Пассивный доход на фондах. Какие биржевые фонды платят дивиденды?

Собрал фонды с выплатой дохода, которые можно купить на Мосбирже. По фондам недвижимости был отдельный пост с таблицей, в этом сфокусировался на фондах акций и облигаций, а также упомянул об ОПИФах, которые не торгуются на бирже.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля уже более 7,8 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь. 

Фонды денежного рынка

Доход формируется за счёт процентов по сделкам РЕПО с ЦК. Как LQDT или SBMM, но с выплатой дохода. Такой фонд пока что один. 

Первая (Сбер) — Ежемесячный доход

• Тикер: $SPAY

• Комиссия: до 1,4%

• Выплаты: ежемесячно

Альтернатива: обычный фонд денежного рынка без выплат.

Фонды акций

Доход формируется за счёт дивидендов акций российских компаний, упакованных в фонды. Нашёл фонды Альфы и БКС.

Альфа-Капитал — Управляемые акции с выплатой дохода

• Тикер: $AKIE

• Комиссия: до 2,43%

• Выплаты: ежеквартально

БКС — Дивидендные акции с выплатой дохода

• ISIN: $RU000A108TT7

• Комиссия: до 5,18%

• Выплаты: ежеквартально

Альтернатива: любой понравившийся фонд акций без выплат (с реинвестированием внутри фонда) или покупка дивидендных акций. Также есть не биржевые ОПИФы с выплатами, например, у УК Первая. Комиссии за управление как правило выше. Покупка через менеджера, в офисе или в приложении УК или банка, например, Сбера (не инвестиций).

Фонды облигаций

Доход формируется за счёт купонов по облигациям, упакованных в фонды. Нашёл аж четыре таких фонда, один из которых с валютными облигациями.

Т-Капитал — Пассивный доход

• Тикер: $TPAY

• Комиссия: до 0,99%

• Выплаты: ежемесячные

Солид — Денежный поток (флоатеры + РЕПО)

• Тикер: $SMCF

• Комиссия: до 1,2%

• Выплаты: ежемесячные

• Примечание: проблемы с ликвидностью

Т-капитал — Замещающие облигации

• ISIN: $RU000A106G80

• Комиссия: до 1,8%

• Выплаты: дважды в год

Альтернатива: фонды облигаций без выплат, покупка отдельных облигаций. Также есть не биржевые ОПИФы с выплатами, например, у УК Первая или Альфы. Комиссии за управление как правило выше. Покупка через менеджера, в офисе или в приложении УК или банка, например, Сбера (не инвестиций).

Прочие фонды

Есть ещё несколько любопытных фондов, которые выплачивают доход. В основном, это ЗПИФы недвижимости, про них я писал отдельно и показывал свой портфель недвижки, в этот раз просто хочу напомнить, что они есть: Парус (несколько), Рентал ПРО, РД, Современный 7, Атриум и так далее.

Венчурные Инвестиции 1 (тикер: TVEN) от Т-Капитал — фонд, нацеленный на осуществление прямых инвестиций в перспективные российские компании. Ожидаемый срок ЗПИФа — до 8 лет, но возможно досрочное прекращение. В фонде предусмотрены выплаты дохода пайщикам от успешных сделок. Неизвестно, будут ли они.

Стартапы России (тикер TKVC) от Т-Капитал — аналогичный фонд.

Разные прочие ОПИФы — они не торгуются на бирже, берут конские комиссии, в том числе за продажу ранее 3 лет. Например: Альфа Капитал Денежный поток, Первая Фонд акций с выплатой дохода, Первая Фонд облигаций с выплатой дохода, Росбанк Фонд с выплатой дохода.

Выводы, или ну почему всё так плохо-то?

Сдаётся мне, что преимуществ у фондов с выплатой дохода относительно фондов без выплат нет. Но это я так считаю, раз фонды существуют, их покупают, значит есть и противники моего мнения. Но комиссии огромные. Выбирая между AKME и AKIE, я выберу AKME.

Фонды недвижимости, опять же, по моему скромному мнению, единственная и безальтернативная история, которую стоит рассматривать. Там комиссии тоже немаленькие, но хотя бы понятно, что за ними стоит. Акции и облигации можно покупать в явном виде, можно в фондах без выплат, это будет выгоднее за счёт более низких комиссий.

Не биржевые ОПИФы даже не рассматриваю. Так условия на продажу из серии 3% раньше двух лет, 2,5% до трёх лет. Целевая аудитория этих фондов, видимо, совершенно другая.

Вы как, котлетеры и туземунщики, рассматриваете фонды с выплатой дохода или нет?

Поддержите пост лайком — это лучшая поддержка и мотивация!

Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.