ТОП длинных ОФЗ по доходности. Лучшие выпуски выше 15% годовых

Привет, инвесторы и постоянные клиенты Минфина! Прошли дни, когда доходность ОФЗ стремилась если не в космос, то к низким орбитам. Рынок облигаций оживился, цены начали расти, а доходности, соответственно, снижаться. Пока многие сомневались, стоит ли покупать длинные ОФЗ, рынок начал закрывать эту возможность. Погнали смотреть, что осталось с высокой доходностью!

Кто тут получает зарплату от Минфина?

Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ недели

Еще совсем недавно инвесторы могли выбирать среди длинных ОФЗ с доходностью почти 17% годовых. Сегодня картина уже совсем другая: цены растут, доходности снижаются, а борьба за первое место идет буквально за сотые доли процента. Ниже свежий рейтинг.

ОФЗ 26250

• ISIN: $SU26250RMFS9

• Котировка облигации: 83.85%

• Доходность: 15.63%

• Купон: 59.84 руб

• Ставка купона: 12.00%

• ТКД: 14.31%

• Дата погашения: 10.06.2037

• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26253

• ISIN: $SU26253RMFS3

• Котировка облигации: 88.735%

• Доходность: 15.6%

• Купон: 64.82 руб

• Ставка купона: 13.00%

• ТКД: 14.65%

• Дата погашения: 06.10.2038

• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26246

• ISIN: $SU26246RMFS7

• Котировка облигации: 84.806%

• Доходность: 15.6%

• Купон: 59.84 руб

• Ставка купона: 12.00%

• ТКД: 14.15%

• Дата погашения: 12.03.2036

• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26245 

• ISIN: $SU26245RMFS9

• Котировка облигации: 85.148%

• Доходность: 15.6%

• Купон: 59.84 руб

• Ставка купона: 12.00%

• ТКД: 14.09%

• Дата погашения: 26.09.2035

• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26243 

• ISIN: $SU26243RMFS4

• Котировка облигации: 71.477%

• Доходность: 15.59%

• Купон: 48.87 руб

• Ставка купона: 9.80%

• ТКД: 13.71%

• Дата погашения: 19.05.2038

• Частота купона: 2 раза в год

Динамика недели

После бурной реакции рынка на решение ЦБ ситуация постепенно стабилизируется. Доходности продолжают понемногу снижаться, но уже без резких скачков:

• Максимальная доходность неделю назад: 15,73%

• Максимальная доходность сейчас: 15,63%

• Изменение: −0,10 п.п.

Пятерка лидеров снова немного изменилась. На первое место вышла ОФЗ 26250, в рейтинг вернулась ОФЗ 26246, а ОФЗ 26254 опустилась на пятое место. Разница между всеми выпусками минимальна — всего несколько сотых процента.

А что у меня в ОФЗ-портфеле?

На этой неделе картина получилась куда приятнее. Из пяти самых доходных выпусков целых три есть в моем портфеле. Это ОФЗ 26250, ОФЗ 26246, ОФЗ 26245. Не хватает только с тройками на конце — ОФЗ 26253 и ОФЗ 26243. 

Как и раньше, моя цель — не угадать выпуск с максимальной доходностью конкретной недели, а постепенно строить систему, которая будет регулярно приносить денежный поток. Собственно как сейчас, когда я получаю ЗП от Минфина каждый месяц.

Почему доходности снижаются?

Неделю назад рынок бурно отреагировал на снижение ключевой ставки. Основная волна уже позади, но тренд остается прежним: длинные ОФЗ постепенно дорожают, а доходность к погашению снижается.

Это абсолютно нормальная ситуация. Чем больше инвесторов хотят зафиксировать высокую доходность на долгий срок, тем выше становится цена облигаций и тем меньше остается доходность для новых покупателей.

Пока длинные выпуски все еще предлагают около 16% годовых, что выглядит очень даже достойно. Но очевидно, что возможности купить государственные облигации под 17% становятся уже историей (которая, как мы знаем, повторяется).

Итого

Я продолжаю придерживаться своей стратегии и ничего в ней не меняю. Каждый месяц пополняю портфель, докупаю длинные ОФЗ и постепенно увеличиваю свою зарплату от Минфина. 

Сегодня доходности уже немного ниже, чем две-три недели назад. Но они по-прежнему остаются на очень привлекательном уровне. Главное — не пытаться поймать идеальную точку входа. 

А вы что думаете? Подготовились к тому, что через несколько месяцев мы будем вспоминать 15,6% так же, как сегодня вспоминаем недавние 17-18% с легкой тоской и ностальгией.

Я, как и раньше, продолжаю спокойно пополнять портфель и открыто публикую все покупки в моем публичном портфеле! Если вам интересен путь обычного человека к регулярному пассивному доходу через дивидендные акции, облигации и фонды недвижимости — подписывайтесь на мой MAX-канал и телеграм-канал.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX