💰 ТОП-5 замещающих облигаций под ослабление рубля с потенциалом роста и доходностью до 14% годовых

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня рассмотрим несколько потенциально доходных облигаций в валюте, которые могут порадовать инвестора и приумножить вложения.

Не стоит это рассматривать, как точно-верняк вариант, в жизни может происходить много всего интересного и не очень, но подстелить соломинку на особый случай никогда не помешает.

Динамика ключевой ставки. Я думаю, всем понятен базовый сценарий, осторожное, но все же планомерное снижение ключа в обозримом будущем. Сама Темнейшая говорит о 10% в 2027 году. Зацепочка номер один.

Динамика рубля. Крепкий орешек ставит на место всех аналитиков про ₽100 за доллар. Если же смотреть чуть дальше носа и взглянуть, как ведет себя наша валюта на более длинных отрезках, то идет плавное и медленное ослабление рубля. Экономика у нас до сих пор экспортно-ориентированная и пополнение казны требует не сильного рубля. Зацепочка номер два.

Далее вы берете эти вводные и решаете, что с этим делать.

Из каких параметров приготовлена подборка? 

Фиксированные купоны (ежемесячные)

Отсутствие оферт 

Отсутствие амортизаций

Выпуски на 1 год и более

В чем прикол моих подборок про облиги? Все они направлены на получение, желательно, ежемесячного купонного дохода. Понравился эмитент, процент по купонам, срок? Отлично. Пошли изучили финансовое здоровье, если все ок, можно проинвестировать на небольшую котлетку. К данным параметрам добавляется возможность девальвации рубля.

СлавЭКО 1Р4 (ВВВ-)

● ISIN: RU000A10CCJ1

● Цена: 97,3%

● Купон: 13% (1,1 USD) 

● Дата погашения: 01.09.2028

● Купонов в год: 12

● ТКД: 13,5%

Инвест КЦ 1Р1 (А)

● ISIN: RU000A10BQV8

● Цена: 99%

● Купон: 12% (0,99 USD) 

● Дата погашения: 19.06.2028

● Купонов в год: 12

● ТКД: 12%

ЛК 1Р1 (А-)

● ISIN: RU000A10DE54

● Цена: 101%

● Купон: 13,5% (1,11 USD) 

● Дата погашения: 17.11.2028

● Купонов в год: 12

● ТКД: 13,1%

КИФА БО-01 (ВВВ)

● ISIN: RU000A10CM89

● Цена: 99,9%

● Купон: 14,5% (1,19 CNY) 

● Дата погашения: 23.08.2027

● Купонов в год: 12

● ТКД: 14,2%

Сибур 1Р8 (ААА)

● ISIN: RU000A10CMR3

● Цена: 98,3%

● Купон: 6,65% (0,55 USD) 

● Дата погашения: 08.08.2030

● Купонов в год: 12

● ТКД: 6,7%

Вот такая получилась подборка валютных бондов. Торгуются почти все покемоны чуть ниже или около номинала. Доходность некоторые имеют сопоставимую с надежными бумагами, торгующихся в рублях, а тут в валюте. Мы можем с вами промахнуться в сроках начала постепенного ослабления рубля, под этот случай имеется Сибур на 4 года, в нем наверно точно можно дождаться профита, но это не точно.

Рублевые бонды все также пользуются популярностью из-за своей доходности больше 10-12% годовых, на мой взгляд это некая психологическая отметка после которой кажется, что ваш капитал только пухнет и прибавляет. Но, всегда есть но, в данном случае существует инфляция, которая идет по пятам за нашими сбережениями и пытается их сожрать.

Поэтому валютные бонды могут стать при определенном сценарии вашей защитой от инфляции и хорошим источником повышенной доходности. Замеряем риски в ваших портфелях. Много ли у вас рублевого дохода, если да, то почему? И будет ли так продолжаться всегда.

Я же вам могу только порекомендовать в облигациях минимальную концентрация на одном эмитенте, даже, если это самый наивысший рейтинг. Риски отдельно взятого эмитента никто не отменял, Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. Всех обнял!

Еще больше интересного в телеграм-канале. Если не открывается ссылка, вбивайте в строке поиска @dividendsyeah. У кого проблемы с тележкой, подписывайтесь на мой MAX-канал, давайте не теряться.

Там я рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования в дивидендные акции, облигации, золото и в фонды коммерческой недвижимости. 

А кто хочет богатеть на облигациях еще лучше и регулярнее, получая купоны каждый месяц, не думая об офертах и амортизациях, подготовлены специальные подборки с различными кредитными рейтингами:

● Вторая зарплата от Минфина. Длинные ОФЗ от 5 лет с доходностью до 14% годовых

● 7 облигаций с высоким рейтингом и с купонами до 17% годовых (АА+ и ААА)

● 8 облигаций с ежемесячными купонами до 16% годовых (АА- и АА)

● 5 облигаций с ежемесячными купонами до 20% годовых (ВВВ+)

Смотрите, пользуйтесь. Подборки обновляются.