Самые доходные ОФЗ: где получить 17% доходности? Показываю 6 лучших выпусков под пассивный доход

Привет, инвесторы и постоянные зарплатные клиенты Минфина! Длинные ОФЗ продолжают дешеветь, а доходность ползет вверх, прямо к заветным 17%. Ползет медленно, но уверенно. Не хватило буквально трех сотых процента. А в рейтинге снова шесть бумаг вместо пяти, и у нас новый король. Погнали смотреть!

Кто тут получает зарплату от Минфина?

Ну конечно же я, а еще я веду канал про «Пассивный доход» — подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. А длинные ОФЗ — одна из частей этой конструкции. Все покупки, пополнения и полученный пассивный доход показываю публично.

Еще у меня для вас есть вот эти прекрасные посты:

• Пассивный доход топчик, дивиденды, ОФЗ — главное из стратегии экспертов

• Сколько акций ЛУКОЙЛа нужно, чтобы жить на дивиденды и не работать?

• Пассивный доход превысил 48 000 рублей в год. А за сентябрь вышло мало — всего 2 091

• Топовые надежные облигации с высокой доходностью до 18,5% и рейтингом AA

• Сколько акций Транснефти нужно, чтобы жить на дивиденды и не работать?

ТОП-6 самых доходных длинных ОФЗ недели

Неделю назад максимальная доходность была 16,79%, а теперь уже 16,97%. Вроде всего две циферки поменялись местами, а уже «Ух!», аж дух захватывает. ну и самозванец в рейтинге снова завелся: у пятого и шестого места одинаковая доходность. Выгонять никого не стал — я за честность и справедливость! Как обычно, каждой ОФЗ присваиваем номинацию.

ОФЗ 26250 — Новый король доходности

• ISIN: $SU26250RMFS9

• Котировка: 78,523%

• Доходность: 16,97%

• Купон: 59,84 ₽

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 15,28%

• Погашение: 10.06.2037

Смена власти! Король умер, да здравствует Король! ОФЗ 26250 поднялась на первое место и стала самой дешевой бумагой рейтинга. 1000 номинала отдают за 785 рублей. Кстати, она лежит у меня в портфеле, так что поздравляю сам себя

ОФЗ 26253 — Купонный тяжеловес

• ISIN: $SU26253RMFS3

• Котировка: 82,86%

• Доходность: 16,96%

• Купон: 64,82 ₽

• Ставка купона: 13%

• ТКД: 15,69%

• Погашение: 06.10.2038

Купон 13%, то есть 64,82 ₽ дважды в год. От короля отстает на невероятные 0,01%.

ОФЗ 26246 — Коротыш среди длинных

• ISIN: $SU26246RMFS7

• Котировка: 79,652%

• Доходность: 16,96%

• Купон: 59,84 ₽

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 15,07%

• Погашение: 12.03.2036

Погашение уже через десять лет, а доходность почти как у самых дальних. Цена ниже 80% номинала — люблю распродажи.

ОФЗ 26245 — Самая нетерпеливая

• ISIN: $SU26245RMFS9

• Котировка: 80,105%

• Доходность: 16,96%

• Купон: 59,84 ₽

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 14,98%

• Погашение: 26.09.2035

Самое близкое погашение в рейтинге. Если не хочется ждать 2040 года, но оставить почти 17%, то это лучший вариант.

ОФЗ 26254 — Свергнутый король

• ISIN: $SU26254RMFS1

• Котировка: 82,051%

• Доходность: 16,95%

• Купон: 64,82 ₽

• Ставка купона: 13%

• ТКД: 15,84%

• Погашение: 03.10.2040

Неделю назад была на первом месте, теперь на пятом. Утешительный приз — самая высокая ТКД рейтинга. Ну и самая дальняя бумага, Минфин все еще намекает мне на долгие отношения

ОФЗ 26247 — Шестой не лишний

• ISIN: $SU26247RMFS5

• Котировка: 78,64%

• Доходность: 16,95%

• Купон: 61,08 ₽

• Ставка купона: 12,25%

• ТКД: 15,58%

• Погашение: 11.05.2039

Снова шестая бумага. Но доходность у нее ровно как у пятого места, а цена почти самая низкая — 78,64% от номинала. И она тоже есть у меня в портфеле.

Динамика недели

• Максимальная доходность неделю назад: 16,79%

• Максимальная доходность сейчас: 16,97%

• Изменение: +0,18%!

Вся шестерка уместилась в коридоре 16,95–16,97%. Разница между первым и шестым местом — 0,02%. или 20 рублей на вложенные 100 000 ₽. Дай бог на жвачку хватит  

Так что выбирать между ними по сотым долям процента смысла нет. Смотрите на срок погашения, цену и размер купона. Но тенденция интересная: ОФЗ дешевеют уже который месяц подряд.

Что у меня в ОФЗ-портфеле?

Из сегодняшнего топа у меня аж 4 бумаги: 26250, 26246, 26245 и 26247. Кроме них держу 26233 и 26240. Можно торжественно объявить себя великим стратегом, но нет, не буду

Эти выпуски я подбирал не под рейтинг, а чтобы Минфин платил мне каждый месяц. Сегодня одни из них наверху, через неделю будут другие. А зарплатный календарь от этого не меняется.

Итого

Спасибо, Антон Германович! Доходность длинных ОФЗ за неделю почти достигла запрошенных мною доходов. Да еще и некоторые выпуски уже можно купить дешевле 800 ₽ за будущую тысячу номинала.

Самое время играть в хомяка и фиксировать эти почти 17% годовых на десятилетие вперед! Такими темпами моя старая шутка про «17% где?» скоро перестанет быть шуткой, а станет вангой. 

Ну а я тем временем продолжу собирать свою ежемесячную зарплату от Минфина. А вы со мной к бухгалтеру Минфина? Кто последний в очереди за зарплатным конвертиком?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель