🏦 Топ-10 длинных ОФЗ под пассивный доход — какие сейчас доходности?

Мой облигационный портфель на треть, даже на 35%, состоит из длинных ОФЗ, и они показывают себя очень хорошо. Потенциал ещё не исчерпан, так что и новые покупки в силе, а что вообще они сейчас дают по доходности и ТКД?

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

Читайте также:

• 10 облигаций с ежемесячным купоном и доходностью до 27%

• Как защититься от девальвации и получить пассивный доход? Топ-5 долларовых облигаций

• Топ-10 облигаций с доходностью до 24% от РБК Инвестиций

• Длинные ОФЗ с самым большим потенциалом роста — 5 лучших выпусков

• Доход каждый месяц как зарплата: 10 надёжных облигаций с ежемесячными высокими купонами

Купоны обеспечат стабильный пассивный доход, а рост цен при снижении ключа обеспечит повышенную доходность. Всего таких ОФЗ (фиксы длиннее 10 лет без амортизации) в обращении 10 штук. Помним, что чем выше дюрация, тем сильнее будет меняться цена облигации при изменении ключевой ставки. По всем выпускам купоны полугодовые.

ОФЗ 26246

• ISIN: $SU26246RMFS7

• Погашение: 12.03.2036

• Дюрация: 5,77 года

• Доходность: 14,54%

• ТКД: 13,48% 

• Текущая цена: 89%

• Купон: 12%

ОФЗ 26247

• ISIN: $SU26247RMFS5

• Погашение: 11.05.2039

• Дюрация: 6,58 года

• Доходность: 14,35%

• ТКД: 13,57%

• Текущая цена: 90,24%

• Купон: 12,25%

ОФЗ 26248

• ISIN: $SU26248RMFS3

• Погашение: 16.05.2040

• Дюрация: 6,76 года

• Доходность: 14,3%

• ТКД: 13,57%

• Текущая цена: 90,28%

• Купон: 12,25%

ОФЗ 26243

• ISIN: $SU26243RMFS4

• Погашение: 19.05.2038

• Дюрация: 6,7 года

• Доходность: 14,38%

• ТКД: 12,89%

• Текущая цена: 76,05%

• Купон: 9,8%

ОФЗ 26240

• ISIN: $SU26240RMFS0

• Погашение: 30.07.2036

• Дюрация: 6,57 года

• Доходность: 14,24%

• ТКД: 11,15%

• Текущая цена: 62,74%

• Купон: 7%

ОФЗ 26230

• ISIN: $SU26230RMFS1

• Погашение: 16.03.2039

• Дюрация: 7,11 года

• Доходность: 14,25%

• ТКД: 12,15%

• Текущая цена: 63,37%

• Купон: 7,7%

ОФЗ 26238

• ISIN: $SU26238RMFS4

• Погашение: 15.05.2041

• Дюрация: 7,83 года

• Доходность: 13,75%

• ТКД: 11,88%

• Текущая цена: 59,73%

• Купон: 7,1%

ОФЗ 26250

• ISIN: $SU26250RMFS9

• Погашение: 10.06.2037

• Дюрация: 5,86 года

• Доходность: 14,58%

• ТКД: 13,59%

• Текущая цена: 88,29%

• Купон: 12%

ОФЗ 26253

• ISIN: $SU26253RMFS3

• Погашение: 06.10.2038

• Дюрация: 6,28 года

• Доходность: 14,57%

• ТКД: 13,88%

• Текущая цена: 93,68%

• Купон: 13%

ОФЗ 26254

• ISIN: $SU26254RMFS1

• Погашение: 03.10.2040

• Дюрация: 6,63 года

• Доходность: 14,36%

• ТКД: 13,76%

• Текущая цена: 94,5%

• Купон: 13%

Что выбрать?

Максимальную ТКД (текущая купонная доходность) дают 26253 и 26254. Они обеспечат самый высокий пассивный доход. Отмечены

С идеей под снижение ключевой ставки стоит выбирать самые чувствительные — с максимальной дюрацией: 26238 и 26230. Отмечены

Самая высокая доходность YTM у 26246, 26243, 26250, 26253 и 26254. Но последние две ещё самые дорогие. Отмечены

Самые новые: 26250, 26253 и 26254 — если вдруг кто-то упустил. Свежак 2025 года!

• Для любопытных нумерологов: 26251 и 26252 тоже есть, но они короче.

Какие лучше? Да как-то неизвестно, поскольку непонятно, когда будет какая ключевая ставка. Выбирайте сами, кому что по душе;) У меня в портфеле большая доля 26243 (самый сбалансированный выпуск), также я покупаю 26230 (под переоценку на ДКП). Также ОФЗ помогают более равномерно распределять пассивный доход в течение года.

Понравился пост? Поддержите лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.