Портфель в плюсе на 500 000 ₽. Показываю актуальный состав акций на 14 июня 2025

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации, формируя регулярный кешфлоу. Вот уже 3 года и 9 месяцев на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля, состоящий из акций и облигаций, погнали смотреть.

Мой портфель

Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

Акции: 85%

Облигации: 10%

Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

Интересное про соотношение классов активов в портфеле за последние 20 лет

УК Доход посчитала, какое соотношение классов активов в портфеле самое оптимальное. 90% в акциях и 10% в облигациях обогнало другие соотношения. Понятно, что история может не повториться в будущем, но поразмышлять можно. Но видно, что депозиты на долгой дистанции точно не выигрывают ни у кого.

● Стоимость портфеля: 1 904 960 ₽

● Среднегодовая доходность: +15,44%

● Прибыль портфеля: +503 334 ₽

Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 321 461 ₽ или +20,3%. А это еще индекс ниже 3000, интересно посмотреть, что будет, когда все попрет вверх?

Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 503 334 ₽. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать. Волатильный показатель, так как акции очень подвержены, особенно в последнее время, колебаниям, как в одну, так и в другую сторону.

  Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

Газпром нефть: 400 шт. (11,6%)

Лукойл: 31 шт. (10,5%)

Роснефть: 411 шт. (9,8%)

Татнефть: 217 шт. (7,2%)

Новатэк: 37 шт. (2%)

Материалы

ФосАгро: 38 шт. (12,3%)

Полюс: 111 шт. (10,2%)

Финансы

Сбербанк – 1260  шт. (20,4%)

Здравоохранение

Мать и Дитя – 101  шт. (5,2%)

Товары повседневного спроса

НоваБев Групп – 188  шт. (4,4%)

Русагро – 39  шт. (0,2%)

Драгоценные металлы

GLDRUB_TOM – 4  шт. (1,8%)

Заблокированное

Китай и Finex – 1,53%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат, кушать не просят. А китайские акции до лучших дней.

Распределение по классам активов

● Акции: 95,5%

● Облигации: 1,9%

● Товары: 1,8% (золото)

● Фонды 0,6% (заблокированное)

Портфель по секторам

● Энергетика: 41,9%

● Материалы: 24,5%

● Финансы: 21,3%

● Здравоохранение: 5,2%

● Товары повседневного спроса: 4,6%

● Остальное: 1,7%

Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов и купонов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 214 095 ₽.

Выплаты на ближайшие 12 месяцев - это прогноз, в реальности может быть больше, а может и не быть, но держать, как ориентир, вполне приемлемо. В конце года посчитаю, сколько получилось за 2025 год, прогноз был 216 000 ₽, на данный момент вышло 26 000 ₽, подробно про пассивный доход за 5 месяцев 2025 года.

Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2031 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении почти четырех лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к получению пассивного дохода.

Поставьте лайк , если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.