⭐️👵Портфель облигаций бабули☀️ 🦀 (июль)

Кот.Финанс

в прошлом году

Облигации

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

Правила портфеля просты:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)

Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило - максимально простой портфель. Но мы экспериментируем с ребалансом в другом проекте

Что мы выбрали:

• Уральская сталь

• Пионер

• Эталон

• Евротранс

• Интерлизинг

• Практика ЛК

• Джи групп

• ПКБ

• Ювелит

• МВ Финанс

Самой концентрированной отраслью оказалось жилищное строительство– 30%. Строителей подробно разобрали в Кот.Финанс PRO и отобрали лучших. Не страшно. При желании – серым выделены варианты для замены: Полипласт, Новабев

Средневзвешенная доходность 23,8% средневзвешенный срок ~1,2 года.

Почему мы меняем состав?

Портфель бабули – это подборка, а не портфель в буквальном смысле. Ее цель – дать интересные идеи для вложений в облигации сейчас. Можно держать до погашения, т.к. портфель бабули задумывался как пассивный. А для реинвестирования лучше брать новых лидеров. Кто хочет ребаланс – Бабуля на максималках