🎄 Пополнил на 150 тыс Собственный Пенсионный Фонд в канун Нового Года

Рассказываю о своем опыте формирования капитала со студенческой поры, а также делюсь текущими результатами в этой статье.

В конце декабря отправил на Индивидуальный Инвестиционный Счет 150к. Зачем и главное почему именно такая сумма? – скоро узнаем, но сначала, соблюдая традицию ознакомимся с приобретениями.

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1. Полюс – 2 шт (28 262₽)

2. Северсталь – 15 шт (17 787₽)

3. Лукойл – 2 шт (13 982₽)

4. Сбербанк – 40 шт (10 855₽)

5. Роснефть – 18 шт (10 689₽)

6. МосБиржа – 40 шт (7 698₽)

7. РусГидро – 14 000 шт (6 994₽)

8. Интер Рао – 1 800 шт (6 593₽)

9. Татнефть – 10 шт (6 361₽)

10. Магнит – 1 шт (5 199₽)

11. Газпром – 40 шт (5 113₽)

12. Сургутнефтегаз – 200 шт (4 792₽)

13. НорНикель – 40 шт (4 461₽)

14. НЛМК – 30 шт (4 052₽)

15. МТС – 20 шт (3 922₽)

16. АЛРОСА – 70 шт (3 835₽)

17. Новатэк – 4 шт (3 790₽)

18. ВК – 11 шт (3 205₽)

19. Русал – 80 шт (2 718₽)

20. Т-Технологии – 1 шт (2 639₽)

21. ПИК – 5 шт (2 286₽)

Сумма вложений в ФР – 150 000₽
Комиссия брокера/биржи – 108,65₽ 

Подводя итоги инвестиционным пополнениям в 2024 году, получилась следующая картина:

• Январь - Июль – 70 000₽ (10к/мес)

• Август – 25 000₽

• Сентябрь – 30 000₽

• Октябрь – 65 000₽

• Ноябрь – 60 000₽

• Декабрь – 150 000₽

Здесь уже и содержится ответ на вопрос: "Почему именно такая сумма?" – все просто, для получения максимального инвестиционного налогового вычета в размере 52к, необходимо пополнить ИИС на 400к. До декабрьского пополнения суммарные инвестиции за 2024 составляли 250к, соответственно для получения max.выплаты необходимо было внести еще 150к, что и было сделано.

Структура нашего мини-фонда представлена на картинке выше: 100% акции, из них 25 компаний РФ с долей 68% от портфеля и 20 иностранных компаний общим весом 32%.

Стоимость заблокированных активов эквивалентна стоимости "Иностранной части" и составляет: 562 427₽. Другими словами, 1/3 портфеля находится в заморозке. Эти ценные бумаги не списываю со счетов, так как верю, что в будущем придет время "весны" и лед точно растает.

В настоящее время нас больше интересует результат "живого" блока, представленного, акциями компаний РФ:

На инфографике выше, помимо результата, показаны веса компаний из Российской части, находящиеся в портфеле. Согласно моей стратегии все активы (25 компаний), должны иметь одинаковый вес – 4% (как у ВК на картинке, то есть в моменте стоить 48 тыс каждая), называется такой подход в формировании портфеля – равновзвешенный.

После декабрьского пополнения веса компаний заметно приблизились к целевым, но все же есть еще один гигант превышающий целевой вес почти в 3 раза – Яндекс. Для того, чтобы уменьшить его вес, необходимо продать бОльшую часть этого актива, распределив между остальными компаниями. Такую же операцию следует провести и с другими компаниями с весом более 4%.

Здесь показано, как выглядит процесс ребалансировки в программе, от меня требуются только 2 вещи:

1. Выставить целевые веса;

2. Указать сумму пополнения.

Остальное рассчитает сервис. Достаточно удобно, пользуюсь этим инструментом каждый раз, когда распределяю денежные средства между активами. До этого, я всегда ребалансировал акции РФ только путем пополнения, дабы не нарываться на налоги при продаже с прибыли.

Но после конвертации ИИС в 3 тип и уведомления об этом ФНС, уже на этой неделе сделаю качественный ребаланс с продажами, так как ИИС-3 совмещает сразу 2 льготы: вычет на взнос и освобождение от налога на доход.

В декабре пришло 6,5к дивидендов, впервые за 2 года они капнули не на банковский счет, а на брокерский, что печально, так как это был еще один "источник" пополнения ИИС. Однако в этом же месяце правительство снова разрешило выводить дивиденды на банковские счета, после подачи произвольного поручения.

Выплаты пришли от:

• Полюса – 2 265₽

• Лукойла – 1 789₽

• Т-Технологий – 966₽

• Северстали – 811₽

• ФосАгро – 658₽

Итак, подведем итоги.

Результаты СПФ – Декабрь 2024

1. Общая сумма вложений: 1 310 000₽

2. Стоимость портфеля: 1 759 683₽ 

3. Суммарная прибыль в ₽: 509 093₽

4. Суммарная прибыль в %: 38,9%

5. Общая сумма комиссий: 922,33₽

6. Время с момента начала инвестирования: 38 мес

7. Сумма, внесенная на ИИС в 2024: 400 000₽

8. Дивиденды: 6 490₽

РЕЗУЛЬТАТЫ

СПФ 1 год: https://t.me/CaptainDiary/66

СПФ 2 года: https://t.me/CaptainDiary/145

СПФ 3 года: https://t.me/CaptainDiary/185