Почти 16% в длинных ОФЗ. Пора брать? Свежий топ ОФЗ-ПД

Привет, инвесторы и любители зарплаты от Минфина! Только на прошлой неделе я написал, что длинные ОФЗ дружно собрались в «Клубе 15,6%» и практически перестали двигаться. Стоило заикнуться про стабильность, как весь клуб снялся с места и дружно пошел штурмовать 16%. Давайте посмотрим, какую доходность сегодня обещают длинные ОФЗ.

Кто тут получает зарплату от Минфина?

Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь. 

Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

ТОП доходных длинных ОФЗ недели

Стало интереснее. Максимальная доходность к вечеру пятницы выросла до 15,93% годовых к погашению. А ведь еще неделю назад весь ТОП-5 облигаций находился около 15,6%. Прибавили почти три десятых. До круглых 16% осталось совсем чуть-чуть.

ОФЗ 26250

• ISIN: $SU26250RMFS9

• Котировка облигации: 82.596%

• Доходность: 15.93%

• Купон: 59.84 руб

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 14.53%

• Дата погашения: 10.06.2037

ОФЗ 26254

• ISIN: $SU26254RMFS1

• Котировка облигации: 86.678%

• Доходность: 15.91%

• Купон: 64.82 руб

• Ставка купона: 13%

• ТКД: 15%

• Дата погашения: 03.10.2040

ОФЗ 26247 

• ISIN: $SU26247RMFS5

• Котировка облигации: 83.05%

• Доходность: 15.89%

• Купон: 61.08 руб

• Ставка купона: 12.25%

• ТКД: 14.75%

• Дата погашения: 11.05.2039

ОФЗ 26253

• ISIN: $SU26253RMFS3

• Котировка облигации: 87.34%

• Доходность: 15.9%

• Купон: 64.82 руб

• Ставка купона: 13.00%

• ТКД: 14.88%

• Дата погашения: 06.10.2038

ОФЗ 26246

• ISIN: $SU26246RMFS7

• Котировка облигации: 83.649%

• Доходность: 15.89%

• Купон: 59.84 руб

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 14.35%

• Дата погашения: 12.03.2036

Динамика недели

Наконец-то вернулась движуха и появилась динамика:

• Максимальная доходность неделю назад: 15,64%

• Максимальная доходность сейчас: 15,93%

• Изменение: +0,29%!

ОФЗ 26254 вернулась в пятерку лучших длинных бумаг по доходности сразу на вторую строчку, а ОФЗ 26243 рейтинг покинула. «Клуб 15,6%» за одну неделю практически в полном составе переехал в новый клуб. Еще один небольшой рывок — и придется доставать вывеску «16%+». Но брать пора уже сейчас.

А что у меня в ОФЗ-портфеле?

Из пяти самых доходных выпусков недели у меня в портфеле стабильно держатся три выпуска — ОФЗ 26250, ОФЗ 26247, ОФЗ 26246. Кроме них продолжаю вкладываться в 26233, 26240 и 26245. И радуюсь ежемесячной зарплате от Минфина. 

Менять ничего не собираюсь. Да, можно каждую неделю бегать за лидером рейтинга, но у меня немного другая задача. Я специально подобрал шесть вкусных и надежных выпусков так, чтобы купоны от Минфина приходили в разные месяцы.

Да, да, да. Получается моя собственная облигационная зарплата: один месяц платит один выпуск, следующий — другой. Пока небольшая, но регулярные ежемесячные покупки постепенно увеличивают размер этих выплат до МРОТ.

Что происходит с длинными ОФЗ?

Для уже купленных длинных ОФЗ рост доходностей означает снижение их рыночной цены — красного цвета в портфеле становится немного больше. Зато для тех, кто продолжает покупать, ситуация обратная: те же бумаги снова можно приобрести дешевле и зафиксировать более высокую доходность к погашению. Я как раз отношусь ко второй категории.

Итого

Я продолжаю придерживаться своей стратегии и не собираюсь перекраивать портфель ради нескольких десятых процента. Мне важнее регулярность купонов, надежность и постепенный рост будущего пассивного дохода.

Но если Минфин решит давать мне 16%+ на десять с лишним лет, сопротивляться сильно не буду. Мы с Антоном Германовичем люди взрослые: он занимает, я одалживаю, а потом регулярно прихожу за процентами.

Как думаете, на следующей неделе увидим 16%+ или Минфин не даст нам так легко вернуться в старые добрые времена?

Я, как и раньше, продолжаю спокойно пополнять портфель и открыто публикую все покупки в моем публичном портфеле! Если вам интересен путь обычного человека к регулярному пассивному доходу через дивидендные акции, облигации и фонды недвижимости — подписывайтесь на мой MAX-канал и телеграм-канал.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX