Анализ акций
Облигации
Библиотека инвестиций
Общее
Привет, друзья-бондовики, инвесторы и адепты пассивного дохода! Новая неделя — новый рейтинг корпоративных облигаций. Я снова пересмотрел надежные рублевые выпуски с фиксированным купоном и отобрал бумаги с максимальной эффективной доходностью к погашению. Погнали смотреть кто в топе!
Кто тут фанатеет от корпоративных купонов?
Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход».
Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.
Каждый месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 
Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.
Какие корпоративные облигации сейчас дают максимальную доходность?
В топе снова надежные выпуски с высоким рейтингом. Я разделил их по сроку до погашения, чтобы можно было подобрать подходящий вариант как для короткой парковки денег, так и для фиксации доходности на несколько лет.
Напомню, что главным показателем здесь является эффективная доходность к погашению — YTM. Она учитывает текущую котировку, купонные выплаты, срок обращения бумаги и возврат номинала при погашении.
ТОП от 0,5 до 1 года
Система 2Р-03
ISIN: $RU000A10BY94
Котировка: 102,30%
Доходность: 19,1%
Купон: 21,50%
Кредитный рейтинг: A+
Дата погашения: 24.03.2027
Частота купона: 12 раз в год
КАМАЗ БО-П15
ISIN: $RU000A10BU31
Котировка: 101,51%
Доходность: 17,3%
Купон: 18,00%
Кредитный рейтинг: A
Дата погашения: 10.06.2027
Частота купона: 12 раз в год
Селигдар 2Р
ISIN: $RU000A10B1X2
Котировка: 104,88%
Доходность: 16,1%
Купон: 24,00%
Кредитный рейтинг: A+
Дата погашения: 01.03.2027
Частота купона: 12 раз в год
ТОП от 1 до 2 лет
Селигдар 4Р
ISIN: $RU000A10C5L7
Котировка: 103,21%
Доходность: 17,8%
Купон: 19,00%
Кредитный рейтинг: A+
Дата погашения: 08.01.2028
Частота купона: 12 раз в год
Система 2Р-6
ISIN: $RU000A10DPW4
Котировка: 102,03%
Доходность: 17,7%
Купон: 17,75%
Кредитный рейтинг: A+
Дата погашения: 22.05.2028
Частота купона: 12 раз в год
ВИС Финанс БП-09
ISIN: $RU000A10C634
Котировка: 101,59%
Доходность: 17,3%
Купон: 17,00%
Кредитный рейтинг: A+
Дата погашения: 08.07.2028
Частота купона: 12 раз в год
ТОП от 2 до 3 лет
СТМ 1Р-4
ISIN: $RU000A1082Y8
Котировка: 101,30%
Доходность: 18,6%
Купон: 15,50%
Кредитный рейтинг: A
Дата погашения: 10.03.2029
Частота купона: 12 раз в год
ВИС Финанс БП-13
ISIN: $RU000A10FJ16
Котировка: 99,90%
Доходность: 17,9%
Купон: 16,50%
Кредитный рейтинг: A+
Дата погашения: 10.06.2029
Частота купона: 12 раз в год
ОДК 1Р-03
ISIN: $RU000A10FG76
Котировка: 100,04%
Доходность: 17,8%
Купон: 16,50%
Кредитный рейтинг: A+
Дата погашения: 02.06.2029
Частота купона: 12 раз в год
ТОП от 3 лет
ВИС Финанс БП-12
ISIN: $RU000A10EYJ1
Котировка: 100,26%
Доходность: 17,7%
Купон: 16,50%
Кредитный рейтинг: A+
Дата погашения: 09.10.2029
Частота купона: 12 раз в год
ПГК 3Р-04
ISIN: $RU000A10EYV6
Котировка: 99,59%
Доходность: 16,7%
Купон: 15,40%
Кредитный рейтинг: AA
Дата погашения: 09.09.2029
Частота купона: 12 раз в год
ПКТ 2Р-01
ISIN: $RU000A10DJH8
Котировка: 101,47%
Доходность: 16,3%
Купон: 15,99%
Кредитный рейтинг: AA-
Дата погашения: 15.11.2029
Частота купона: 4 раза в год
Что бы я купил в портфель сегодня?
Если выбирать не только по максимальной цифре YTM, но и по соотношению доходности, срока и качества, я бы выделил следующие выпуски.
ПГК 3Р-04 — доходность 16,7%. Бумага уже есть в моем портфеле и остается для меня одним из наиболее интересных длинных корпоративных выпусков.
ПКТ 2Р-01 — доходность 16,3%. Выпуск также есть в моем портфеле, а регулярность купона четыре раза в год позволяет получать более крупные выплаты за один раз.
Подытожу
Рынок корпоративных облигаций остается интересным для инвесторов, которые хотят зафиксировать доходность выше большинства банковских вкладов. На этой неделе максимальная YTM моей подборки достигла 19,1%, и во всех четырех временных сегментах можно найти выпуски с доходностью выше 17%.
Лично я продолжаю придерживаться сбалансированного подхода. Гнаться за максимальной доходностью не вижу смысла, рискованное это дело, для меня важнее собрать устойчивый портфель, который будет регулярно приносить купоны и спокойный сон по ночам.
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX
