Анализ акций
Облигации
Библиотека инвестиций
Общее
Отчёт №6: Портфель 2,72 млн., XIRR 10,45% и пробитие важного рубежа
Всем привет! Продолжаю вести публичный портфель и делиться результатами на пути к 10 млн ₽ к 2035 году. Июнь выдался интересным месяцем, который проверил на прочность нервы многих инвесторов.
Что происходило на рынке?
Заседание ЦБ пошло не по плану большинства аналитиков. Ожидалось снижение ставки на 0,5%, но регулятор сделал более осторожный шаг (-0,25%) и сопроводил это жесткой риторикой. Итог: доходности длинных облигаций полетели вверх.
Акции тоже не радуют — индекс полной доходности с начала года (YTD) улетел на -15,7%.
Но мой портфель изначально собирался так, чтобы быть готовым к любой погоде. Пока широкий рынок штормит, мы показываем уверенный плюс. Потребовалась лишь точечная корректировка.
Мои действия в июне:
Ребалансировка защиты Продал длинный выпуск «ВИС Финанс» с фиксом. Вместо него взял флоатер КАМАЗа БП17 (ISIN
RU000A10CQ93) с потенциалом роста тела до погашения. Это стабилизирует портфель в условиях скачущих ставок.Рекордное пополнение Дождался налогового вычета по ИИС! Благодаря этому ежемесячное пополнение составило солидные +110 000.
Покупка нового флоатера На всю сумму пополнения взял флоатер Промсвязьбанка 3Р-09 (ISIN
RU000A109TJ6) с купоном КС + 1,5% практически по номиналу. Отличный якорь для текущего цикла.
Итоги месяца:
• Стоимость портфеля: 2 718 792 ₽ (в прошлом отчете было 2,58 млн ₽)
• Общая прибыль: +218 792 ₽
• Внутренняя доходность (XIRR): 10,45% (обгоняю и вклады, и фонд LQDT)
• Прогнозный пассивный доход: 402 148 ₽ в год! 
Мы пробили отметку в 400к — это примерно 33,5 тысячи рублей каждый месяц «из воздуха»! Доходность на вложенный капитал (YOC) отличная — 15,15%.
Цель «10 млн ₽» выполнена на 27,2%. Стратегия спокойного инвестирования работает именно так, как задумывалось.
Коллеги, как ваш портфель отреагировал на решения ЦБ и коррекцию в акциях? Перекладываетесь во флоатеры или подбираете подешевевшие длинные фиксы? Делитесь мнениями!
— 
Не является ИИР. Информация предоставляется исключительно для образовательных и информационных целей.
P.S. Я веду авторский дневник о том, как наша семья системно управляет капиталом. Без суеты, трейдинга и эмоций - только спокойная аналитика, цифры и облигации. Присоединяйтесь!
Мой публичный портфель: https://snowball-income.com/public/portfolios/ubddsqbdxhafuqzsdvxd
