Отчет по портфелю за октябрь. Динамика, пассивный доход, цель

Привет, инвесторы! Пришло время подвести итоги октября и, что немаловажно, отчитаться перед самим собой. Если вам тоже интересно, добро пожаловать! Без лишних прелюдий — погнали!

Кто такой отчитывается?

Меня зовут Лекс, и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

События октября

Октябрь продолжил традиции сентября и выдал флэш-рояль событий. В начале месяца индекс МосБиржи опустился к годовому минимуму, обновив уровни конца 2023 года. Основная причина падения — сочетание геополитической напряжённости, высокой ключевой ставки и ослабления корпоративных показателей у крупнейших компаний.

Короче, МРАК. Геополитика, санкции, переговоры, которых не было, и новости, которые лучше не читать.

Мой портфель падал, но не так уж активно, все же он не на 100% из акций. Диверсификация наше всё. И я продолжил инвестировать в стратегию «спокойного накопления»: пополнил портфель на плановые 20 000 ₽ и купил активы, приносящие реальный пассивный доход — акции, облигации и фонды недвижимости. 

И да, благодарю всех, кому интересен мой канал! Даже не думал и не подозревал, что количество читателей так быстро дойдет до 1300

Пополнение и цель

Я ставлю перед собой ЦЕЛЬ №1 на 2025 год — пополнить портфель до конца года на 120 000 ₽. В октябре было четвертое пополнение на 20 000 ₽. В ноябре будет следующее, а в январе пересмотрим стратегию и скорректируем цели. Формула успеха всё та же: регулярность + терпение = пассивный доход.

Что купил в октябре?

Двигаюсь шаг за шагом. Про покупки я писал отдельный более подробный пост, так что сейчас кратко и по сути. 

В октябре купил: 

Акция X5 — 1 штука

Акции Сбера — 15 штук

Акции Новабев — 3 штуки

Акция Татнефть-п — 1 штука

Облигации ВУШ 1P4, Самолет Р18 и Атомэнергопром 1Р7 — по 1 штуке

ОФЗ — 6 разных выпусков с ежемесячными выплатами суммарно

ЗПИФ САБ 3 — 1 штука (для квалов)

ЗПИФ СКН — 1 штука (для квалов)

На этот раз прям сильно разошелся и купил все, что хотел. Оказывается, что даже на двадцатку можно чертовски сильно разгуляться и диверсифицироваться. Но просто не было дорогих лотов типа ЛУКОЙЛа.

Динамика

Вложил: 80 000 ₽ 

На конец октября: 78 482 ₽

Доходность: -1 715 ₽ (-1,9%)

Для любителей сравнивать: портфель пока выигрывает у MCFTR на 7,16% за все время.

Структура портфеля

Состав моего портфеля выглядит так:

• Акции (~45%) — Сбер, ЛУКОЙЛ, Татнефть-ап, ФосАгро, Белуга, Банк СПб, X5 и Хэдхантер.

• ОФЗ и корпораты (~35%) — 6 длинных ОФЗ и корпоративные облигации.

• Фонды недвижимости (~20%) — 8 ЗПИФов с ежемесячными выплатами.

Пассивный доход

Получено за октябрь: 1 280 ₽ — это купоны по ОФЗ, корпоративным облигациям и фондам недвижимости, а также дивиденды от ФосАгро, Хэдхантера, Белуги, БСПб и Татнефти.

Прогноз на 12 месяцев: 11,44% (≈8 882 ₽ в год с учетом налогов)

Ну, пока кроме мороженки на пассивный доход особо ничего не купить. И это нормально, все рантье начинали когда-то с маленькой мороженки. Нужно продолжать пополнять портфель и не останавливаться. Ну и надеюсь, что рано или поздно (лучше рано) смогу увеличить сумму ежемесячного пополнения, чтобы дело шло бодрее.

Итог

Октябрь не смог ушатать мой портфель, потому что доходные активы, которые приносят пассивный доход, ценятся во все времена. Дивидендные акции, недвижимость и облигации — для кого-то просто слова, а для меня фундамент будущей финансовой крепости. 

В любом случае, портфель растет, позади 4 шага, впереди еще сотни. Главное — идти, пополнять и сохранять спокойствие.

Пока что на этом все. Увидимся

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен