Отчет по портфелю за июнь. Динамика, пассивный доход, цель

Привет, инвесторы! Вот и закончился июнь, а это значит пора подвести итоги месяца и отчитаться как перед вами, так и перед самим собой об успехах (или с припиской анти-). Июнь получился мрачным, рынок размотало, моему портфелю тоже досталось! Ну а я честно делюсь результатами своего портфеля. Без лишних прелюдий — погнали!

Кто такой отчитывается?

Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

События июня

Переговоры — на стопе. Эскалация. Перспективы туманны. Топливный кризис. Девальвация. Рост инфляции. Писец подкрался как всегда неожиданно.

Просветов нет. Даже ЦБ замедлил темп снижения ключевой ставки.

Ну и продолжается главный дивидендный сезон. А вот такое я люблю.

Я пополнил портфель на плановые 30 000 ₽ и купил активы, приносящие реальный пассивный доход — акции, облигации и фонды недвижимости. Прошел год, как я начал свой инвест-путь, но об этом я расскажу отдельно

И да, благодарю всех, кому интересен мой канал! К сожалению, с телегой все сложно, так что развиваю канал в Максе — подписывайтесь на него!

Пополнение и цель

Моя ЦЕЛЬ №1 на 2026 год — пополнить портфель на 360 000 ₽. А глобальная — выйти на 300 000 пассивного дохода в месяц. Шестой шаг года сделан! В июне было шестое пополнение в этом году и двенадцатое, если смотреть с начала моего пути. Ровно год по плану, без изменений и корректировок: регулярность + терпение = пассивный доход.

Что купил в июне?

Двигаюсь шаг за шагом к своей мечте и финансовой независимости. В июне купил: 

Акции

Россети Центр и Приволжье — 1 лот (10 000 акций). Зарядил портфель.

Транснефть-ап — 3 акции. Люблю трубы и нефть.

Сбер — 12 акций. Это зеленая классика.

Облигации

РЖД БО 001P-38R — 5 штук

Атомэнергопром 001Р-07 — 1 штука

ПКТ 002P-01 — 1 штука

ОФЗ — 6 выпусков по 1 штуке: 26233, 26240, 26246, 26245, 26247, 26250 (купон каждый месяц суммарно)

Фонды недвижимости

РД ПРО — 1 штука

Рентал-ПРО — 2 штуки

Парус-ЗОЛЯ — 2 штуки

Парус-СБЛ — 1 штука

Хорошо закупился! Кроме тридцаточки еще дивиденды были, купоны и рента от ЗПИФов, так что закупился тысячи на 33 или около того.

Взял новичка в портфель — Россети ЦиП. Главная дойная электрокорова и зарядка для портфеля. Жду дивы Сбера, а вот Транснефть не торопится объявлять. Жду, но немного нервничаю.

На обвале рынка портфель впервые за долгое время ушел в минус, хоть и небольшой, но очень неприятно, особенно качели до -15 тыс. доходящие. 

Динамика

Вложил: 300 000 ₽ 

На конец июня: 290 896 ₽

Прибыль: -9 104 ₽ (-3%)

Доходность XIRR: -6,27%

Для любителей сравнивать: Портфель обгоняет MCFTR на 26 275,75 ₽ (9,91%) за все время

Структура портфеля

Состав моего портфеля выглядит так:

• Акции (~41,88%) — 10 акций: Сбер, ЛУКОЙЛ, Татнефть-ап, Транснефть-ап, ФосАгро, Белуга, Банк СПб, X5, Хэдхантер и Россети ЦиП

• ОФЗ (~20,33%) — 6 длинных ОФЗ (купоны ежемесячно)

• Корпораты (~19,05%) — 5 выпусков корпоративных облигаций

• Фонды недвижимости (~18,73%) — 11 ЗПИФов

В июне я еще сильнее диверсифицировал портфель, добавив акции Россети Центр и Привольжье, как раз под дивиденды. Электросектора в портфеле ранее не было.

Мой портфель остается достаточно консервативным — акций менее половины, и все дивидендные! Надеюсь, все компании будут радовать дивами.

Пассивный доход

Получено за июнь: 1 430,38 ₽ — это купоны по ОФЗ и корпоративным облигациям + выплаты от фондов недвижимости + дивиденды. После рекорда в мае в 2+ раза меньше, но дальше будет больше.

Прогнозный пассивный доход на 12 месяцев: 11,8% (33 600,47 ₽ в год с учетом налогов)

Годовой пассивный доход уже 110% от суммы ежемесячного пополнения — это не может ни радовать и ни внушать чуточку уважения к себе. Сейчас я пополняю портфель больше, чем он сам себя, но со временем (хоть и очень длинным) ситуация изменится, и он начнет пополнять себя сам больше, чем я его. Главное не опускать руки, идти к цели и по возможности увеличивать пополнения. Пока что могу себе позволить по 30 000 ₽, потом смогу больше. 

Итог

В июне мой портфель снова вырос, хоть и ушел в небольшой минус. Пассивный доход тоже постепенно увеличивается. Я стал еще на 1 шаг ближе к цели. Я доволен!

Останавливаться нельзя. Портфель растет, позади 12 шагов (ровно год!), впереди еще десятки и сотни. Главное — идти, пополнять и сохранять спокойствие.

Пока что на этом все. До встречи в следующих постах, не скучайте

Я продолжаю пополнять портфель и открыто публикую все покупки в моем публичном портфеле! Если вам интересен путь обычного человека к регулярному пассивному доходу через дивидендные акции, облигации и фонды недвижимости — подписывайтесь на мой MAX-канал и телеграм-канал.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX