Мой портфель дивидендных акций на 1 июня 2025 и пассивный доход, который с него получаю

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации, формируя регулярный кешфлоу. Вот уже 3 года и 9 месяцев на равных промежутках времени, равными частями инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля, состоящий из акций и облигаций, погнали смотреть.

Мой портфель

Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, как защитному активу, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

Акции: 85%

Облигации: 10%

Золото: 5%

Вот тут показывал пример модельного портфеля, примерно, с таким же соотношением классов активов.

Основная часть портфеля

УК Доход посчитала, какое соотношение классов активов в портфеле самое оптимальное, и неудивительно, 100% в акциях показали лучший результат, 90/10 совсем рядом, поэтому и решил добавить 10% облигаций, сильно портфель акций не сократится, а денежный поток будет регулярным. Тут каждый сам выбирает соотношение риска и доходности.

● Стоимость портфеля: 1 871 938 ₽

● Среднегодовая доходность: +15,51%

● Прибыль портфеля: +494 195 ₽

Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 292 506 ₽ или +18,5%. 

Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 493 758 ₽. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать. Волатильный показатель, так как акции очень подвержены, особенно в последнее время, колебаниям, как в одну, так и в другую сторону.

  Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

Газпром нефть – 393 шт. (11%)

Лукойл – 31  шт. (11,3%)

Роснефть – 409  шт. (9,3%)

Татнефть – 217  шт. (8%)

Новатэк – 36  шт. (2,1%)

Материалы

ФосАгро – 38  шт. (13%)

Полюс – 111  шт. (9,9%)

Финансы

Сбербанк – 1260  шт. (20,6%)

Здравоохранение

Мать и Дитя – 98  шт. (5,1%)

Товары повседневного спроса

НоваБев Групп – 183  шт. (4,5%)

Русагро – 33  шт. (0,2%)

Драгоценные металлы

GLDRUB_TOM – 4  шт. (1,8%)

Заблокированное

Китай и Finex – 1,97%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат, кушать не просят. А китайские акции до лучших дней.

Распределение по классам активов

● Акции: 96,2%

● Товары: 1,8% (золото)

● Облигации: 1,2%

● Фонды 0,8% (заблокированное)

Портфель по секторам

● Энергетика: 42,2%

● Материалы: 24,8%

● Финансы: 21,5%

● Здравоохранение: 5,1%

● Товары повседневного спроса: 4,7%

● Остальное: 1,7%

Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов и купонов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 208 000 ₽.

Доход за все время

● 2021 – 1 400 ₽

● 2022 – 26 000 ₽

● 2023 – 57 000 ₽

● 2024 – 159 000 ₽

● 2025 – 25 900 ₽

Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2031 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении почти четырех лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к получению пассивного дохода.