Мой портфель акций и облигаций на 1 мая и пассивный доход, который с него получаю

Продолжаю формирование портфеля через дивидендные акции и облигации для регулярного денежного потока. Вот уже 3,5 года на регулярной основе, на равных промежутках времени, инвестирую и делюсь с вами своими результатами. Сегодня показываю свой актуальный состав портфеля акций.

Портфель претерпел небольшие изменения, выделил 10% под облигации для создания постоянного кешфлоу, золоту выделено 5%, таким образом распределение активов будет выглядеть следующим образом:

• Акции: 85%

• Облигации: 10%

• Золото: 5%

Состояние портфеля в прошлый раз

За это время купил:

Акции:

• Мать и Дитя - 3 шт.

• НоваБев Групп - 4 шт.

• Газпром нефть - 4 шт.

Облигации:

• ОФЗ 26233 - 1 шт.

• ОФЗ 26240 - 1 шт.

• ОФЗ 26244 - 1 шт.

• ОФЗ 26230 - 1 шт.

• ОФЗ 26243 - 1 шт.

• ОФЗ 26247 - 1 шт.

• Новые Технологии - 1 шт.

• Селигдар 2Р - 1 шт.

• Яндекс 1Р1 - 1 шт.

Добавил в портфель 6 дальних ОФЗ для постоянного денежного потока, буду постепенно увеличивать в них долю, ведь , как мы знаем, дивиденды мы не можем спрогнозировать, а каждый месяц денежный поток иметь хочется, в моменты отсутствия дивидендов, нам будут помогать ОФЗ и корпоративные облигации, преимущественно с высоким купоном и выплатами 12 раз в год.

По мере роста портфеля, купонные выплаты будут становится жирнее,, облигации, как для поддержки штанов, основная часть портфеля концентрируется в дивидендных акциях.

Мой портфель

• Стоимость портфеля: 1 839 575 ₽

• Среднегодовая доходность: +16,43%

• Прибыль портфеля: +502 932 ₽

Мой портфель против MCFTRR

Веду невидимый бой с тенью под названием «Индекс Московской биржи полной доходности». За все время моего инвестирования, мой портфель обгоняет индекс на 231 978 ₽ или +14,4%.

Прибыль портфеля

Прибыль моего портфеля за время моего чуть более трехлетнего инвестирования составляет на данный момент 502 932 ₽. В эту сумму входят все полученные дивиденды, продажи активов с прибылью и бумажная прибыль, то есть акции в портфеле выросли, но я их не продал, и пока не собираюсь этого делать. Волатильный показатель, так как акции очень подвержены, особенно в последнее время, колебаниям, как в одну, так и в другую сторону.

Дивидендные акции по секторам

Нефть и газ

Газпром нефть – 380 шт. (11,3%)

Лукойл – 31 шт. (11,2%)

Роснефть – 406 шт. (10,0%)

Татнефть – 217 шт. (7,9%)

Новатэк – 36 шт. (2,3%)

Материалы

ФосАгро – 38 шт. (12,4%)

Полюс – 111 шт. (10,4%)

Финансы

Сбербанк – 1260 шт. (20,7%)

Здравоохранение

Мать и Дитя – 89 шт. (4,7%)

Товары повседневного спроса

НоваБев Групп – 165 шт. (4,3%)

Русагро – 33 шт. (0,2%)

Драгоценные металлы

GLDRUB_TOM – 3 шт. (1,4%)

Заблокированное

Китай и Finex – 2,2%

Когда доля заблокированного станет меньше одного процента, перестану их учитывать, а там глядишь, может и разблокируют. Неохота фонды Finex продавать с дисконтом в 75% от цены, пусть лежат, кушать не просят. А китайские акции до лучших дней.

Здесь показывал пример модельного портфеля, который можно взять за основу для получения постоянного кешфлоу!

Распределение по классам активов

• Акции: 96,9%

• Товары: 1,4% (золото)

• Фонды 0,9% (заблокированное)

• Облигации: 0,48%

Портфель по секторам

• Энергетика: 43,4%

• Материалы: 24,3%

• Финансы: 21,7%

• Здравоохранение: 4,8%

• Товары повседневного спроса: 4,6%

• Остальное: 1,2%

Пассивный доход на ближайшие 12 месяцев

Мой пассивный доход постепенно растет от регулярных пополнений и реинвестирования получаемых дивидендов и купонов. По прогнозам на следующие 12 месяцев мой портфель наполнится на общую сумму 203 000 ₽.

Доход за все время

• 2021 – 1 400 ₽

• 2022 – 26 000 ₽

• 2023 – 57 000 ₽

• 2024 – 159 000 ₽

• 2025 – 22 000 ₽

Моя цель

Промежуточная цель, к которой я стремлюсь – это 1 000 000 рублей дивидендами в год с учетом инфляции. По данным сервиса учета инвестиций, цель будет достигнута в 2031 году. На данный момент цель выполнена на 17% из 100%, а 1 миллион сегодняшних денег, в 2028 году превратится в 1,24 млн рублей из-за инфляции.

Продолжаю придерживаться своей стратегии на протяжении 3,5 лет. Она мне помогает не сбиваться с пути, не обращать внимания на истерики и колебания рынка и двигаться к намеченной цели, к получению пассивного дохода с дивидендов.

Поставьте лайк, если вам понравилось, для меня это самая лучшая поддержка!

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции.