Заголовок поста

Накопленный купонный доход по облигации

Непогашенная на текущую дату номинальная стоимость 

Средняя цена облигации, в % по отношению к номиналу

Текущая доходность обозначает отношение начисляемого купона к актуальной рыночной цене облигации. Она может использоваться в случаях, когда вложения рассматриваются на короткий промежуток времени. В этой ситуации изменением рыночной цены иногда можно пренебречь.

Модифицированная дюрация помогает оценить, на сколько изменится цена облигации при изменении процентных ставок на 1 п.п. Например, если дюрация облигации составляет 5, а процентные ставки увеличиваются на 1%, цена облигации снизится примерно на 5%. И наоборот, если дюрация облигации составляет 5, а процентные ставки снизятся на 1%, цена облигации вырастет примерно на 5%.

Эффективная доходность

Эффективная доходность к погашению/оферте. Учитывает как купонный доход, так и прибыль/убыток из-за разницы между ценой приобретения и ценой погашения. Эффективная доходность показывает инвестору отдачу на вложенные средства с учётом реинвестирования купонов и амортизаций. При наличии оферты считается доходность к оферте.

Первоначальная номинальная стоимость

Надежность определяется уровнем листинга — оценка биржей надежности бумаг.

Модиф. текущая доходность

Отношение годового купона к «грязной» цене облигации, включающей НКД. Этот вид доходности может использоваться в случае краткосрочных вложений, когда горизонт инвестиций находится в пределах одного купонного периода.

Средняя цена покупки облигации, в % по отношению к номиналу

Срок до погашения/оферты облигации. До двух лет - краткосрочная, до пяти лет - среднесрочная, больше пяти лет - долгосрочная. При наличии оферты считается срок до оферты.

Тип эмитента - государственные, муниципальные или корпоративные

Доходность купона % годовых от номинала (размер купона в год/номинал) 

Верхнее значение - текущая доходность, нижнее - доходность рассчитаная на основе ваших сделок и срока владения.

Доходность к погашению

Простая доходность к погашению/оферте. Учитывает как купонный доход, так и прибыль/убыток из-за разницы между ценой приобретения и ценой погашения. Простая доходность показывает инвестору отдачу на вложенные средства без реинвестирования купонов. При наличии оферты считается доходность к оферте.

Оставайтесь в курсе последних тенденций на рынке и открывайте новые возможности для роста вместе с нашим блогом.

Новые и интересные статьи

Комиссия фонда — это ежегодная плата, выраженная в процентах от средних активов взаимного фонда или ETF, покрывающая управленческие, административные и другие операционные расходы. Он напрямую снижает доходность инвесторов.

10 лет

12 месяцев

1 день

1 месяц

1 год

3 месяца

5 лет

полгода

1 неделя

за всё время

Выбрать период

с начала года

Похоже, вы покинули страницу во время тур.<br />Нажмите "Продолжить", чтобы вернуться прямо туда, где вы остановились.

Продолжить тур?

Ваша поддержка поможет нам стать лучше!

💖 Благодарим вас за отзыв!

Вам понравился тур?<br/>Мы будем рады вашему отзыву

🥳 Отлично!<br />Вы завершили быстрое обучение.

Вы всегда можете получить доступ к туру в меню помощи.

Выберите этап, который вы хотите пройти.

Хотите вернуться к быстрому обучению?

Привет, друзья! Меня зовут Владимир, мне 46, и я, наверное, один из самых спокойных инвесторов в вашей ленте. Почему? Потому что с начала этого года я официально на 

 - 158 тысяч рублей в месяц пассивного дохода, и это только начало. К концу года хочу выйти на 

 - и знаю, как это сделать.

rocket

Офицер запаса (Военно-Космические силы), предприниматель и практикующий инвестор. С 2019 года прошел через все циклы рынка - от взлетов до болезненных падений. В начале 2025 года в 46 лет вышел на 

Я не финансовый гуру и не продаю курсы. Просто 

, которые видят мой результат и спрашивают: 

"Как ты это сделал? Что посоветуешь? Что купить?". 

check_mark

Разбираю отчетности компаний

 - чтобы понимать, куда идут их деньги - это скучно, но это база.

портфель по методу Монте-Карло

, который сейчас в публичном доступе.

Если вам интересно, как 

постепенно прийти к финансовой свободе

 без нервов и криптовалютных качелей - welcome! Будет честно, без воды и с конкретикой.

. Ваши решения - только ваша ответственность. Но если хотите 

P.P.S. Почему такое название - "WTF invest & Co"?

Когда я только начинал, то каждый раз, глядя на графики, часто спрашивал себя: 

 - иногда от восторга, иногда от ужаса. Со временем это стало моей инвестиционной мантрой. Теперь канал так и называется - чтобы помнить: даже в самых нелогичных рыночных ситуациях главное - сохранять здравый смысл (и чувство юмора).

 в телеграм - разбираем тренды, портфели и стратегии!

#Дивиденды #Инвестиции #ФинансоваяСвобода

Как я живу на дивиденды и почему веду этот канал 🎯

В начале у меня не было ничего. Первые поступления в далёком 2021 году составляли считанные копейки. а сам портфель начинался с вложенных 4 тысяч. Рублей, конечно же. Зато сейчас ежемесячный кэшфлоу достиг 50 тысяч рублей. И, как говорил Баз Лайтер: «Богатенье — не предел». Сумма будет только увеличиваться с каждым годом. И в этом большой плюс.

Что входит в состав портфеля?

Максимально консервативные инструменты. А зачем рисковать, если вклады и облиги дают стабильный доход. А дивиденды сегодня есть, а завтра нет. До и дивдоходность хромает в условиях 21 ставки ЦБ.

Открыты в двух банках — ВТБ и Альфа. Средняя доходность 12,45% годовых. Начисление процентов каждый месяц. Вложено 2,9М. Ежемесячное начисление около 30К.

Классические длинные бумаги с постоянным купоном. Текущая стоимость 2М. В состав портфеля входят выпуски 26233, 26240, 26238, 26247, 26246, 26221, 26245. Ежемесячное начисление около 20К.

Которые снова начал набирать. Стоимость текущая 0,7М. Прогнозируемые дивиденды около 4К в месяц. Но это прям не точно не точно.

Вложено 170К. Ежемесячные поступления и выводы — 2К.

Итого среднемесячные поступления в мой карман успешного успеха — 56 тысяч рублей. Круто же ну! Поверь, и ты можешь также. Что для этого делать — читай ниже.

Более подробно состав портфеля можно посмотреть в шапке профиля легендарного ТГ-канала 

Что нужно делать, чтобы также богатеть?

Иметь огромное желание поменять свою жизнь. Будет желание — будет стремление. А дальше уже по отработанной схеме. У меня получилось, у Вас тоже получится.

Начинаем вести бюджет. Определяем «чёрные» дыры ака алкоголь/никотин. Закрываем кредиты. Формируем финансовую подушку безопасности для защиты от нежданчиков судьбы, а они обязательно будут, особенно тогда, когда ты их не ждёшь. Инвестируем. Больше зарабатываем.

Секретов никаких нет. Всё понятно и просто. Но инвестировать и богатеть — это как с похудением. Все знают, как худеть, но никто не худеет. Парадокс. Но ты, уверен, похудеешь и разбогатеешь. Ведь если ты дочитал до этого момента, значит у тебя уже есть огромное желание быть со мной на одной волне.

Остались вопросы — пиши в комментах и не забывай ставить лойсики. Да и канал мой тоже читать не забывай. Хоть иногда.

Если тебе интересны личный опыт, полезные финансовые лайфхаки и мой путь к финнезависимости — 

Всех рад видеть в своём телеграм-канале

Инвест-портфель приносит более 50 тыс.рублей ежемесячно: Что в составе и как также богатеть?

Мы\я провели серию опросов, и вот портрет “среднего” инвестора в сообществе 

point_down

bar_chart

Портрет частного инвестора:

Вывод: кто он — “средний” инвестор?

folded_hands

Отдельная благодарность Telegram-каналу 

chart_increasing

 за возможность провести серию опросов и собрать такой ценный массив данных, без этого аналитический срез был бы невозможен.

warning

Данный материал подготовлен исключительно в информационных и исследовательских целях. Он представляет собой сводную аналитику на основе открытого опроса в Telegram и не является инвестиционной рекомендацией, индивидуальной консультацией или призывом к действию.

Автор не несёт ответственности за любые инвестиционные решения, принятые на основе предоставленной информации. Перед принятием инвестиционных решений рекомендуем проконсультироваться с квалифицированным специалистом.

Я — среднестатистический Чайник?

link

point_right

 - как мы создавали чисто акционный портфель из 7 бумаг методом Monte-Carlo

 - глубокий разбор алгоритма и критериев отбора акций

Monte-Carlo 2.0: Защита + Доходность это:

sparkles

 Новый этап развития стратегии

ы усилили портфель защитными активами! Теперь это интеллектуальный гибрид.

3 кита новой стратегии:

 - те же 7 бумаг, отобранных через 500,000 симуляций 

computer

slot_machine

black_small_square

 Сохраняем все ключевые параметры: Шарп > 0.8, дивдоходность ~15% 

dollar

 Но теперь учитываем корреляцию с защитными активами 

arrows_counterclockwise

 - не просто балласт, а стратегический инструмент 

bank

 Гарантированный доход 16-19% годовых 

 "Подушка безопасности" для ребалансировок 

person_in_bed

high_voltage

 Исторически растет, когда падают рынки 

arrow_up

 ETF формат = ликвидность как у акций 

bulb

 Главные преимущества:

check_mark_button

 В 2 раза меньше нервов при кризисах 

relieved

 Предсказуемый cash flow из 3 источников 

moneybag

 Автопилотный режим работы 

robot

 В ралли может отставать от чисто акционного портфеля 

turtle

 Требует доступа к ОФЗ и ETF у брокера 

 Золото иногда "спит" годами 

sleeping

crystal_ball

Это не отказ от первоначальной идеи, а ее взросление 

child

person_bearded

Теперь портфель умеет:

 Зарабатывать на росте 

 Защищаться в кризисах 

shield

 Генерировать стабильный доход 

money_with_wings

Monte-Carlo 2.0: Защита + Доходность 

доступен по ссылке здесь

 Портфель состоящий только из акций по методу

     Это реальные портфели созданные по отчетам от брокера. 

P.S. Как вам такая эволюция стратегии? Пишите в комментариях! 

speech_balloon

 Кто уже пробовал подобные гибридные портфели?

___________________________________________

bangbang

Приведенные данные носят исключительно информационный характер и не представляют индивидуальную инвестиционную рекомендацию.

Помните: даже математически выверенные стратегии не гарантируют доходности.

 Самое главное в инвестициях - это спокойный сон 

 в телеграм — разбираем тренды, портфели и стратегии!

 🚀  ЧАСТЬ 3. Эволюция портфеля Monte-Carlo: Алгоритмическая стабильность + защита от кризисов 📊🛡

В конце 2024г я проводил сравнение доходности фондов ликвидности и депозитов (

). Тогда победили депозиты, вложение денег в них оказалось выгоднее, но и ставки по депозитам в декабре 2024г были 

Сейчас, спустя 4 месяца, ставки по депозитам снизились, тогда как ключевая ставка ЦБ уже полгода находится на уровне 

 и теперь то уж фонды ликвидности точно обгоняют депозиты по прибыли. Но так ли это на самом деле?

Я снова провёл анализ прибыльности депозитов и фондов ликвидности и выяснил, куда выгоднее вкладывать деньги в данный момент. Результатами исследования делюсь с вами!

Последние 4 месяца максимальная ставка в ТОП-10 банков РФ падает:

На данный момент она составляет чуть больше 

ТОП-10 банков, которые привлекли наибольший объем депозитов граждан РФ, выглядит так:

У меня сейчас есть депозит в СБЕРе под 

, открыл я его в январе 2025г:

Но он заканчивается в июле (за 7 месяцев я получу около 

), поэтому я уже задаюсь вопросом -

 куда перекладывать деньги? 

На примете есть несколько вариантов - от покупки земельного участка и новостройки, до 

фондов денежного рынка

Фонды денежного рынка 2025

На скрине выше все рублёвый фонды ликвидности, доступные для инвесторов на Московской бирже. Их 14, но самые популярные фонды с наибольшей капитализацией - это:

Во что сейчас выгоднее вложить деньги?

Чтобы понять, во что прямо сейчас выгоднее вкладывать деньги, в депозит или фонд ликвидности, я возьму для анализа депозит в СБЕРе и фонд ликвидности от ВТБ (LQDT).

Итак, кажется что победитель здесь фонд ликвидности, но я еще не учёл налог на прибыль и если с депозита его можно не платить, при условии, что процентный доход не превышает сумму в 

, а у нас не превышает - в 2025 году не облагаемая налогом сумма дохода от вкладов составит:

, то с фонда ликвидности налог нужно платить обязательно (если только не продержать в нём деньги больше 3х лет, в этом случае действует так называемая льгота на долгосрочное владение и налога нет, но у нас срок всего 5 месяцев и налог есть). Если снять налог с прибыли фонда 

По текущим расчётам, если вы прямо сейчас вложите 

 на депозит в СБЕРе или любом другом банке под

годовых на 5 месяцев и при этом, вы ещё не использовали необлагаемую налогом сумму прибыли от депозита в 

, то через 5 месяцев вы получите 

. Если же вложите деньги в фонд LQDT, ваша чистая прибыль с учётом снятого налога составит лишь

Другими словами, простой депозит, даже с учётом снижения ставки по нему последние 4 месяца, всё равно прибыльнее фондов ликвидности более чем на 

Однако, всё это актуально в том случае, если вам не нужно платить налог с депозита. В противном случае, фонд 

окажется более выгодным на горизонте 5 месяцев, но всего примерно на 

(депозит со снятым налогом принесёт

Я не пытаюсь сказать, что фонды ликвидности бесполезные. У них есть много плюсов - удобство управление капиталом, ежедневная капитализация, нет ограничений и лимитов по суммам и т.д. И они могут показать большую доходность, чем депозиты, при использовании льготы на долгосрочное владение.

Однако, если прямо сейчас у вас есть, к примеру, 

и вы хотите получить максимальную доходность на горизонте 5 месяцев, то депозит под 

годовых в любом банке будет прибыльнее абсолютного любого фонда ликвидности.

Выводы на основе всей приведенной информации делать только вам!

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев. Приглашаю вас на свои другие каналы.

Что выгоднее в 2025г - депозиты или фонды ликвидности (LQDT, SBMM, TMON)? Провёл сравнительный анализ!


В сервисе по учету инвестиций 

 есть возможность поставить цель инвестирования — например, получать определенный доход в месяц или достичь конкретной суммы. Когда я только оформил подписку на этом сайте, то сразу поставил перед собой цель. На красивом графике было видно, сколько лет осталось до заветной «морковки», то есть до достижения цели. Однако позже я осознал, что у меня нет четкого плана, как двигаться к этой цели.

По моему основному портфелю из акций стояла цель получать определенную сумму денег в год за счет дивидендов. Согласно графику на сайте, эта цель была достижима через несколько лет. Но недавно я решил ускорить процесс и достичь ее уже к концу этого года. Так я пришел к выводу, что мне нужен план, и начал его составлять.

Мемасий дня про ставочку. Ставьте лойсик если также

Читайте также