Анализ акций
Облигации
Библиотека инвестиций
Общее
Сегодня добавил в портфель новый инструмент — облигации. Показываю, какие бумаги отобрал и почему выбрал именно их.
Мой портфель
Вот так он выглядит сейчас (скрин прилагаю):
Как видите, рядом с «дивидендными акциями» и «копилкой» (фонд ликвидности) появился новый раздел — «Облигации».
Чтобы не пропустить новые посты, подписывайтесь на мой тг канал и канал в МАХ. Там много другого полезного контента.
Какие облигации купил?
«Пошарив по карманам», наскрёб 200 000 ₽ и равномерно раскидал их между семью выпусками.
Мои критерии отбора:
Тип: флоатеры
Оферта/амортизация: нет
Погашение: не дальше 2 лет
Купон: ставка ЦБ + минимум 1%
Выплаты: каждый месяц
Доходность к погашению: не ниже 17%
Рейтинг: не ниже А
Моя стратегия — собрать корзину из флоатеров с погашением в 2026–2027 годах. Это идеальный вариант, чтобы пересидеть неопределённость со ставками ЦБ, иметь предсказуемый денежный поток и доходность выше фонда ликвидности.
Вот что получилось:
АФК Система БО 002Р-05 (RU000A10CU55)
Погашение: 16.09.2027
Купон: КС + 3,50%, выплат 12 в год
YTM: 19,34%
Цена: 99,1% от номинала (1000 ₽)
Рейтинг: AA−Селигдар 001Р-07 (RU000A10D3X6)
Погашение: 05.10.2027
Купон: КС + 1,7%, 12 выплат
YTM: 18,07%
Цена: 101,04%
Рейтинг: A+ТрансКонтейнер П02-01 (RU000A109E71)
Погашение: 20.08.2027
Купон: КС + 2%, 12 выплат
YTM: 17,11%
Цена: 98,56%
Рейтинг: AA−Росагролизинг 002P-03 (RU000A109DT9)
Погашение: 24.09.2027
Купон: КС + 1,7%, 12 выплат
YTM: 18,55%
Цена: 98,51%
Рейтинг: AA−ЭН+ГИДРО 001РС-06 (RU000A10AG22)
Погашение: 15.12.2026
Купон: КС + 2,25%, 12 выплат
YTM: 17,21%
Цена: 101,91%
Рейтинг: A+АФК Система БО 002Р-07 (RU000A10DPV6)
Погашение: 24.11.2027
Купон: КС + 4,50%, 12 выплат
YTM: 17,59%
Цена: 102,34%
Рейтинг: AA−ЕвразХолдинг Финанс 003P-01 (RU000A108G05)
Погашение: 07.11.2026
Купон: КС + 1,35%, 12 выплат
YTM: 17,16%
Цена: 99,63%
Рейтинг: АА
Заключение
Портфель облигаций получился диверсифицированным по отраслям (металлургия, логистика, электрогенерация, лизинг, холдинги). Все выплаты ежемесячные! Деньги капают на счёт каждый месяц, их можно реинвестировать или тратить.
Сейчас доходность портфеля облигаций к погашению — около 18% среднегодовых без реинвеста купонов, а с реинвестом почти 20%:
При ключевой ставке 15% это выглядит интереснее, чем фонд ликвидности. Именно поэтому я сейчас «переобулся»! Дальше планирую наращивать капитал в облигациях и, как всегда, честно и открыто делиться с вами инвестиционными идеями и результатами. И конечно, не забывать стабильно часть доходов инвестировать в дивидендные акции!
Друзья, ещё больше полезной информации в моих тг канал и канал в МАХ. Переходите по ссылкам, буду рад видеть вас в своих каналах!
