Кратко о моей стратегии инвестирования.

«Лучше попасть приблизительно верно, чем точно неправильно.» (с) У.Баффет

Сразу скажу, что я не сторонник «обширной диверсификации», когда в портфеле собраны акции 20-30-50 компаний с долями от сотых долей процента до 7-10% и выше.

Ну не вижу я смысла в том, чтобы следить за состоянием бизнеса каждой из множества компаний. И не верю в то, что компания с долей 0,5-1% как-то спасёт мой портфель при просадке или падении котировок акций прочих компаний из портфеля.

«Диверсификация — это защита от невежества» (с) У.Баффет

Как ни парадоксально, но на сегодняшний день в моём портфеле как раз есть целых три компании (Роснефть, НОВАТЭК и Россети-Ленэнерго ап), акции которых занимают менее 0,5% от портфеля каждая. Но это не потому, что я им отвёл такую долю в портфеле, а лишь потому, что только-только начал добирать их и останавливаться на столь микроскопических долях не собираюсь. Сейчас это скорее «маркеры» в портфеле, по которым удобно следить за котировками этих акций, чем рассчитывать на какую-то доходность.

Я для себя выбрал другую стратегию.

Сначала определил фаворитов своего портфеля: выбрал Лукойл (потому что эффективный менеджмент и стабильно высокая дивидендная доходность), Сбер (потому что крупнейший банк страны, а с 2020 года ещё и государственный) и Татнефть (потому что контролируется правительством Республики Татарстан и стабильно платит неплохие дивиденды три раза в год). И начал активно (и даже агрессивно) добирать акции данных компаний, чтобы сформировать «устойчивое ядро» своего портфеля, который будет стабильно генерировать денежный поток.

Сразу определил количество акций каждой из этих компаний, которое мне комфортно держать у себя, не глядя на то, какую долю в портфеле она сейчас занимает.

И именно поэтому сейчас в портфеле такой «перекос» в пользу трёх компаний (Сбер, Лукойл и Татнефть). Ну вот нравятся мне эти компании! И их дивидендная доходность, и эффективность ведения бизнеса и корпоративного управления, и отношение к миноритариям.

Поэтому несмотря на то, что акции этих компаний занимают львиную долю в портфеле, я всё равно продолжаю добирать акции Сбербанка и при случае собираюсь докупить акции Лукойла и Татнефти до целевого количества штук.

До ближайшей цели осталось купить акций:

1. Лукойл – 18 штук.

2. Татнефть ап – 364 штуки.

3. Сбербанк ап – 1.110 штук.

Это не значит, что я буду покупать их по любой цене! Это говорит о том, что при просадке до комфортной (по моему мнению) цены, я, при наличии свободных денег, обязательно куплю акции этих компаний. Ориентировочные цены, которые я для себя определил как комфортные для покупки: Лукойл – 5.000-5.100 рублей и менее, Татнефть ап – 500-520 рублей и менее, Сбербанк ап – менее 310 рублей (цены определены ориентировочно исходя их предполагаемой дивидендной доходности и могут корректироваться).

«Цена — это то, что вы заплатили. Ценность — то, что вы получили» (с) У.Баффет

А вот когда целевое количество будет достигнуто, вот тогда я займусь интенсивным наращиванием доли «отстающих» компаний в портфеле.

В настоящее время я для себя определил две основные компании, на которые делаю основную ставку на летний дивидендный сезон исходя из их текущей цены и прогнозируемой дивдоходности – это Сбербанк ап и Транснефть ап. Их и стараюсь сейчас докупать активнее других.

Ссылка на мой портфель https://snowball-income.com/public/portfolios/akukaesjiz