Какие акции в моём портфеле выросли и показали реальную прибыль за 6.5 лет

В этой статье будут только реальные практические данные из моего инвестиционного опыта. Хочу показать вам, какие акции действительно выросли и принесли мне прибыль за всё время, что я инвестирую - а это 6.5 лет!

Мой портфель

Я начал свой путь частного инвестора в феврале 2020г. Сейчас портфель выглядит так (скрин из сервиса учёта инвестиций):

Первые 5 лет я был агрессивным дивидендным инвестором. Но сейчас моя стратегия изменилась и последние время я всё больше делаю упор именно на "защитные" инструменты с предсказуемой доходностью.

Посмотрите на структуру портфеля сегодня:

• Фонд ликвидности — 45,8%
  Да, почти половина всех моих денег просто лежит в фонде SBMM и работает, принося мне ежедневно проценты (от 1700р до 2000р в день с суммы 4,3млн р) почти без риска!

• Акции — 43,7%
  Сердце портфеля, но уже не такое большое, как раньше. Хотя, если бы не 19-недельное падение нашего рынка, то акции перевесили бы фонд ликвидности.

• Облигации — 10,5%
  Сравнительно недавно я начал добавлять их для диверсификации и планирую наращивать долю этих бумаг дальше.

Портфель акций в прибыли или нет за 6.5 лет?

У меня в портфеле 31 компания. За 6,5 лет я вложил в них 4,4млн р. Сейчас на счету я вижу только 3,9 млн р. Т.е. даже с учетом всех полученных дивидендов я в плавающем убытке. Итог на сегодня: Минус 533 000 рублей!

Обидно. Но есть нюанс: я сравнил свои результаты с общим рынком (индекс полной доходности MCFTRR). Рынок упал сильнее, аж на -814 000 рублей. Получается, я всё же обыгрываю рынок, но легче от этого не становится.

И кстати, еще в марте 2026г я был в хорошем плюсе +710 000 рублей или около +25% от портфеля! Вот так всё быстро меняется и плюс, который формировался годами, превращается в минус буквально за пару месяце при обвале нашего рынка.

Какие акции всё же оказались в плюсе?

Если смотреть не на весь портфель, а на отдельные бумаги в нём, то 8 акций из 31 всё-таки оказались в зеленой зоне:

Вот мой топ-5 самых сильных бумаг за всё время:

1. Россети Центр взлетели на 137%.

2. Россети Ленэнерго +58%.

3. Сбер +26%.

4. НМТП +11%.

5. Россети Центр и Приволжье +11%

Также в плюсе оказались Сургутнефтегаз, БСП и ЛСР. Но их прирост измеряется уже единицами процентов +1-3%.

А вот тройка аутсайдеров

1. Газпром -61%

2. НЛМК -63%

3. Магнит -63%

О чём говорят эти данные (лично мне, по крайне мере)!

Я сделал для себя следующие выводы:

1. Отраслевая диверсификация — миф для российского рынка
Т.е. не важно, в какие сектора или отдельные бумаги инвестировать, если начинается кризис, вниз летит ВЕСЬ рынок. Не помогает ни большое количество бумаг (у меня в портфеле 31 акция), ни концентрация в "самых лучших голубых фишках".

2. Защитные активы — это не акции какого то сектора
Практика показывает, что по настоящему портфель защищают облигации и фонды ликвидности. Поэтому 55% всех моих денег лежит в фонде SBMM и облигациях. Это дает мне психологическую устойчивость пересидеть текущую просадку и приносит реальную прибыль.

3. Дивиденды — не спасают
Да, они капали все эти годы (я получил около 1.2млн р дивидендов за 6.5 лет), но они не перекрыли падение капитала. К сожалению, стоит признать, что делать упор только на дивидендную стратегию как единственный источник пассивного дохода - ошибка! Обязательно должны быть в портфеле другие инструменты, генерирующие денежный поток и защитные инструменты.

Что я буду делать дальше?

Моя цель сейчас — баланс портфеля и выравнивание его в следующих пропорциях:

• Акции 40%

• Облигации 40%

• Фонд ликвидности 20%

Ведь главное в инвестициях — это сохранить деньги, а уже потом заработать! Поэтому в ближайшее время я планирую наращивать в портфеле позиции "защитных инструментов".

Заключение

Итак, давайте подведем итоги:

• Дивиденды спасли портфель от еще большего убытка, но не сделали его прибыльным.

• Фонд ликвидности (SBMM) сейчас даёт мне по 50–60т.р ежемесячно — это моя психологическая «опора» и гарантия прибыли.

• Облигации - обязательны в портфеле! Они действительно являются защитным инструментом.

• Рынок упал сильнее моего портфеля, значит, отбор бумаг всё же был верным, но сам принцип диверсификации только по акциям на нашем рынке не работает!

Теперь мой ориентир — это соотношение 40/40/20. Я хочу, чтобы в любой месяц, независимо от ситуации на бирже, мой портфель приносил мне реальные деньги на текущие расходы. Продолжаю двигаться к этой цели и буду держать вас в курсе, как будет меняться доходность портфеля после перестройки его структуры.

Что вы думаете об этом? Делитесь в комментариях!

Сервис, где я веду учёт своего портфеля!

Подписывайтесь на мои каналы в: МАХ | Телеграм | Ютуб | Рутуб | ВК | ДЗЕН