Как я трансформировал ИИС из 1-го типа в 3-й

Продолжаю эксперимент «Выжимаем максимум из ИИС 3», в котором буду использовать все плюшки этой программы

Недавно я начал новый долгосрочный эксперимент. В первом посте я описал план, как буду использовать новые ИИС. Ранее я уже вернул налоговых вычетов на ИИС на сумму более ПОЛУМИЛЛИОНА рублей, поэтому подхожу с большим опытом. Но новый тип ИИС дает еще больше плюшек!

Итак, первым этапом стала трансформация ИИС 1-го типа или типа А в 3-й тип. Сегодня расскажу для чего я это провернул и как правильно это сделать. 

Почему я решил перевести ИИС 1 в 3 в этом году? 

Сошлись звезды! 

1. В прошлом году было затруднительно переводить ИИС 1 в ИИС 3, так как не было механизма. Теперь брокеры и налоговая создали его, и все можно сделать не вставая со стула.

2. Осталось пара лет, чтобы вновь открыть ИИС 3 с минимальным сроком действия в 5 лет. С 2027 по 2031 срок владения ИИС будут ежегодно увеличивать на год 1 до 10 лет. 

3. ИИС 1 у меня уже второй по счету. Переоткрыл его в 2022 году. Прошло 3 года. Как раз максимум именно этот срок могут зачесть в сроке нового ИИС 3. С учетом того, что минимальный срок ИИС 3 пока 5 лет, то через пару лет уже смогу его закрыть! 

Какой срок зачтется?

При переходе на ИИС нового типа можно зачесть срок владения старым ИИС, но не более трех полных лет и периода между днем трансформации и началом года, в котором она была.

Например, вы открыли свой старый ИИС четыре года назад и решили его трансформировать в сентябре 2025 года. При переходе на ИИС нового типа зачтется 3 полных года до 2025 года + 8 месяцев с января по сентябрь в 2024 году. Срок действия нового ИИС после трансформации составит 3 года и 8 месяцев.

То есть после трансформации у меня ИИС 3 считай с 1 января со сроком в 3 полных года. 

Как правильно трансформировать ИИС

Делаем это в два этапа: сначала у брокера, затем в налоговой службе. Если пропустить второй этап, то можно потерять право на налоговые вычеты по ИИС.

1. У брокера

Как правило, у брокера это можно сделать одним из способов: уже есть специальные функции для смены ИИС. Нужно нажать специальную кнопку, и трансформация пройдет автоматом. Либо подать заявление или запрос через чат поддержки.

На всякий случай после трансформации уточняем, точно ли все прошло.

2. В налоговой службе. 

Заявление нужно подать в том же году, что и у брокера. 

До подтверждения трансформации от ФНС нельзя открывать дополнительные ИИС. Если у вас одновременно будут открыты ИИС и старого, и нового типа, то можно лишиться права на налоговые вычеты по обоим ИИС.

Подать заявление можно двумя способами: 

• в электронной форме через личный кабинет налогоплательщика 

• или в бумажном виде, отправив бланк по почте или посетив отделение ФНС по месту вашей регистрации.

В электронном виде все делается просто. Путь такой:

1. Авторизуйтесь в личном кабинете налогоплательщика.

2. Перейдите в раздел «Каталог обращений» → «Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения» → «Заявление о применении в отношении договора на ведение ИИС, заключенного до 31 декабря 2023 (включительно), налоговых вычетов на ДСГ».

3. Выберите трансформированный счет ИИС и подтвердите паролем от электронной подписи.

Заявление уйдет на обработку, после чего получите квитанцию о его регистрации. 

Все! Важная бумажка у вас на руках. Теперь у вас ИИС 3! 

А что дальше? Узнаем в следующих постах эксперимента «Выжимаем максимум из ИИС 3». 

Полезные посты про ИИС и весь эксперимент - #инвесторсергей_иис

Пользуетесь ИИС 3?

Читайте также:

• ИИС 3: что изменилось и стоит ли его открывать?

• Заработал на налоговых вычетах по ИИС уже больше ПОЛУМИЛЛИОНА рублей

—

Подписывайтесь на мой канал про финансы в Телеграм и в Вконтакте, где я делюсь советами, личным опытом и выгодными акциями.