Итоги на начало августа 2025 года

Мой инвестиционный портфель продолжает расти и укрепляться. Основной упор — на облигации, которые формируют стабильный пассивный доход и позволяют прогнозировать денежные потоки на месяцы вперёд.

Текущее состояние портфеля

Стоимость портфеля: 387 639 ₽
Инвестировано: 360 163 ₽
Прибыль: +27 475 ₽ (+6,9%)
Доходность: 46,26% (в том числе рост активов +19,91%)
Пассивный доход: 13,56% годовых = 51 794 ₽ в год
Портфель практически полностью состоит из облигаций (99,9%),

Выплаты за июль 2025

В июле я получил 5 659 ₽ купонных выплат. Деньги поступали равномерно в течение месяца, что особенно удобно для реинвестирования и покрытия текущих расходов.

Вот ключевые выплаты:

РОЛЬФ БО 001Р-08 — 377 ₽ (2 июля)
ГК Самолёт БО-П13 — 315 ₽ (3 июля)
ЕвроТранс БО-001Р-01 — 377 ₽ (14 июля)
АФК Система БО 001Р-14 — 183 ₽ (16 июля)
Брусника 002Р-05 — 814 ₽ (17 июля)
ТТК-14 001Р-02 — 801 ₽ (29 июля)
Каршеринг Руссия 001Р-03 — 248 ₽ (29 июля)
ОФЗ-ПД 26239 — 1 480 ₽ (30 июля)
ОФЗ-ПД 26233 — 1 065 ₽ (30 июля)

Анализ

 Портфель приносит регулярный поток дохода, распределённый по всему месяцу.
 Основная доля приходится на корпоративные облигации с повышенной доходностью и несколько выпусков ОФЗ для баланса.

План на будущее

Продолжить диверсификацию по эмитентам, чтобы снизить риски.
Часть прибыли от купонов реинвестировать в новые выпуски с доходностью от 14% и выше.
Следить за динамикой ключевой ставки ЦБ — это главный фактор, влияющий на стоимость и доходность облигаций.

Я собрал для себя таблицу для автоматизации расчётов и визуализации ожидаемой прибыли на вложенный капитал. По большинству пунктов она работает корректно, но есть нюанс с последним показателем — «прибыль на вложенный капитал». Это лишь теоретическое значение, которому не стоит доверять на 100%. Оно показывает ориентировочную доходность и служит скорее для понимания возможного уровня прибыли.

Таблица полностью автоматизирована: достаточно вставить ISIN облигации, и она рассчитает купоны, график выплат и итоговую доходность. При этом стоит учитывать, что в ней не заложены амортизация, коллы и пут-опционы, поэтому инструмент ещё требует доработки и пока остаётся в «сыром» виде.

Кроме основного функционала, есть отдельные листы с новыми размещениями, где зелёным цветом выделены наиболее интересные для меня варианты с точки зрения доходности. На последнем листе отображается изменение стоимости моего портфеля.