💼 Итоги 61 месяца инвестиций. Портфель 9,296 млн рублей. Прибыль за июль 97 тысяч

1 августа, значит пора лопать арбузы и подводить итоги июля. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: старт был в июле 2021. 61 месяц, более 5 лет, позади. Погнали!

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля более 9,2 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь. 

Инвестиции

Было на 1 июля 9 098 968 ₽

• Депозит: 1 436 283 ₽

• Биржевой: 7 662 685 ₽

Покупал чурчхелу и вместо орехов внутри нашёл 100 000 рублей. Всю эту сумму я решил проинвестировать. Все купонодивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, плохое не покупал. Облигации (в этот раз вкотлетил только ОФЗ), дивидендные акции и недвигозпифы — всё по плану.

Облигации: ОФЗ 26240

Акции: X5, Газпром нефть, Интер РАО, НЛМК, Сбер, Интер РАО, Т-Технологии

Фонды: Парус-ДВН, Парус-НОРД, Рентал ПРО, Акцент 5

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

Результат положительный. НО БЛЕТТ! В июле на просадке портфель уходил ниже тысяч на 500–600! Где-то до 8,6 млн! Что это было? Никто не знает, но было страшно. Потом помчали вверх то ли на снижении ключа, то ли ещё на чём-то.

Ну и как обычно геополитика остаётся главным сдерживающим фактором. Доходность портфеля около 6,8% по XIRR, беру значение в сервисе учёта инвестиций, месяц назад была 6,7%.

Июньское падение было рекордным, но если бы не июльский отскок, рекорд был бы побит;) Но кто ж знает, может ещё настанет время рекордов.

Июль детально так:

• Депозит: 1 436 283 + 14 114 (проценты) = 1 450 397 ₽

• Биржевой: 7 662 685 + 100 000 (пополнение) + 82 994 (рост) = 7 845 679 ₽

Суммарно: 9 098 968 + 100 000 (пополнение) + 97 108 (рост) = 9 296 076 ₽

Пополнения в этом году все по 100 000 в месяц. Годовой план выполнен на 58,33%.

Итого (за всё время):

• Депозит: 820 000 → 1 450 397 ₽ (+630 397 ₽ или +76,88%)

• Биржевой: 7 227 000 → 7 845 679 ₽ (+618 679 ₽ или +8,56%)

Суммарно: 8 047 000 → 9 296 076 ₽ (+1 249 076 ₽ или +15,52%)

Доходность XIRR: 6,8% (считаю в SI)

Средняя сумма пополнения: 131 918 ₽ в месяц

А вот так это выглядит на графике:

Доходность июля получилась 1,06% или 12,80% в переводе на годовые.

Моя стратегия

Целевая доля в биржевом портфеле акций/облигаций — 40/40, остальные 20% в бумажной недвижке. Подробнее про состав и стратегию можно почитать тут. Также использую депозиты. Покупаю хорошее, плохое не покупаю.

В инвестициях нет ничего сложного, главное иметь активный источник дохода, благодаря которому будет расти пассивный доход.

Цель всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.

Дивидендное межсезонье

Заканчиваем богатеть! Но остатки дивидендов ещё ждём на счета. Скорее бы уже. Сбер в первую очередь. Ну а дальше будем богатеть потихоньку, потом зимой поактивнее. Хорошо, что есть ОФЗ, корпораты и недвигофонды, которые радуют не слабее, чем блины с красной икрой на завтрак.

Ну и немного скриншотов

Акции занимают 32,15% всего портфеля. Корпораты 18,83%, ОФЗ 19,15%, недвижка 13,62%. В биржевом портфеле (без вклада): акции 38%, корпораты 22,26%, ОФЗ 22,65%, недвижка 16,11%.

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все категории

Акции в портфеле:

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все акции

ЗПИФы в портфеле:

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все ЗПИФы

Топ-15 облигаций в портфеле:

Скрин из сервиса учёта инвестиций

Что ещё?

• Подписывайтесь на igotosochi MAX, он даже без интернета в бункере работает

• Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве, и выяснил, стало ли дешевле

• Обновил ЗПИФ-таблицу

• Получил более 2 млн пассивного дохода

• Посчитал пассивный доход за июнь

• Как обычно, сделал много разборов

• Нашёл дивидендных аристократов

• Порадовался, что наконец-то ЧМ закончился и началась ФНЛ

Планы на август: снова богатеть. Пополнить БС на 100к. Покупать хорошее и не покупать плохое. Пить пивко, пока лето.

Ваши лайки и подписка — лучшая поддержка канала!

Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.

Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.