💼 Итоги 58 месяцев инвестиций. Портфель 9,321 млн рублей. Отрицательная прибыль за апрель -192 тысячи

1 мая, значит пора идти на демонстрацию и подводить итоги апреля. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: старт был в июле 2021. 58 месяцев позади. Погнали!

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля более 9,3 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь. 

Инвестиции

Было на 1 апреля 9 414 351 ₽

• Депозит: 1 382 551 ₽

• Биржевой: 8 031 800 ₽

Ездил в Питер и под разводным мостом меня развели и подарили 100 000 рублей. Всю эту сумму я решил проинвестировать. Также реинвестировал все купонодивиденды. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. Облигации, дивидендные акции и недвигозпифы — всё по плану.

Облигации: ОФЗ 26230, ОФЗ 26240, Эталон 2Р5, АБЗ-1 2Р6, ПГК 3Р4, Медскан 1Р2, ЛСР 2Р1

Акции: Яндекс, Т-Технологии, X5, НЛМК, Татнефть-ап, Совкомбанк

Фонды: Акцент 5, Парус-Триумф, Парус-ЗОЛЯ

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

Результат отрицательный. В первой половине месяца был прямой туземун, во второй половине месяца был обратный туземун, но в итоге обратный туземун оказался сильнее. 

Эльвира Сахипзадовна своими разговорами про паузу в ДКП запустила рынок на дно. При этом всем пофиг, что ставку-то снизили, испугались, что это было в последний раз. Доходность портфеля около 9,6% по XIRR, беру значение в сервисе учёта инвестиций, месяц назад была 10,7%.

Апрель детально так:

• Депозит: 1 382 551 ₽ + 19 522 (проценты) = 1 402 073 ₽

• Биржевой: 8 031 800 + 100 000 (пополнение) - 211 910 (отрицательный рост) = 7 919 890 ₽

Суммарно: 9 414 351 + 100 000 (пополнение) - 192 388 (отрицательный рост) = 9 321 963 ₽

Пополнения в этом году пока что все по 100 000 в месяц. Соответственно, цели на 2026 год это учитывают: min/max 1,2/1,4 млн в 2026 году. Годовой план минимум выполнен на 33%.

Итого (за всё время):

• Депозит: 820 000 → 1 402 073 ₽ (+582 073 или +70,98%)

• Биржевой: 6 927 000 → 7 919 890 ₽ (+992 890 или +14,33%)

Суммарно: 7 747 000 → 9 321 963 ₽ (+1 574 963 или +20,33%)

Доходность XIRR: 9,6% (считаю в SI)

Средняя сумма пополнения: 133 565 ₽ в месяц

А вот так это выглядит на графике:

Доходность апреля получилась -2,04% или -24,52% в переводе на годовые. Плохо, очень плохо, спасибо геополитике и словесным интервенциям Набиуллиной. А впереди вообще мать его май, будет ещё хуже!

Моя стратегия

Целевая доля в биржевом портфеле акций/облигаций — 40/40, остальные 20% в бумажной недвижке. Подробнее про состав и стратегию можно почитать тут. Также использую депозиты. Покупаю хорошее, плохое не покупаю.

В инвестициях нет ничего сложного, главное иметь активный источник дохода, благодаря которому будет расти пассивный доход.

Цель всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.

Дивидендный сезон

Зато опять богатеть! В апреле начали, а в мае требуем продолжения банкета! Да и летом тоже, до него всего-то один месяц остался. От Яндекса и Новатэка получил, жду от Красного Лукича и Т-Технологий.

Кроме того, продолжаем внимательно следить за переговорами, если они будут, ну и за тем, что происходит вокруг Ирана и нефти.

Ну и немного скриншотов.

Акции занимают 41,54% биржевого портфеля. Облигации 41,32%, недвижка 13,26%.

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все категории

Вот такие акции в портфеле.

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все акции

Вот ЗПИФы.

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все ЗПИФы

Топ-15 облигаций.

Скрин из сервиса учёта инвестиций

Что ещё?

• Подписывайтесь на igotosochi в MAX

• Пополнил криптопортфель на очередные 50 USD

• Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве, и выяснил, стало ли дешевле

• Сделал разборы акций Лукойла

• Обновил ЗПИФ-таблицу

• Посчитал пассивный доход за март

• Набрал в MAX вторую тысячу подписчиков

• Получил вычет по ИИС

• Побывал в Питере

Планы на май: снова богатеть. Пополнить БС на 100к. Покупать хорошее и не покупать плохое. Пить пивко, пока весна.

Понравился пост? Поддержите лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.

Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.