💧Инвестирую в рынок РФ пол года. Цель инвестирования

Моя стратегия

Когда рынок дешёвый (как сейчас) → 80–100% акций.
Когда рынок дорогой → 60–80% акций, а оставшиеся 20–40% держу в фондах денежного рынка или облигациях.
То есть даже при дорогом рынке в центре внимания остаются акции.

Костяк портфеля (~80%)
Это 10 компаний, в которых я уверен. Что для меня важно:
1. Нет долгов или они минимальные.
2. Компания регулярно платит дивиденды (размер не критичен, важен сам факт).
3. Есть пространство для роста бизнеса не только за счёт инфляции, но и через расширение производства/услуг.

Оставшиеся 20% портфеля
Распределяю между компаниями, которые тоже считаю перспективными, но не по всем критериям.
Это могут быть:
1. Циклические истории (металлурги)
2. Дивидендные коровы, но без потенциала роста
3. Компании для среднесрока (1-3 года)
Я захожу в них на небольшой процент, чтобы забрать апсайд в моменте и потом выйти.

На данный момент мой портфель обгоняет Индекс МосБиржи полной доходности на 3%. Учитывая, что в портфеле 90% акций и ни одной облигации, считаю это отличным стартом. Посмотрим, как стратегия покажет себя на более длинной дистанции, но пока я доволен.

Планирую докупить в ближайшее время:

1. Х5 (одна из лучших компаний на рынке)

2. Интер РАО (буду добирать в течении пары лет, пока не закончат модернизацию бизнеса),

3. Т-технологии (хорошие отчёты в сравнении с другими компаниями)

4. Яндекс (приятная цена по текущим)

5. Сургутнефтегаз (под ослабление рубля)

6. Северсталь (дно цикла).

Повременю пока что с:

1. Мать и Дитя (отличная компания, но краткосрочно сильно выросла, подожду отката)

2. Новатэк (Из нефтегаза больше всех нравится, но также хорошо выросла и очень волатильно на геополитике, пока подожду охлаждения)

3. Фосагро (всё также, резкий рост, жду охлаждения)

4. Хэдхантер (Держат доходы на уровне, но за счёт увеличения чека, тем самым теряют 20% малых клиентов, у меня всего 2% в ней, поэтому пока не трогаю)

5. МосБиржа (уменьшение процентных доходов, возможно в след. квартале будут либо такие же результаты, либо хуже из-за снижение ставки)

Прибыльность активов

 Цель — 40 000 ₽ дивидендного дохода в месяц

Сервис показывает, что цель выполнена на 6%. Если я буду пополнять счёт на 25 000 ₽ ежемесячно, то:

— цель достижима к 2032 году,
— с поправкой на инфляцию — к 2039 году.

Но моя цель не в том, чтобы жить на эти 40 тысяч. Я хочу стать профессиональным портфельным управляющим. У меня есть друзья и знакомые, которые не хотят разбираться в инвестициях, но ищут альтернативу депозитам.
Я обожаю аналитику, люблю работать с цифрами и бизнесом. Мне не нужен пассивный доход ради «ничего не делать» — я просто хочу заниматься любимым делом. Вот этот портфель и моя деятельность — это портфолио для семьи, друзей, коллег, работодателя и будущих клиентов. Но до профессионала предстоит пройти целый путь.

Знаю, что моя стратегия почти без облигаций отличается от большинства здесь, но я выбрал такой подход из-за статистических показателей, на длинной дистанции акции приносят больше. Мне 27 лет и я считаю, что такой подход в моём случае оправдан, но будь я старше или будь мои будущие клиенты старше, то портфель бы разительно отличался от моего нынешнего, что я вам показал. Считаю, что к каждому человеку нужен индивидуальный подход.

Поставьте лайк, если вам понравилось и подписывайтесь на мой телеграм-канал про дивиденды, финансы и инвестиции. —> https://t.me/liqviid
Мой смарт-лаб —> Ликвид: профиль на смартлабе
Мой инвест портфель —> Ликвид: Ликвид - Snowball