📦 Инвестировал только в фонды недвижимости Парус — что из этого вышло?

История, после которой вам захочется стать рантье и чилить на пляже. Складшот Парусян был обычным офисным планктоном, также он спекулировал фьючерсами на бирже в свободное от работы время. А офис его компании находился напротив огромного складского комплекса, и он видел, как ежедневно множество фур привозило и увозило ещё большее множество коробок. И подумал он, что быть владельцем недвижки прикольнее, чем торговать на бирже фьючерсами, так что решил инвестировать в недвижку — фонды Паруса, что он стал делать регулярно с мая 2023 года. Получилось ли у него обогнать рынок?

Это вымышленная история на основе бэктеста. Все совпадения случайны, а пополнения портфеля вымышлены. Фонды Паруса настоящие.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции депозиты и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Мой портфель более 8,6 млн рублей.

Предыдущие персонажи:

• Сберослав Лукошкин

• Газиз Вэтэбоев

• Консерваторий Ликвидных

• Металлорд Длиннохаеров

• Алмаз Золотухин

• Бакс Гринёв

• Фиксослав Минфинов

• Тариф Гигабитов

История началась в далёком мае 2023 года, когда ещё фонды недвижимости не стали мейнстримом. От своего друга Фиксослава Минфинова Складшот Парусян узнал, что есть любопытные фонды недвижимости, они же ЗПИФы, доступные квалифицированным инвесторам, и доходность по ним обещают весьма неплохую даже по сравнению с ОФЗ. Складшот Парусян статус квала имел благодаря тому, что приторговывал на Мосбирже, и оборотов в своё время хватило.

Складшот Парусян выбрал 4 фонда Паруса: ОЗН, ЛОГ, НОРД и СБЛ. Покупал их в равных долях ежемесячно на 100 000 рублей. Все выплаты реинвестировал.

Бэктест в сервисе учёта инвестиций Snowball income позволил воссоздать его путь, и теперь мы с вами можем оценить результаты.

Пополнения составили фантастические 3,2 млн млн рублей — именно столько и получится у каждого, кто 32 месяца подряд будет пополнять портфель на 100 000 в месяц. Проверьте, у кого есть калькулятор.

Уделал MCFTRR

Результат намного лучше рынка акций. ЗПИФ-портфель уделал индекс MCFTRR на 36,85% — менее, чем за 3 года! MCFTRR — это как IMOEX, но учитывающий реинвестирование всех полученных дивидендов и налоги.

В первое время портфель уступал индексу акций, а потом обошёл его и больше вперёд не пропускал.

В итоге ЗПИФ-портфель через 32 месяца дорос до 4,467 млн, прибыль составила 1,267 млн или 39,6%. За это же время портфель индекса MCFTRR прибавил 2,8% или 88 тысяч. То есть, отрыв от ЗПИФ-портфеля 36,85%! Доходность получилась 26,67%, а доходность MCFTRR составила 2,04%.

Недвижка оказалась лучше акций? Бывает, у акций же продолжаются сложные времена, а недвижимость любят всегда.

Вложения в СБЛ 828 тыс., в ЛОГ 880 тыс., в НОРД 974 тыс., в ОЗН 993 тыс. 

Рентных выплат от СБЛ 146 тыс., от ЛОГ 146 тыс., от НОРД 128 тыс., от ОЗН 127 тыс. Всего 548 тыс. после налогов.

Больше всего прибыли принесли суммарно от выплат и роста СБЛ и ЛОГ. Все активы и в цене выросли, и платежами Складшота Парусяна завалили.

Какой вывод сделал Складшот Парусян? 

А такой, что всё отлично у недвижимости, не то что по словам хейтеров. И он решил, что можно добавлять в портфель другие фонды, и помочь ему в этом может моя прекрасная ЗПИФ-таблица.

Переметнувшись от спекулянтов к консерваторам-рантье, Складшот Парусян стал крепче спать, меньше нервничать и пить не только коньяк. А ежемесячно получать выплаты ему нравится ещё больше. Так что он доволен, будет продолжать. А, ну и ещё стал одеваться как сутенёр из GTA 5, но не уверен, что тут есть какая-то связь.

Вы как считаете, сможет в будущем ЗПИФ-портфель Складшота Парусяна продолжать показывать результат лучше рынка акций? 

Понравился пост? Поддержите лайком и комментарием — это лучшая поддержка и мотивация!

Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.