Анализ акций
Облигации
Библиотека инвестиций
Общее
Привет, друзья-бондовики, инвесторы и адепты настоящего пассивного дохода! У нас новая неделя, а значит есть новый рейтинг корпоративных облигаций! Я снова не спал и отобрал наиболее интересные рублевые выпуски с фиксированным купоном — на этот раз подборка для инвесторов с крепкими фаберже. Погнали смотреть!
Кто тут тащится от корпоративных купонов?
Если вы читаете меня впервые, то я — тот самый Лекс, который ведет канал Пассивный доход — подписывайтесь.
Моя стратегия — доходная: инвестирую в то, что приносит живые деньги сейчас, а не абстрактные иксы «когда-нибудь» — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам. Регулярный пассивный доход мое все.
Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей. Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.
Эти посты вам тоже понравятся:
БОЛЬШЕ НОВЫХ ДИВИДЕНДОВ! ОПЯТЬ ДЕФОЛТ! Итоги рынков за неделю
Дождались! Доходность ОФЗ снова выше 16% — ТОП-5 САМЫХ ДОХОДНЫХ ОФЗ!
Достаточно ли капитала в 24 млн рублей, чтобы достойно жить на пенсии?
Какие корпоративные облигации сейчас дают максимальную доходность?
Главный показатель при выборе доходных корпоратов — эффективная доходность к погашению (или YTM). Она учитывает как купоны и текущую котировку бумаги, так и возврат номинала при погашении. Поэтому высокая ставка купона сама по себе ещё ничего не гарантирует.
В рейтинге-подборке представлены выпуски с кредитным качеством не ниже A-. Но рейтинг не гарантирует отсутствие проблем, не забывайте. В каждом диапазоне оставил по три самые доходные бумаги. Сегодня без магии (как в прошлый раз), а значит с рисками!
ТОП-3 от 0,5 до 1 года
Система 2Р-03
ISIN: $RU000A10BY94
Котировка: 100,69%
Доходность: 22,21%
Купон: 21,50%
Кредитное качество: AA-
Дата погашения: 24.03.2027
Частота купона: 12 раз в год
Аэрофьюэлз 2Р-04
ISIN: $RU000A10B3S8
Котировка: 102,57%
Доходность: 21,29%
Купон: 24,75%
Кредитное качество: A
Дата погашения: 19.03.2027
Частота купона: 4 раза в год
Полипласт П2Б5
ISIN: $RU000A10BPN7
Котировка: 104,63%
Доходность: 20,37%
Купон: 25,50%
Кредитное качество: A
Дата погашения: 19.05.2027
Частота купона: 12 раз в год
ТОП-3 от 1 до 2 лет
Брусника 2Р-04
ISIN: $RU000A10C8F3
Котировка: 99,33%
Доходность: 24,28%
Купон: 21,50%
Кредитное качество: A-
Дата погашения: 23.07.2028
Частота купона: 12 раз в год
ФЛИТ 1Р-1
ISIN: $RU000A10BQG9
Котировка: 102,00%
Доходность: 21,27%
Купон: 20,80%
Кредитное качество: A-
Дата погашения: 19.05.2028
Частота купона: 12 раз в год
Биннофарм 1Р-4
ISIN: $RU000A10AS28
Котировка: 100,46%
Доходность: 20,31%
Купон: 19,00%
Кредитное качество: A
Дата погашения: 22.01.2028
Частота купона: 12 раз в год
ТОП-3 от 2 до 3 лет
Самолёт Р18
ISIN: $RU000A10BW96
Котировка: 100,48%
Доходность: 26,54%
Купон: 24,00%
Кредитное качество: A-
Дата погашения: 06.06.2029
Частота купона: 12 раз в год
Борец Капитал 1Р-07
ISIN: $RU000A10FC96
Котировка: 99,97%
Доходность: 19,29%
Купон: 17,75%
Кредитное качество: A-
Дата погашения: 23.05.2029
Частота купона: 12 раз в год
iСЛ 2P2
ISIN: $RU000A10EA08
Котировка: 103,99%
Доходность: 18,86%
Купон: 19,50%
Кредитное качество: A-
Дата погашения: 20.12.2028
Частота купона: 12 раз в год
ТОП-3 от 3 лет
ПГК 3Р-04
ISIN: $RU000A10EYV6
Котировка: 99,29%
Доходность: 16,88%
Купон: 15,40%
Кредитное качество: AA
Дата погашения: 09.09.2029
Частота купона: 12 раз в год
ПКТ 2Р-01
ISIN: $RU000A10DJH8
Котировка: 101,28%
Доходность: 16,40%
Купон: 15,99%
Кредитное качество: AA
Дата погашения: 15.11.2029
Частота купона: 4 раза в год
РЖД 1Р-53R
ISIN: $RU000A10F8P9
Котировка: 88,10%
Доходность: 16,12%
Купон: 10,75%
Кредитное качество: AAA
Дата погашения: 07.04.2030
Частота купона: 12 раз в год
Вот в последней тройке только совсем надежные. Так вышло, что ненадежных просто нет;)
Что бы я купил сегодня?
Если выбирать из сегодняшней подборки, моя тройка выглядела бы так.
Система 2Р-03 — для тех, кто ищет кратковременную парковку своих финансов и любит умеренный риск.
ПГК 3Р-04— уже есть у меня и по-прежнему выглядит хорошим балансом между доходностью и надёжностью.
РЖД 1Р-53R— это уже не погоня за максимальным YTM, а история про спокойное удержание длинной бумаги.
Что уже есть у меня в портфеле?
Корпоративная часть моего портфеля сейчас состоит из шести выпусков:
РЖД БО 001Р-38R— RU000A10AZ60, 15 шт.
ПКТ 002Р-01— RU000A10DJH8, 16 шт.
Атомэнергопром 001Р-07— RU000A10C6L5, 16 шт.
Самолёт БО-П18— RU000A10BW96, 4 шт.
ВУШ БО 001Р-04— RU000A10BS76, 4 шт.
ПГК 003Р-04— RU000A10EYV6, 3 шт.
Итоги или баланс между доходностью и надежность
Лично я не собираюсь превращать портфель в коллекцию бумаг с максимальной YTM. Я бы думал не о том, какая облигация самая доходная, а сколько дополнительной доходности мне нужно, чтобы согласиться на дополнительный риск. Это гораздо полезнее для реального портфеля. И выбор тут у каждого свой. В этот раз в список попали бумаги для парней и, как ни странно, девушек с крепкими 
Самолет у меня уже есть небольшой позицией, а фундамент корпоративной части по-прежнему строю вокруг ПГК, ПКТ, РЖД и Атомэнергопрома. Для пассивного дохода мне важнее не победить всех в рейтинге доходности, а годами получать купоны и спокойно спать по ночам. Чего и вам советую.
А вы что думаете? Стоит ли гнаться за доходностью или лучше надежность? А может баланс и золотая серединка? А что по годам — паркуем на короткую или лучше долгосрок и не париться?
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель
