До 18,6% годовых с рейтингом AA. Выбираем самые лучшие и доходные облигации под пассивный доход

Привет, бондовики, инвесторы и все адепты пассивного дохода! Сегодня спускаемся на ступеньку ниже и изучаем, что предлагает инвесторам рейтинг AA. Это все еще крепкие и надежные компании. Посмотрим, сколько они доплачивают за минус одну букву. Погнали!

Кто тут любит надежность, но с огоньком?

Меня зовут Лекс, и я веду канал про «Пассивный доход» — подписывайтесь!

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатами. 

Раз в месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Самые доходные корпоративные облигации с рейтингом AA

AA-, AA и AA+ — это вторая ступень надежности. Крупный бизнес с понятной отчетностью, зачастую без государственного плеча за спиной, как у большинства AAA.

Смотрим выпуски без оферт, амортизации, флоатеров и прочих сложностей. Делим на четыре дистанции. У меня в портфеле тоже есть бумаги АА и я ими вполне доволен. 

ТОП от 0,5 до 1 года

Автодор БО-003Р-02

• Котировка: 97,42%

• Доходность: 15,2%

• Купон: 53,1 ₽

• Кредитное качество: AA

• Дата погашения: 01.07.2027

• Частота купона: 2 раза в год

Почта России 001Р-02

• Котировка: 100,34%

• Доходность: 15%

• Купон: 75,54 ₽

• Кредитное качество: AA-

• Дата погашения: 11.05.2027

• Частота купона: 2 раза в год

Магнит 004Р-08

• Котировка: 100,81%

• Доходность: 14,9%

• Купон: 12,29 ₽

• Кредитное качество: AA+

• Дата погашения: 12.09.2027

• Частота купона: 12 раз в год

ТОП от 1 до 2 лет

ТрансКонтейнер П02-05

• Котировка: 99,6%

• Доходность: 17,8%

• Купон: 13,36 ₽

• Кредитное качество: AA-

• Дата погашения: 08.08.2028

• Частота купона: 12 раз в год

Новотранс 002P-01

• Котировка: 99,3%

• Доходность: 17,7%

• Купон: 13,15 ₽

• Кредитное качество: AA-

• Дата погашения: 16.10.2028

• Частота купона: 12 раз в год

ПГК 003Р-01

• Котировка: 100,11%

• Доходность: 16,9%

• Купон: 12,95 ₽

• Кредитное качество: AA

• Дата погашения: 14.09.2028

• Частота купона: 12 раз в год

ТОП от 2 до 3 лет

ПКТ 002P-02

• Котировка: 99,66%

• Доходность: 18,6%

• Купон: 13,96 ₽

• Кредитное качество: AA-

• Дата погашения: 23.09.2029

• Частота купона: 12 раз в год

ДелоПортс 001P-05

• Котировка: 100,2%

• Доходность: 18,3%

• Купон: 14,01 ₽

• Кредитное качество: AA-

• Дата погашения: 12.08.2029

• Частота купона: 12 раз в год

ТрансКоятейнер П02-03

• Котировка: 100,29%

• Доходность: 17,6%

• Купон: 13,56 ₽

• Кредитное качество: AA-

• Дата погашения: 20.04.2029

• Частота купона: 12 раз в год

ТОП от 3 лет

ПКТ 002P-01

• Котировка: 98,65%

• Доходность: 17,6%

• Купон: 39,87 ₽

• Кредитное качество: AA-

• Дата погашения: 15.11.2029

• Частота купона: 4 раза в год

А еще двух бумаг нет Чистых фиксов с рейтингом AA сроком больше трех лет на рынке почти не осталось. 

Что лучше для пассивного дохода?

Для меня хороший кандидат не просто где максимальная доходность, а где есть сочетание доходность + цена + регулярность + срок. Да, я тот еще привереда.

ПКТ 002P-02 — главный герой подборки. 18,6% годовых, цена чуть ниже номинала, купон каждый месяц и три года до погашения. Почти мой идеал. Еще из интересных есть крепкие железнодорожники ТрансКонтейнер П02-05 и Новотранс 002P-01.

А вот ПКТ 002P-01 уже живет у меня в портфеле. Рад видеть его единственным в самой длинной корзине. Кстати, в моем портфеле есть и ПГК 003Р-04, которая сейчас дает 17% на три года.

Итого

Одна буква A стоит примерно 1-1,5% доходности. Неделю назад смотрели AAA, которые давали до 17,3%, сегодня AA дают до 18,6%. А короткие бумаги дают всего 15%. За 7-10 месяцев много не заработаешь, а потом придется искать, куда переложить деньги, и, возможно, уже под ставку ниже (или выше, кто знает). 

На 2-3 года уже можно найти 17,5-18,5% с ежемесячным купоном и ценой около номинала. Но для сравнения длинные ОФЗ в пятницу давали 16,7%. Премия за то, что платит не Минфин, а логистический бизнес, — около 2%. Решайте сами, стоит ли она того. 

Я для себя решил, что в разумной доле — да. Лучше перебдеть, чем недобдеть. А вы каким рейтингом ограничиваетесь? Где для вас граница: AA или можно смелее?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель