Длинные ОФЗ подорожали после решения ЦБ! Где еще дают больше 15%?

Привет, инвесторы и постоянные клиенты Министерства финансов! Похоже, после снижения ключевой ставки до 14% инвесторы поверили, что цикл смягчения денежно-кредитной политики продолжается. Как итог — длинные ОФЗ подорожали, а доходность снизилась до 15,73% годовых. Давайте посмотрим, какие выпуски сегодня предлагают самую высокую доходность.

Кто тут получает зарплату от Минфина?

Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход». 

Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ недели

После решения Банка России рынок облигаций продолжил расти, а доходности — постепенно снижаться. Для действующих владельцев длинных ОФЗ это хорошие новости, ведь стоимость портфеля увеличивается. А вот новым инвесторам теперь приходится покупать гособлигации уже по более высоким ценам.

Смотрим свежий рейтинг.

ОФЗ 26245 

• ISIN: $SU26245RMFS9

• Котировка облигации: 84.592%

• Доходность: 15.73%

• Купон: 59.84 руб

• Ставка купона: 12.00%

• ТКД: 14.19%

• Дата погашения: 26.09.2035

• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26243 

• ISIN: $SU26243RMFS4

• Котировка облигации: 70.955%

• Доходность: 15.72%

• Купон: 48.87 руб

• Ставка купона: 9.80%

• ТКД: 13.81%

• Дата погашения: 19.05.2038

• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26253

• ISIN: $SU26253RMFS3

• Котировка облигации: 88.142%

• Доходность: 15.72%

• Купон: 64.82 руб

• Ставка купона: 13.00%

• ТКД: 14.75%

• Дата погашения: 06.10.2038

• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26247

• ISIN: $SU26247RMFS5

• Котировка облигации: 83.787%

• Доходность: 15.72%

• Купон: 61.08 руб

• Ставка купона: 12.25%

• ТКД: 14.62%

• Дата погашения: 11.05.2039

• Частота купона: 2 раза в год

ОФЗ 26254 

• ISIN: $SU26254RMFS1

• Котировка облигации: 87.595%

• Доходность: 15.71%

• Купон: 64.82 руб

• Ставка купона: 13.00%

• ТКД: 14.84%

• Дата погашения: 03.10.2040

• Частота купона: 2 раза в год

Динамика недели

На этот раз ситуация полностью противоположная прошлой неделе.

• Максимальная доходность неделю назад: 16,69%

• Максимальная доходность сейчас: 15,73%

• Изменение: −0,96%

Доходности заметно снизились практически по всей кривой ОФЗ. Изменилась и сама пятерка лидеров. На первое место вышла ОФЗ 26245, вернувшись в рейтинг после короткого отсутствия. А вот ОФЗ 26250 покинула ТОП-5.

А что у меня в ОФЗ-портфеле?

В этот раз из нового ТОП-5 в моем портфеле лишь два выпуска: ОФЗ 26245 и ОФЗ 26247. Кроме них продолжаю держать 26246, 26250, 26233, 26240, чтобы сохранить свою схему с ежемесячными купонными выплатами.

Для меня главное не гнаться за выпуском, который сегодня оказался в топе рейтинга. Гораздо важнее, чтобы купоны приходили практически каждый месяц и постепенно увеличивали мою зарплату от Минфина.

Почему доходности снижаются?

Когда Банк России смягчает ДКП, новые облигации постепенно становятся менее доходными. Поэтому инвесторы начинают активнее покупать уже обращающиеся длинные ОФЗ с фиксированными купонами.

Как итог: спрос растет, цена облигаций повышается, а доходность к погашению, наоборот, снижается. Именно это мы сейчас и наблюдаем. Если цикл снижения ставки продолжится, то вполне возможно, что сегодняшние 15,7% через несколько месяцев будут вспоминаться так же, как недавно вспоминали доходности выше 17%.

Итого

Я продолжаю придерживаться своей стратегии. Не пытаюсь угадать идеальную точку входа, не переживаю из-за того, что доходности стали немного ниже, и не меняю портфель после каждого заседания ЦБ РФ.

Пока Минфин готов платить 15+% годовых, я буду увеличивать свою будущую зарплату от государства. Хотелось бы, конечно, под 17–18% годовых, но поезд уже начинает медленно отходить от станции Хотя кто знает, что будет дальше? Может и 17–18% еще увидим;)

Я, как и раньше, продолжаю спокойно пополнять портфель и открыто публикую все покупки в моем публичном портфеле! Если вам интересен путь обычного человека к регулярному пассивному доходу через дивидендные акции, облигации и фонды недвижимости — подписывайтесь на мой MAX-канал и телеграм-канал.

Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX