05.03.2025 - Получили зарплату на заводе

Пополнили счет на 50 000 рублей. Еще 900 с небольшим рублей капнуло с облигаций.

Новости снова подкинули зеленых огурцов, но это не повод отказа от пополнений и покупок.

Общий объем пополнений составляет 250 000 рублей.

Совершили покупки по ранее определенному списку:

• Сбербанк (п)

• Лукойл

• Татнефть (п)

• Транснефть (п)

Прогнозный денежный поток составляет 2 234,51 рублей в месяц.

Ссылка на обновленный портфель.

Блог завели чуть позже первых покупок, поэтому немного важной хронологии.

Детали тут.

Стабилизационный фонд.

Стабилизационный фонд не является нашим целевым активом, но наша черепаха в первую очередь заботится о защите, а стабилизационный фонд - это наш панцирь.

Панцирь нам обеспечит прогнозируемый денежный поток по средней рыночной ставке, ликвидность на случай сильной черешни и немного сгладит колебания портфеля.

Будем поддерживать размер фонда в диапазоне 0-30% от портфеля.

Чем лучше дела на рынке - тем фонд будет больше, и наоборот.

Фонд будет состоять из 3 классов активов в равных пропорциях:

1. Фонды ликвидности (биржевой накопительный счет с ежедневной капитализацией и ставкой, близкой к ставке ЦБ);

2. Короткие облигации (самые надежные корпоративные облигации с плавающей купонной ставкой выше ставки ЦБ и погашением до 2 лет);

3. Длинные ОФЗ (с постоянным купоном и погашением через 10+ лет).

Наш телеграм-канал.