Что такое риск в инвестициях простыми словами?

Любые инвестиции связаны с риском потерять кеш полностью или получить доходность ниже ожидаемой. Поэтому за повышенный риск мы всегда будем получать бОльшую потенциальную доходность. Это называется премия за риск.

Почему существует эта премия? Потому что если ее не будет, то и покупать условный "биток" или "квази-продукты" никто не будет. Доходность ведь будет одинаковой с депозитом, зачем же брать на себя лишний риск? Поэтому без нее никак.

Закрепим в голове этот момент - чем больше риск, тем выше потенциальная доходность и, соответственно, наоборот. Поэтому, покупая любой инструмент или актив, мы по факту покупаем его риск.

Разберем на примере моего портфеля, в котором я делаю акцент на нефтянку, где мной был куплен риск того, что:

• не будет развития зеленой энергетики и роста ее эффективности;

• не будет падения спроса на нефть;

• не будет обнаружения крупных месторождений или разработки ранее слаборазрабатываемых (а-ля Венесуэла, из-за которой у многих была и есть паника);

• не будет геополитических рисков (привет Лукойл);

• и так далее.

То есть я ставлю свои деньги на то, что эти риски не будут реализованы. За это мне рынок, собственно, и платит. Но бывают ситуации, когда у меня деньги "забирают", потому что какой-то риск реализовался. Как случилось с Лукойлом, блять((.

А про то, какие есть инструменты, почему инвестиции это не казино и как искать риски, мы поговорим дальше.

На этом у меня.

Главное - не забывайте, что безрисковых активов в природе не существует. Если же вы считаете, что я не прав и вот ваш актив стопудняк-верняк без риска, то вы его просто плохо изучили. Или для вас риска действительно нет, потому что вы создатель продукта и будете скамить других)).

А про то, какие есть инструменты для работы и почему инвестиции это не казино, мы поговорим дальше.

И момент про нефтянку.
Я по-прежнему считаю, что рынок мне заплатит еще больше. Потому что мейнстримный инвестор активно продолжает делать ставку на зеленую повестку и падение спроса на нефть: раз, два. Поэтому происходящее в Иране расценивается мной как обозначением возможной даты нефтегазового банкета, а выпивка, музыка и проститутки еще даже не заказаны.