Анализ акций
Облигации
Библиотека инвестиций
Общее
Скоро день зарплаты, а значит время подготовиться к инвестированию и выбрать бумаги для покупки. Я строго придерживаюсь своей дивидендной стратегии уже более 5 лет и в этой статье поделюсь списком эмитентов, в которые планирую вложить часть своих доходов 25 июня. Акции, которые я выбрал, соответствуют следующим критериям:
Высокая дивидендная доходность со стабильными выплатами
Финансовая устойчивость компании без долгов
Потенциал роста не только дивидендов, но и цены самой акции
Мой портфель
Вот так сейчас выглядит мой инвестиционный портфель:
Мне задавали вопрос в комментариях: "Почему ты всё пополняешь, пополняешь портфель, а он не растёт?". Ну ответ ведь очевиден - если посмотреть на динамику нашего рынка, то он пока не получил нужного импульса для роста:
Поэтому ожидать, что мой портфель будет расти на фоне снижения рынка не стоит, ведь в его основе топовые голубые фишки, занимающие наибольшие доли в структуре индекса Мосбиржи.
С другой стороны, пока акции относительно дешевы, я могу пополнять свой портфель и покупать их по привлекательным ценам, что принесёт мне в будущем хорошую прибыль. Именно это я и делаю!
Какую сумму я планирую инвестировать?
Я придерживаюсь чёткого плана по пополнению портфеля и покупкам:
В месяц совершаю 2 покупки по 50 000р (итого 100 000р).
Ежемесячно пополняю портфель на 100 000р (дивиденды входят в счёт этой суммы, т.е. если у меня на счету есть 25 000р дивидендов, я вношу своих денег только 25 000р, чтобы совершить разовую покупку на 50 000р).
Все дивиденды реинвестирую, но строго в рамках своего лимита — не более 50 000р за одну покупку.
Сейчас идёт дивидендный сезон, и у меня на счету уже скопилось почти 100 000р от июньских выплат:
Эти деньги пойдут на покупку акций в соответствии с моей стратегией и данной суммы достаточно для разовой закупки, поэтому дополнительных денег с зарплаты в этот раз я вносить на счет не буду.
В какие акции я планирую инвестировать?
При выборе акций для покупок я соблюдаю правила свой стратегии инвестирования, о которой много раз писал на канале (например Моя простая и понятная стратегия инвестирования
).
После анализа рынка я отобрал 4 перспективные дивидендные бумаги, которые соответствуют моим критериям:
Почему я выбрал именно эти акции?
1) БСП (обычн.)
Высокие дивиденды – банк совершает стабильные и щедрые выплаты, годовой прогноз 15.6%.
Растёт прибыль – с начала 2025г она увеличилась на 10,7%, банк стабильно зарабатывает.
Акции дешевле, чем должны быть – аналитики ждут роста цены на 25% (сейчас ~374р, прогноз – до 500р).
Надёжность – банк входит в топ-15 России, получает прибыль даже в текущих, сложных условиях.
БСП – хороший вариант для тех, кто хочет и высокие дивиденды и рост акций.
2) Татнефть (прив.)
Высокие дивиденды – прогнозируемая годовая дивидендная доходность 19%, что выше банковских депозитов.
Рост прибыли – доходы компании остаются высокими, выручка и прибыли растёт несмотря на все сложности, кризисы и санкции.
Потенциал роста – аналитики обещают рост акции на 20-30% к текущей цене.
Стабильность – Татнефть входит в топ-5 нефтяных компаний РФ, обладает диверсифицированными активами и минимальной долговой нагрузкой.
Татнефть – надежный выбор для дивидендных инвесторов и тех, кто рассчитывает на рост нефтяного сектора.
3) НОВАТЭК
Стабильные дивиденды – прогнозируемая доходность за год 7,3%. Это не много, но компания более 20 лет совершает выплаты без отмен по 2 раза в год. Здесь я делаю ставку не только на дивиденды, но и на рост котировок - исторически у акций НОВАТЭКа сильный восходящий тренд.
Рост прибыли – выручка за 2024 год выросла на 13%, чистая прибыль – на 7%, а свободный денежный поток увеличился на 70%, что подтверждает финансовую устойчивость компании даже несмотря на все санкции, которыми её обложили.
Потенциал роста – аналитики прогнозируют рост акции на 64% от текущей цены при улучшении геополитического фона и снятия части санкций.
Устойчивое положение – Новатэк второй по добыче газа в России, обладает сильными позициями в СПГ-экспорте (проект "Арктик СПГ-2"). У компании практически нет долгов.
Новатэк – надежная акция для долгосрочных инвесторов с хорошим потенциалом роста котировок и стабильной среднерыночной дивдоходностью.
4) Газпром нефть
Высокие дивиденды – компания направляет 70-75% чистой прибыли на выплаты акционерам, а дивидендная доходность за год может составить 11-12%.
Стабильные финансовые показатели – несмотря на санкции, выручка компании продолжает расти, чистая прибыль положительная, долговая нагрузка по индикаторам низкая.
Потенциал роста – аналитики прогнозируют рост акции на 40% от текущей цены.
Стабильность – Входит в ТОП-3 нефтяных компаний России, обладает крупными запасами (4,1 млрд тонн нефти) и развитой сетью АЗС (2400+ заправок).
Газпром нефть – привлекательная дивидендная акция с потенциалом роста.
Заключение
Список покупок готов. В этот раз я сосредоточусь на этих акциях:
БСП (обыкн.) — стабильные и щедрые выплаты + рост акции
Татнефть (прив.) — выплаты 3 раза в год, жирные дивиденды
НОВАТЭК — рост котировок и дивиденды
Газпром нефть — надёжный поток дивидендов
Сейчас инвестиции в эти 4 бумаги идеально соответствуют моей стратегии. Это надёжные дивидендные акции нашего рынка с сильными финансовыми показателями и потенциалом роста. К тому же, в ближайшие месяцы по ним ожидаются дивидендные выплаты, а исторически акции часто растут за 3 месяца до отсечки. Поэтому 25 июня я планирую увеличить доли именно этих эмитентов в своём портфеле!
Спасибо за внимание! Ещё больше полезной информации на моих других каналах:
ТЕЛЕГРАМ | ЮТУБ | РУТУБ | ВК Подписывайтесь
