Анализ акций
Облигации
Библиотека инвестиций
Общее
Привет, друзья-бондовики, инвесторы и все, кто строит пассивный доход с надежных облигаций! Я каждую неделю ищу надежные варианты и исследую корпораты, которые дают хорошую доходность и не мешают спать по ночам. Выбираю только самые надежные фиксы без оферт и амортизаций, смотрю на разные сроки. Какие же выпуски сейчас самые доходные?
Кто тут фанатеет от корпоративных купонов?
Меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход».
Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.
Каждый месяц пополняю портфель на 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 
Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.
Какие корпораты сейчас дают максимальную доходность?
Каждую неделю я мониторю рынок корпоративных облигаций и собираю самые интересные выпуски с фиксированным купоном. Никаких оферт и амортизаций! Сортирую их по эффективной доходности и разбиваю по сроку до погашения.
Это позволяет быстро найти интересные варианты как для короткой парковки денег, так и для фиксации высокой доходности на несколько лет. Получается своеобразный рейтинг самых НАДЕЖНЫХ корпоратов.
Важно понимать, что высокая доходность всегда означает более высокий риск. Поэтому этот рейтинг — не готовый список покупок, а отправная точка для собственного анализа своей думалкой.
ТОП от 0,5 до 1 года
Селигдар 2Р
ISIN: $RU000A10B1X2
Котировка: 104,23%
Доходность: 19,3%
Купон: 24,00%
Дата погашения: 01.03.2027
Частота купона: 12
ВИС Финанс БП-08
ISIN: $RU000A10B2T8
Котировка: 104,82%
Доходность: 19,3%
Купон: 24,00%
Дата погашения: 04.03.2027
Частота купона: 12
Система 2Р-02
ISIN: $RU000A10BPZ1
Котировка: 104,59%
Доходность: 18,9%
Купон: 22,75%
Дата погашения: 20.05.2027
Частота купона: 12
ТОП от 1 до 2 лет
Селигдар 4Р
ISIN: $RU000A10C5L7
Котировка: 102,70%
Доходность: 19,0%
Купон: 19,00%
Дата погашения: 08.01.2028
Частота купона: 12
ВИС Финанс БП-01
ISIN: $RU000A102952
Котировка: 91,22%
Доходность: 19,0%
Купон: 10,00%
Дата погашения: 12.10.2027
Частота купона: 4
Система 2Р-6
ISIN: $RU000A10DPW4
Котировка: 101,42%
Доходность: 18,6%
Купон: 17,75%
Дата погашения: 22.05.2028
Частота купона: 12
ТОП от 2 до 3 лет
СТМ 1Р-4
ISIN: $RU000A1082Y8
Котировка: 101,42%
Доходность: 18,8%
Купон: 15,50%
Дата погашения: 10.03.2029
Частота купона: 12
ОДК 1Р-03
ISIN: $RU000A10FG76
Котировка: 99,10%
Доходность: 18,2%
Купон: 16,50%
Дата погашения: 02.06.2029
Частота купона: 12
ТрансКонтейнер 2Р-03
ISIN: $RU000A10F470
Котировка: 99,90%
Доходность: 17,7%
Купон: 16,50%
Дата погашения: 20.04.2029
Частота купона: 12
ТОП от 3 лет
ВИС Финанс БП-13
ISIN: $RU000A10FJ16
Котировка: 99,05%
Доходность: 18,3%
Купон: 16,50%
Дата погашения: 10.06.2029
Частота купона: 12
ПГК 3Р-04
ISIN: $RU000A10EYV6
Котировка: 99,54%
Доходность: 16,9%
Купон: 15,40%
Дата погашения: 09.09.2029
Частота купона: 12
ПКТ 2Р-01
ISIN: $RU000A10DJH8
Котировка: 101,10%
Доходность: 16,1%
Купон: 15,99%
Дата погашения: 15.11.2029
Частота купона: 4
Что изменилось на этой неделе?
Доходности по корпоративным облигациям остаются очень привлекательными. В коротком сегменте есть выпуски с доходностью выше 19%, а в диапазоне до 3 лет сразу несколько бумаг предлагают 17-18% к погашению.
Это существенно выше большинства банковских вкладов и делает рынок облигаций по-прежнему одним из самых интересных инструментов для получения пассивного дохода и надежной диверсификации портфеля.
Что бы я купил сегодня?
Если бы мне нужно было пополнить корпоративную часть портфеля прямо сейчас, я бы в первую очередь присмотрелся к следующим выпускам:
СТМ 1Р-4 — один из лучших вариантов по соотношению доходности и срока до погашения.
ПГК 3Р-04 — интересная доходность при хорошем кредитном качестве эмитента.
Что уже есть у меня в портфеле?
Корпоративная часть моего портфеля сейчас состоит из пяти выпусков:
ПКТ 2Р-01
Атомэнергопром 001Р-07
РЖД 1Р-38R
Самолет БО-П18
ВУШ БО 001Р-04
Первые три выпуска считаю базой корпоративной части моего портфеля. Самолет и ВУШ покупал ради более высокой потенциальной доходности, понимая, что риск по ним выше.
На что обратить внимание
Не стоит выбирать облигации только по максимальной доходности. Перед покупкой всегда изучайте кредитный рейтинг, финансовое состояние эмитента, долговую нагрузку и собственный инвестиционный горизонт. Чем выше обещанная доходность, тем выше вероятность, что рынок уже закладывает в цену дополнительные риски.
В итоге
Как видим, доходности остаются высокими. Если сравнивать с вкладами, которые на короткий срок дают что-то около 13%, то разница колоссальная. Впрочем, даже ОФЗ сейчас дают больше вкладов. В подборке есть компании с рисками, отличными от нулевых, так что учитывайте это. Но я думаю, что с такими облигациями можно спать спокойно. Решать же, что из них добавлять в портфель, только вам самим.
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал и MAX-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
Мои ссылки: публичный портфель | телеграм-канал | Смартлаб | Дзен | MAX
