💼 Итоги 62 месяцев инвестиций. Портфель 9,289 млн рублей. Отрицательная прибыль за август 106 тысяч

1 сентября, значит пора делать уроки и подводить итоги августа. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: старт был в июле 2021. 62 месяца, более 5 лет, позади. Погнали!

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля более 9,2 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь. 

Инвестиции

Было на 1 августа 9 296 076 ₽

• Депозит: 1 450 397 ₽

• Биржевой: 7 845 679 ₽

Собирал себе ранец в школу и нашёл в нём 100 000 рублей. Всю эту сумму я решил проинвестировать, а не сжигать на покупки в маркетплейсах. Все купонодивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, плохое не покупал. Облигации, дивидендные акции и недвигозпифы — всё по плану.

Облигации: ОФЗ 26240, Полюс ПБО-02 CNY, ТрансКонтейнер П02-05, ВТБ Лизинг-001Р-МБ-07, ДелоПортс БО 001Р-05

Акции: Сбер, Совкомбанк, Т-Технологии, X5, Роснефть, ФосАгро, Интер РАО

Фонды: Парус-ДВН, Парус-НОРД, Рентал ПРО, Парус-ЗОЛЯ, Парус-СБЛ

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

Результат отрицательный. Мог быть и положительным, но положительным не стал из-за отрицательной доходности. Волатильность довольно высокая была, но больше рынки тянулись вниз, чем вверх.

Геополитика традиционно остаётся главным сдерживающим фактором. Доходность портфеля около 6,0% по XIRR, беру значение в сервисе учёта инвестиций, месяц назад была 6,8%.

Короче, рынок снова открыл для инвесторов окно возможностей:

Рынок акций падает 6 месяцев подряд, предлагая всё лучшие и лучшие цены. Облигации держатся получше. ЗПИФы в последние месяцы тоже поехали вниз. Риски увеличиваются, деэскалация не предвидится.

Август детально так:

• Депозит: 1 450 397 + 14 253 (проценты) = 1 464 650 ₽

• Биржевой: 7 845 679 + 100 000 (пополнение) - 120 670 ₽ (отрицательный рост) = 7 825 009 ₽

Суммарно: 9 296 076 + 100 000 (пополнение) - 106 417 ₽ (отрицательный рост) = 9 289 659 ₽

Пополнения в этом году все по 100 000 в месяц. Годовой план выполнен на 66,66%.

Итого (за всё время):

• Депозит: 820 000 → 1 464 650 ₽ (+644 650 ₽ или +78,62%)

• Биржевой: 7 327 000 → 7 825 009 ₽ (+498 009 ₽ или +6,8%)

Суммарно: 8 147 000 → 9 289 659 ₽ (+1 142 659 ₽ или +14,03%)

Доходность XIRR: 6,0% (считаю в SI)

Средняя сумма пополнения: 131 403 ₽ в месяц

А вот так это выглядит на графике:

Доходность июля получилась -1,44% или -13,73% в переводе на годовые.

Моя стратегия

Целевая доля в биржевом портфеле акций/облигаций — 40/40, остальные 20% в бумажной недвижке. Также использую депозиты. Покупаю хорошее, плохое не покупаю.

В инвестициях нет ничего сложного, главное иметь активный источник дохода, благодаря которому будет расти пассивный доход.

Цель всё та же — покупка недвижимости в Сочи. Продолжаю формировать дивидендно-купонный поток, который будет покрывать ипотеку. Поэтому у меня дивидендные акции, долговые и рентные инструменты.

Осенний дивидендный сезон и пассивный доход

Недолго длилось межсезонье, уже в сентябре–октябре придётся опять богатеть. Ну, ничего не поделать, потерпим. Впрочем, не только на дивидендах богатеем. У меня в августе пассивный доход снова получился более 100 000 рублей — приятно. 

Ну и немного скриншотов

Акции занимают 30,62% всего портфеля. Корпораты 19,08%, ОФЗ 19,5%, недвижка 14%. 

В биржевом портфеле (без вклада): акции 36,29%, корпораты 22,62%, ОФЗ 23,11%, недвижка 16,59%.

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все категории

Акции в портфеле:

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все акции

ЗПИФы в портфеле:

Скрин из сервиса учёта инвестиций — все ЗПИФы

Топ-15 облигаций в портфеле:

Скрин из сервиса учёта инвестиций

Что ещё?

• Подписывайтесь на igotosochi MAX, он даже без интернета в бункере работает

• Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве, и выяснил, стало ли дешевле

• Посмотрел, что там с недвижкой в Сочи и в Москве, и выяснил, стало ли дешевле

• Обновил ЗПИФ-таблицу

• Посчитал пассивный доход за июль

• Как обычно, сделал много разборов, например, Сбер, БСПб и Яндекс

• Получил шифровку от ЦРУ

• Посочувствовал Евротрансу и ВТБ

Планы на сентябрь: снова богатеть. Пополнить БС на 100к. Покупать хорошее и не покупать плохое. Пить пивко, пока осень.

Ваши лайки и подписка — лучшая поддержка канала!

Сервис учёта инвестиций, которым я пользуюсь.

Подписывайтесь на мой канал в MAX про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость. Также подписывайтесь на телеграм-канал. Не открывается ссылка? В тг-поиске введите @igotosochi.