Эти ОФЗ идеальны — настоящий КОМБАЙН ПАССИВНОГО ДОХОДА с самыми жирными купонами!

Привет, инвесторы и зарплатные клиенты Минфина, любящие жирные купоны! Ну наконец-то в рейтинге самых доходных и надежных ОФЗ произошло хоть что-нибудь. Несколько недель мы наблюдали практически одну и ту же пятерку. На этой неделе клуб 16% серьезно обновил состав. Погнали смотреть, что теперь лежит на верхней полке Минфина.

Кто тут получает зарплату от Минфина?

Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

ТОП-5 самых доходных длинных ОФЗ недели

По итогам недели из ТОП-5 вылетели ОФЗ 26247 и ОФЗ 26243, а вместо них вернулись ОФЗ 26246 и ОФЗ 26245 — выпуски с жирными купонами. Причем обе сразу забрались на первое место с одинаковой доходностью.

Что еще немаловажно, так это то, что в пятерке только выпуски с самыми топовыми купонами 12% и 13%! I’m lovin’ it, детка!

При этом сохраняется минимальные 0,02 п.п. между первыми и последним местом. Поэтому расположение в рейтинге скорее спортивное соревнование, чем реальная причина выбирать одну бумагу вместо другой.

Но ТОП есть ТОП.

ОФЗ 26246 — Возвращение недели

• ISIN: $SU26246RMFS7

• Котировка облигации: 83,079%

• Доходность: 16,05%

• Купон: 59,84 руб

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 14,45%

• Дата погашения: 12.03.2036

ОФЗ 26245 — Самая нетерпеливая

• ISIN: $SU26245RMFS9

• Котировка облигации: 83,456%

• Доходность: 16,05%

• Купон: 59,84 руб

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 14,38%

• Дата погашения: 26.09.2035

ОФЗ 26253 — Стабильность недели

• ISIN: $SU26253RMFS3

• Котировка облигации: 86,748%

• Доходность: 16,04%

• Купон: 64,82 руб

• Ставка купона: 13%

• ТКД: 14,99%

• Дата погашения: 06.10.2038

ОФЗ 26250 — Рабочая лошадка

• ISIN: $SU26250RMFS9

• Котировка облигации: 82,156%

• Доходность: 16,04%

• Купон: 59,84 руб

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 14,61%

• Дата погашения: 10.06.2037

ОФЗ 26254 — Долгосрочные отношения

• ISIN: $SU26254RMFS1

• Котировка облигации: 86,134%

• Доходность: 16,03%

• Купон: 64,82 руб

• Ставка купона: 13%

• ТКД: 15,09%

• Дата погашения: 03.10.2040

Динамика недели

• Максимальная доходность неделю назад: 16,15%

• Максимальная доходность сейчас: 16,05%

• Изменение: -0,10%!

После трех недель роста максимальная доходность немного откатилась. Но я бы не делал из этих 0,1%. какой-то глобальный разворот рынка.

ОФЗ 26247: была №1 с 16,15% → вылетела из ТОП-5

ОФЗ 26243: была №5 с 16,12% → тоже вылетела

ОФЗ 26246: вернулась ПРАВИТЬ сразу на первое место

ОФЗ 26245: вернулась и делит лидерство с 26246

Вся пятерка буквально спрессовалась около 16%. Разница между лидером и пятым местом — всего 0,02%. На вложенные 100 000 ₽ это примерно 20 рублей в год. Вот вам и вся грандиозная битва за первое место. Дай бог на жвачку хватит

А что у меня в ОФЗ-портфеле?

У меня в портфеле живут и радуют меня ежемесячно зарплатой 26233, 26240, 26245, 26246, 26247 и 26250. То есть сразу три бумаги из нынешнего ТОП-5 уже лежат в моем портфеле — 26245, 26246 и 26250.

Самое приятно, что две из них теперь делят первое место. Можно торжественно объявить себя великим аналитиком и стратегом, который заранее предсказал лидеров рейтинга. Но нет.

Я собирал эти выпуски совсем по другой причине — чтобы купонные выплаты приходили мне каждый месяц. Сегодня какие-то из них оказались наверху рейтинга, через неделю там будут другие. 

А зарплатный календарь Минфина от этого не меняется.

Итого

После нескольких недель роста доходностей рынок немного отступил назад. Но принципиально ничего не изменилось. Пять длинных ОФЗ дают практически одинаковые 16,03–16,05% годовых к погашению.

Поэтому я бы вообще перестал выбирать между ними по сотым долям процента. Смотрите на срок погашения, цену, размер купона и, главное, на то, зачем конкретная бумага нужна именно вашему портфелю.

Я продолжу заниматься своей любимой скучной работой: получил купон, пополнил портфель на 30 000 ₽, купил активы, жду следующий купон. Вот такой у меня круговорот зарплаты от Минфина в природе.

И все-таки, Антон Германович, 16% мы уже видели. Где обещанные мной самому 17%?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель