Анализ акций
Облигации
Библиотека инвестиций
Общее
Приветствую дорогие тарелочки, чашечки и остальные кухонные приборчики!
Скорая уже уехала, а Чайник снова дома и, как обычно, с новыми мыслями. Сегодня сказки не будет… Зато будут: немного математики, воображение, графики, эксперименты и даже тестирование. Ну а куда без этого, если чай крепкий? 
Зададим правила
Я придумал простую систему и свёл её к 4 правилам:
Все компании в равной доле.
Если доля компании меньше плановой — покупаем.
Если текущая цена ниже средней цены покупки — покупаем.
Самое важное — наливаем себе чашечку чая, чтобы не перегреться, как Чайник.
С чего начинаем?
Допустим, в портфеле 29 компаний. Тогда каждая должна занимать примерно 3,45%.
Возьмём для примера $SNGSP:
средняя цена покупки: 50,55 ₽,
текущая цена: 44,40 ₽.
Разница — около 11% от средней.
Что это значит? Что акция стала дешевле и её можно рассмотреть к покупке (даже лучше сказать — дать приоритет к покупке).
Как это оформить?
Чтобы не держать всё в голове (Чайник от перегрева может закипеть), я сделал таблицу в Google Sheets.
В таблице есть несколько колонок:
Доля компании в портфеле — сколько процентов она занимает.
Средняя цена и текущая цена.
А дальше я подключил функцию RANK.EQ.
Как работает RANK.EQ?
Rang.План: показывает место компании по доле в портфеле.
Значение 1 → акций слишком много, перебор.
Значение 29 → акций очень мало, нужно подкинуть.
Rang.Цена: место компании по текущей цене относительно средней.
Значение 1 → текущая цена сильно выше средней, покупать неинтересно.
Значение 29 → текущая цена сильно ниже средней, покупать заманчиво.
Чайник думал, зачем ему эта колонка Rang? Забыл!
Но потом вспомнил: она показывает, какие акции самые интересные к покупке прямо сейчас. Данные на 21.08.2025
Rang (итоговый) = Rang.План + Rang.Цена.
Вот и весь секретный «рейтинг покупок».
Тикет | План.Факт | Средняя цена покупки | Цена Сейчас | Rang.План | Rang.Цена | Rang |
3,53% | 0,40 | 0,50 | 10 | 1 | 11 | |
3,73% | 6 308,50 | 7 003,00 | 5 | 7 | 12 | |
3,89% | 219,49 | 224,45 | 3 | 12 | 15 | |
3,58% | 1 110,78 | 1 166,40 | 8 | 8 | 16 | |
3,21% | 217,23 | 270,30 | 25 | 2 | 27 | |
3,38% | 765,80 | 778,00 | 15 | 13 | 28 | |
3,44% | 1 285,33 | 1 312,20 | 13 | 15 | 28 | |
3,66% | 123,97 | 121,36 | 6 | 22 | 28 | |
3,96% | 6 700,50 | 6 250,00 | 2 | 26 | 28 | |
3,32% | 374,60 | 389,09 | 19 | 10 | 29 | |
4,80% | 4 062,25 | 3 700,50 | 1 | 28 | 29 | |
2,91% | 1,23 | 1,49 | 27 | 3 | 30 | |
3,36% | 677,35 | 680,50 | 17 | 14 | 31 | |
3,47% | 1 075,68 | 1 061,00 | 12 | 19 | 31 | |
3,02% | 60,83 | 69,67 | 26 | 6 | 32 | |
3,30% | 69,62 | 71,86 | 21 | 11 | 32 | |
3,37% | 22,79 | 22,91 | 16 | 16 | 32 | |
3,61% | 1 109,55 | 1 045,00 | 7 | 25 | 32 | |
2,82% | 0,61 | 0,71 | 29 | 4 | 33 | |
2,91% | 58,32 | 68,40 | 28 | 5 | 33 | |
3,22% | 437,17 | 455,80 | 24 | 9 | 33 | |
3,83% | 50,55 | 44,40 | 4 | 30 | 34 | |
3,48% | 9,10 | 8,79 | 11 | 24 | 35 | |
3,58% | 3,41 | 3,18 | 9 | 27 | 36 | |
3,44% | 470,01 | 454,00 | 14 | 23 | 37 | |
3,30% | 311,80 | 310,84 | 20 | 18 | 38 | |
3,28% | 307,83 | 309,34 | 22 | 17 | 39 | |
3,36% | 633,77 | 624,50 | 18 | 21 | 39 | |
3,25% | 629,88 | 641,80 | 23 | 20 | 43 |
Приоритет покупок
Так у нас и появился новый термин: приоритет покупок.
Это значит, что акции не просто случайно докупаются, а по понятной логике:
меньше доля → плюсик к приоритету,
ниже цена → ещё плюсик к приоритету.
А если хочется картинок?
Можно построить график.
по одной оси — значение Rang.План,
по другой — значение Rang.Цена,
на точках — названия компаний.
И вот уже перед глазами красивая картинка: кто недоел, похудел и пора «подкормить».
А если пойти ещё дальше и прикрутить калькулятор (например, через Google Apps Script), то таблица сама будет подсказывать, что покупать в первую очередь.
Чайник доволен: голова отдыхает, система работает.
Сколько я внесу | Остаток | ||
5 000,00 | 305,00 | ||
Тикет | Текущая цена акции | Акции в лоте | Цена за лот |
641,80 | 1 | 641,80 | |
309,34 | 1 | 309,34 | |
624,50 | 1 | 624,50 | |
310,84 | 1 | 310,84 | |
454,00 | 1 | 454,00 | |
3,18 | 100 | 317,50 | |
8,79 | 100 | 878,50 | |
44,40 | 10 | 443,95 | |
0,71 | 1000 | 713,60 | |
Итог
Получается простая логика:
Все компании равны, как братья-ложки.
Меньше доля → докупаем.
Цена ниже средней → докупаем.
Всё это автоматизируется в таблице.
Голова отдыхает, чай пьётся, скорая больше не нужна (ну разве что чай слишком крепкий окажется).
И главное — чем проще, тем лучше.
Выбрали компании, занесли в таблицу, задали правила — и дальше всё идёт спокойно и без лишних нервов.
Важно
Эта история — всего лишь история и не является инвестиционной рекомендацией.
Все вложения связаны с рисками. Прежде чем тратить настоящие деньги, обязательно изучите информацию и, при необходимости, проконсультируйтесь со специалистом.
