🚀 6 облигаций для ежемесячного дохода с купонами до 25% годовых

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 6 выпусков с кредитным рейтингом А-. Все облигации без оферт и амортизаций. Только ежемесячные купоны, только хардкор.

Я регулярно прохожу все рейтинги, начиная с самых низов от В- до элиты ААА. Выбираю только то, что приносит регулярный денежный поток ежеквартально, а еще лучше ежемесячно. Стараюсь избегать оферт, а то вдруг вы про них забудете, а потом влепят вам купон в 0,1%, оно вам надо?))

Из каких параметров приготовлена подборка? 

Рейтинг А-

Фиксированные купоны (ежемесячные)

Без оферт

Без амортизаций

Выпуски на один год и более

В чем прикол моих подборок про облиги? Все они направлены на получение, желательно, ежемесячного или ежеквартального купонного дохода. Понравился эмитент, процент по купонам, срок? Отлично. Пошли изучили финансовое здоровье, если все ок, можно проинвестировать на небольшую котлетку.

1. ГК Самолет БО-П16
ISIN: RU000A10BFX7
Рейтинг: A-
Цена: 99,97% от номинала
Купон: 25,50% (₽20,96)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 25,51%
Доходность YTM: 28,74%
Погашение: 06.04.2028

О компании: крупный жилищный девелопер. За 1П2026 получил убыток 22,3 млрд ₽. Чистый долг за вычетом эскроу вырос до 424,6 млрд ₽, или 3,88х EBITDA.

2. Брусника 002Р-09
ISIN: RU000A10FWA1
Рейтинг: A-
Цена: 99,90%
Купон: 21,75% (₽17,88)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 21,78%
Доходность YTM: 24,12%
Погашение: 03.08.2029

О компании: крупный региональный жилищный девелопер. За 1П2026 скорректированная EBITDA составила 26,9 млрд ₽, но получен убыток 1,4 млрд ₽. Скорректированный долг/EBITDA снизился с 3,92х до 2,98х, нагрузка ещё повышенная, но динамика положительная.

3. ИЭК ХОЛДИНГ 001Р-06
ISIN: RU000A10FZ24
Рейтинг: A-
Цена: 100,55%
Купон: 17,50% (₽14,38)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 17,40%
Доходность YTM: 18,57%
Погашение: 17.08.2028

О компании: производитель электротехники, освещения и систем промышленной автоматизации. По отчётности за 2025 год, опубликованной в 2026-м, чистая прибыль снизилась на 18% до 2,6 млрд ₽. Чистый долг/EBITDA комфортные 1,8х.

4. реСтор 001Р-03
ISIN: RU000A10E7K3
Рейтинг: A-
Цена: 101,55%
Купон: 18,75% (₽15,41)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 18,46%
Доходность YTM: 18,94%
Погашение: 27.01.2028

О компании: продавец электроники и оператор сетей Inventive Retail Group. Последняя подробно раскрытая прибыль 799 млн ₽; долг на 30.06.2025 составлял 8 млрд ₽, чистый долг/EBITDA около 2,5х. Нагрузка умеренная, но редкое раскрытие отчётности.

5. Софтлайн 002Р-02
ISIN: RU000A10EA08
Рейтинг: A-
Цена: 104,59%
Купон: 19,50% (₽16,03)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 18,65%
Доходность YTM: 18,45%
Погашение: 20.12.2028

О компании: ИТ-холдинг: интеграция, ПО, облака, кибербезопасность и оборудование. За 1П2026 получил 892 млн ₽ прибыли против убытка годом ранее. Скорректированный чистый долг вырос до 29,7 млрд ₽, долг/EBITDA с 1,8х до 3,3х: нагрузка заметно увеличилась.

6. Борец Капитал 001Р-05
ISIN: RU000A10EK71
Рейтинг: A-
Цена: 103,65%
Купон: 18,50% (₽15,21)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 17,85%
Доходность YTM: 18,03%
Погашение: 28.02.2029

О компании: «Борец Капитал» финансовая структура; обязательства обеспечены поручительством производителя нефтяных насосов ПК «Борец». За 2025 год прибыль поручителя составила 2 млрд ₽, долг 46 млрд ₽, долг/OIBDA 3,6х. НКР ожидает снижение показателя до 3,0х в 2026 году; нагрузка повышенная, но улучшается

Вот такая получилась интересная подборка. Если смотреть на цену от номинала, то некоторое время назад, многие из выпусков стоили дороже. Сейчас немного цены скорректировались и можно подумать о добавлении в свой портфель. Естественно, никого не призываю ни к каким действиям, а только показываю возсожные варианты и некоторые цифры, чтобы вам было легче определиться с выбором.

Бондхолдеры продолжают радоваться купонам, но количество дефолтов увеличивается. Многие считали, что ставку будут снижать активнее и быстрее, но имеем дело с тем, что имеем, многим будет больно перекредитовываться, а кто-то, скорее всего доедет до дефолтов.

Смотреть облигации ниже рейтинга ВВВ+ стоит наверно тем, кто лично знает владельца бизнеса, который скажет, что все на мази, но даже это не гарант надежности. Поэтому, будем внимательны, держим руку на пульсе облигационных новостей.

В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте, даже, если это самый наивысший рейтинг. Риски отдельно взятого эмитента никто не отменял. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. 

Всех обнял!

Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!

Еще больше интересного в моем телеграм-канале и MAX-канале. Там я обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования в дивидендные акции, облигации, золото и в фонды коммерческой недвижимости. Путь к пассивному доходу! 

  Сервис, где веду учет инвестиций!

Другие интересные подборки:

● 10 надежных облигаций с купонами до 15% годовых (рейтинг АА+, ААА)

● 8 облигаций с купонами до 19% годовых (рейтинг А)

● 8 облигаций с купонами до 17% годовых (рейтинг АА)

● 8 облигаций с купонами до 16,5% годовых (рейтинг А+)

Смотрите, пользуйтесь. Подборки обновляются.