🚀 10 корпоративных облигаций для ежемесячного дохода с текущей купонной доходностью до 18% годовых

Продолжаем богатеть на облигациях. Сегодня у нас в подборке 10 выпусков с добротным кредитным рейтингом от А и выше.

Я регулярно прохожу все рейтинги, начиная с самых низов от В- до элиты ААА. Выбираю только то, что приносит регулярный денежный поток ежемесячно. Стараюсь избегать оферт, а то вдруг вы про них забудете, а потом влепят вам купон в 0,1%, оно вам надо?))

У каждого выпуска расписаны все параметры и краткая информация по финансовому здоровью. Если для вас какая-то из облигаций прошла мой первый фильтр, идем изучать компанию чуть глубже, а далее уже принимать решения об инвестировании в ту или иную бумагу.

Из каких параметров приготовлена подборка? 

Рейтинг А, А+, АА-, АА

Фиксированные купоны (ежемесячные)

Без оферт

Без амортизаций

Выпуски на один год и более

1. АФК Система БО 002Р-06

ISIN: RU000A10DPW4
Рейтинг: A+
Цена: 101,68% от номинала
Купон: 17,75% (₽14,59)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 17,22%
Доходность YTM: 17,90%
Погашение: 22.05.2028

Финансовое здоровье: За I полугодие OIBDA выросла на 18% до ₽211,1 млрд, но получен убыток ₽4,43 млрд. Консолидированный чистый долг ₽1,42 трлн: нагрузка высокая, поэтому Системке рейтинг понизили.

2. ТрансКонтейнер П02-05

ISIN: RU000A10FW92
Рейтинг: AA-
Цена: 99,79%
Купон: 16,25% (₽13,36)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 16,07%
Доходность YTM: 17,68%
Погашение: 08.08.2028

Финансовое здоровье: За полугодие получен убыток ₽4,03 млрд, EBITDA снизилась с ₽18,5 до ₽11,9 млрд, чистый долг/EBITDA вырос примерно до 5,15х. Пу-пу-пуууу.

3. КАМАЗ БО-П20

ISIN: RU000A10EAC6
Рейтинг: A
Цена: 99,77%
Купон: 15,95% (₽13,11)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 15,77%
Доходность YTM: 17,39%
Погашение: 06.02.2028

Финансовое здоровье: Выручка за полугодие выросла на 7% до ₽164,8 млрд, однако чистый убыток составил ₽21,8 млрд. Тяжело с китайскими грузовичками бороться. На господсосе могут и выплыть.

4. Новотранс 002Р-01

ISIN: RU000A10DCF7
Рейтинг: AA-
Цена: 99,58%
Купон: 16,00% (₽13,15)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 15,85%
Доходность YTM: 17,51%
Погашение: 16.10.2028

Финансовое здоровье: Прибыль по МСФО за 1П практически обнулилась около ₽6 млн. Чистый долг/EBITDA вырос примерно до 4,9х.

5. Совкомбанк Лизинг БО-П17

ISIN: RU000A10DTS4
Рейтинг: AA-
Цена: 101,50%
Купон: 16,00% (₽13,15)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 15,55%
Доходность YTM: 16,29%
Погашение: 01.12.2028

Финансовое здоровье: За IП получен убыток ₽2,33 млрд. Батя-банк, если только впряжется, когда будет совсем а..уй.

6. Почта России 003Р-01

ISIN: RU000A10D3J5
Рейтинг: AA
Цена: 102,67%
Купон: 17,20% (₽14,14)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 16,53%
Доходность YTM: 16,32%
Погашение: 01.04.2028

Финансовое здоровье: За 1П чистый убыток по МСФО составил ₽10,38 млрд. Если бы не государство, и кто там спасает постоянно эту богодельню, потому что такое зарабатывать, менеджмент тут не знает.

7. ГТЛК БО 002Р-08

ISIN: RU000A10BQB0
Рейтинг: AA-
Цена: 106,50%
Купон: 19,50% (₽16,03)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 18,06%
Доходность YTM: 16,08%
Погашение: 18.05.2028

Финансовое здоровье: За полугодие получен убыток ₽28,1 млрд, из которого ₽25,3 млрд связано с резервами. Активы достигли ₽1,44 трлн. Вся надежда на государство.

8. ДелоПортс 001Р-05

ISIN: RU000A10FZ16
Рейтинг: AA
Цена: 99,87%
Купон: 17,05% (₽14,01)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 16,83%
Доходность YTM: 18,51%
Погашение: 12.08.2029

Финансовое здоровье: За 1П чистая прибыль выросла на 36% до ₽6,43 млрд, EBITDA до ₽10,1 млрд. Чистый долг около ₽69 млрд, чистый долг/EBITDA примерно 3,2х. Одноглазый король в королевстве слепых.

9. ПГК 003Р-04

ISIN: RU000A10EYV6
Рейтинг: AA+
Цена: 98,86%
Купон: 15,40% (₽12,66)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 15,37%
Доходность YTM: 17,10%
Погашение: 09.09.2029

Финансовое здоровье: Прибыль продолжает снижаться: за I кв она сократилась в 4,5 раза до ₽1,9 млрд. По итогам 2025 года чистый долг/EBITDA вырос до 3,7х.

10. Авто Финанс Банк БО-001Р-19

ISIN: RU000A10FGX6
Рейтинг: AA
Цена: 96,92%
Купон: 14,20% (₽11,67)
Выплаты: ежемесячно
Текущая купонная доходность: 14,45%
Доходность YTM: 16,77%
Погашение: 07.06.2029

Финансовое здоровье: За 1П 2026 чистая прибыль выросла на 33% до ₽3,11 млрд. 

Вот такая получилась в некогда надежных рейтингах. Все не отлично, но и не ужасно, все просто не очень хорошо. ЦБ сидит сразу на двух стульях и думает, как не задушить экономику и как побороть инфляцию, а все, что производится у нас в стране, пятый год куда-то улетает.

Из всех покемонов добротно смотрится ДелоПортс, еще что-то зарабатывают ПГК и Новотранс, у остальных с бабками есть проблемы.

Чтобы покрепче спать, в облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте, даже, если это самый наивысший рейтинг. Риски отдельно взятого эмитента никто не отменял. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться. 

Всех обнял!

Поставьте лайк, если пост был полезен – для меня это лучшая поддержка!

Еще больше интересного в моем телеграм-канале и MAX-канале. Там я обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования в дивидендные акции, облигации, золото и в фонды коммерческой недвижимости. Путь к пассивному доходу! 

  Сервис, где веду учет инвестиций!

Другие интересные подборки:

● 10 надежных облигаций с купонами до 15% годовых (рейтинг АА+, ААА)

● 8 облигаций с купонами до 19% годовых (рейтинг А)

● 8 облигаций с купонами до 17% годовых (рейтинг АА)

● 8 облигаций с купонами до 16,5% годовых (рейтинг А+)

Смотрите, пользуйтесь. Подборки обновляются.