ЦБ оставил ставку 14%, а доходность ОФЗ застыла на 16,71%. ТОП-6 самых доходных длинных ОФЗ под пассивный доход

Привет, инвесторы, рантье и зарплатные клиенты Минфина! Пятница, а значит, время проверить, сколько платит Антон Германович. Сегодня еще и Эльвира Сахипзадовна высказалась: ключ остается 14%, второй раз подряд. Рынок отреагировал… никак. Доходность длинных ОФЗ за неделю почти не сдвинулась, зато на троне снова новый король. Погнали смотреть!

Кто тут получает зарплату от Минфина?

Всем длиннющий привет, я фанат длинных ОФЗ и веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатами.

Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. А длинные ОФЗ — одна из частей этой конструкции. Все покупки, пополнения и полученный пассивный доход показываю публично.

Еще у меня для вас есть вот эти прекрасные посты:

• Оферта, амортизация, флоатер: чем отличаются облигации и какие я беру под пассивный доход

• Объявлены самые доходные облигации года. Мои длинные ОФЗ оказались в аутсайдерах=(

• До 18,6% годовых с рейтингом AA. Выбираем самые лучшие и доходные облигации под пассивный доход

• Доходность до 17% годовых на самых-самых надежных облигациях AAA. Кто сколько дает?

• Портфель из лучших длинных ОФЗ и надежных корпоратов с ежемесячным купонным доходом

ТОП-6 самых доходных длинных ОФЗ недели

За неделю доходность длинных ОФЗ сильно не изменилась. Первое место сейчас дает 16,71%, неделей ранее — 16,72%. Разрыв между первым и шестым местом 0,08%, каждая сотая решает, кто сегодня с короной и на коне, а кто сидит в шутовском колпаке. Как обычно, каждой ОФЗ присваиваем номинацию.

ОФЗ 26253 — Новый король

• ISIN: $SU26253RMFS3

• Котировка: 83,945%

• Доходность: 16,71%

• Купон: 64,82 ₽

• Ставка купона: 13%

• ТКД: 15,49%

• Погашение: 06.10.2038

Неделю назад была четвертой, теперь на троне. Купон в 13% самый жирный в рейтинге. А еще у нее самый маленький НКД (1,78 ₽): купон пришел совсем недавно, и при покупке почти не придется доплачивать продавцу.

ОФЗ 26245 — Рывок недели

• ISIN: $SU26245RMFS9

• Котировка: 81,1%

• Доходность: 16,7%

• Купон: 59,84 ₽

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 14,80%

• Погашение: 26.09.2035

С пятого места на второе за неделю. Самое близкое погашение в рейтинге — для тех, кто не хочет ждать до 2040 года. Лежит у меня в портфеле

ОФЗ 26246 — Стабильность

• ISIN: $SU26246RMFS7

• Котировка: 80,719%

• Доходность: 16,68%

• Купон: 59,84 ₽

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 14,87%

• Погашение: 12.03.2036

Неделю назад вторая, сейчас третья, но каждую неделю стабильно в ТОПе. Ничего лишнего, просто работает. Тоже моя

ОФЗ 26250 — Вернулась из ссылки

• ISIN: $SU26250RMFS9

• Котировка: 79,691%

• Доходность: 16,67%

• Купон: 59,84 ₽

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 15,06%

• Погашение: 10.06.2037

Когда-то замыкала шестерку, теперь четвертая. И стоит меньше 80% номинала — люблю распродажи. Моя

ОФЗ 26254 — Долгосрочные отношения

• ISIN: $SU26254RMFS1

• Котировка: 83,499%

• Доходность: 16,63%

• Купон: 64,82 ₽

• Ставка купона: 13%

• ТКД: 15,57%

• Погашение: 03.10.2040

Самая дальняя бумага и самая высокая ТКД рейтинга. Минфин зовет в отношения до 2040 года, зато платит щедрее всех.

ОФЗ 26247 — Свергнутый король (а ныне шут)

• ISIN: $SU26247RMFS5

• Котировка: 79,987%

• Доходность: 16,63%

• Купон: 61,08 ₽

• Ставка купона: 12,25%

• ТКД: 15,31%

• Погашение: 11.05.2039

Неделю назад была на первом месте, теперь делит пятое с 26254 — у них одинаковые 16,63%. Короли в этом рейтинге больше недели не живут Лежит у меня в портфеле

Динамика недели

• Максимальная доходность неделю назад: 16,72%

• Максимальная доходность сейчас: 16,71%

• Изменение: −0,01%

Неделя полного штиля. ЦБ сохранил ставку, сюрприза не было, и рынок ОФЗ почти не шелохнулся. Сотые процента — ни о чем.

Разница между первым и шестым местом — 0,08%. На вложенные 100 000 ₽ это около 80 рублей в год. Так что гоняться за сотыми долями процента я по-прежнему не советую. Смотрите на срок, цену и размер купона.

Что у меня в ОФЗ-портфеле?

Из сегодняшнего ТОПа у меня четыре бумаги: 26245, 26246, 26250 и 26247. Плюс 26233 и 26240. Шесть выпусков подобраны так, чтобы купоны от Минфина приходили каждый месяц.

Ключ 14% никак не влияет на мои купоны: они зафиксированы до 2035-2039 годов. Купон пришел — реинвестировал — жду следующий и так по кругу каждый месяц, как хомяк в колесе.

Итого

Антон Германович держит 16,7%, Эльвира Сахипзадовна держит 14%. Все что-то держат, а я докупаю Разница между ключом и длинными ОФЗ почти 2,7%. Рынок закладывает медленное снижение ставки в будущем и длинные риски. И если снижение произойдет, цена длинных ОФЗ подрастет, а купон останется прежним.

Моя шутка «17% где?» живет уже третью неделю. А вы как думаете: ЦБ сделает подарок на Новый год и снизит ставку в декабре или продержит 14% до весны?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель