Подводим итоги года

Портфелю: 4 года 7 месяцев 2 дня

️ Доходность: 21,7% годовых

Размер портфеля: 1 492 100 ₽

Цель: накопление стартового капитала для дочери.

Еженедельное пополнение: 3 000 – 4 300 ₽

Напоминание о стратегии

В основе портфеля лежит стратегия DCA (усреднение стоимости) — покупка активов равными долями через равные промежутки времени.

Согласно стратегии, я еженедельно по понедельникам инвестирую в портфель. Начал с 3 000 руб., в 2024 году увеличил до 4 300 руб., а в 2025 году буду пополнять уже по 5 000 руб. с учетом "личной инфляции" (в моем случае расходы за год выросли на 16%).

Важно отметить, что портфель сбалансирован по классам активов, странам и валютам, насколько это возможно в условиях санкций. Также в этом портфеле я показательно инвестирую строго в рамках контура Московской биржи (ранее еще и SPB), чтобы продемонстрировать доступность инвестиций для каждого.

️Год оказался насыщенным:

• Удалось разблокировать часть активов, замороженных по Указу №884.

• Сократил портфель фондов FinEx: продал 7 фондов на внебиржевом рынке и оставил лишь 3 ($FXGD, $FXRE, $FXCN), так как у них больше шансов на разблокировку.

• Дважды проводил ребалансировку по классам активов и упростил структуру портфеля.

Структура портфеля:

• 56,4% — акции (55% из них РФ);

• 22,3% — облигации;

• 7,7% — фонды недвижимости;

• 13,8% — золото и кэш.

Треть портфеля по-прежнему заморожена из-за санкций: (около 250 тыс. руб. в фондах и 200 тыс. руб. в зарубежных акциях.)

Доходность за год:

В рублях: +23,3% (с учетом замороженных активов).

Без учета замороженных активов: +16%.

Для сравнения: IMOEX: -7%, S&P500: +25%, Рост валюты: +7%

Выводы

Стратегия регулярных пополнений позволяет снизить влияние рыночных колебаний на общий результат. Независимо от того, что происходит на рынках — рост, падение или стагнация, вы продолжаете инвестировать, сохраняя дисциплину и фокус.

Разделение активов по классам, странам и валютам помогло снизить риски. Даже в условиях санкций и ограничений портфель сохранил стабильность благодаря диверсификации.

Регулярный пересмотр долей активов позволяет держать портфель в рамках целевой стратегии. В моем случае ребалансировка упростила структуру и повысила ее управляемость.

Инвестиции — это марафон, а не спринт. Благодаря строгому следованию стратегии, даже на фоне внешних трудностей (санкции, заморозка активов) удалось показать результат, значительно превышающий рынок.

Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке:

https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi

Спасибо за ваши реакции 👍🏻 и подписку!