Доходность ОФЗ взлетела почти до 16,8%! ТОП-6 самых доходных длинных ОФЗ под пассивный доход

Привет, инвесторы и рантье, старые и новые зарплатные клиенты Минфина! Пятница, а значит, время проверить, сколько платит Антон Германович. Неделя была короткая, праздничная, но для ОФЗ совсем не спокойная. Правительство разрешило Минфину занять на 1 трлн ₽ больше плана и цены длинных бумаг пошли вниз, а доходности — вверх. Погнали смотреть!

Кто тут получает зарплату от Минфина?

Я кореш Антона Силуанова и зарплатный клиент Минфина, а также я веду канал Пассивный доход — подписывайтесь.

Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатами.

Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. А длинные ОФЗ — одна из частей этой конструкции. Все покупки, пополнения и полученный пассивный доход показываю публично.

Еще у меня для вас есть вот эти прекрасные посты:

• Пассивный доход превысил 52 000 рублей в год

• Отчет по портфелю за октябрь. Ого, вышел в плюс! Пассивный доход вырос еще сильнее!

• До 16,8% годовых с рейтингом AAA. Смотрим самые доходные облигации от самых надежных компаний под пассивный доход 

• ТОП-6 самых доходных ОФЗ под пассивный доход. Доходность снизилась, но остается хорошей

• Сбер выкинул Хэдхантер из топа акций, а я его держу. Сверяю свой портфель с новым ТОП-9

• Россияне стали чаще тратить, а не копить. Я посчитал, во что обходится эта привычка

ТОП-6 самых доходных длинных ОФЗ недели

Неделю назад длинные ОФЗ дорожали, а теперь снова подешевели. Причина понятна — правительство разрешило Минфину занять на внутреннем рынке до 1 триллион рублей сверх плана. А план на четвертый квартал и так огромный — 2,45 трлн ₽, из которых к ноябрю разместили только около 585 млрд. 

Для рынка это означает колоссальный «навес» предложения. Чтобы привлечь такие объемы, Минфину придется давать огромные премии. В итоге доходности длинных гособлигаций снова устремились вверх, а их цены обвалились, перечеркнув весь локальный рост прошлой недели. 

Давайте посмотрим, сколько теперь дают длинные ОФЗ. Разрыв между первым и пятым местом в топе всего 0,02%. Пять бумаг стоят практически плечом к плечу. Как обычно, каждой ОФЗ присваиваем номинацию.

ОФЗ 26253 — Вернула корону

• ISIN: $SU26253RMFS3

• Котировка: 83,776%

• Доходность: 16,75%

• Купон: 64,82 ₽

• Ставка купона: 13%

• ТКД: 15,52%

• Погашение: 06.10.2038

Две недели назад была королевой, неделю назад — четвертой, теперь снова на троне.

ОФЗ 26245 — Свергнутый король

• ISIN: $SU26245RMFS9

• Котировка: 80,95%

• Доходность: 16,75%

• Купон: 59,84 ₽

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 14,83%

• Погашение: 26.09.2035

Делит первое место с 26253 по доходности, но корона досталась соседке. Лежит у меня в портфеле

ОФЗ 26246 — Стабильность

• ISIN: $SU26246RMFS7

• Котировка: 80,53%

• Доходность: 16,74%

• Купон: 59,84 ₽

• Ставка купона: 12%

• ТКД: 14,90%

• Погашение: 12.03.2036

Третья неделю назад, третья и сейчас — уже третью неделю подряд на бронзе. Ничего лишнего, просто работает. Тоже моя

ОФЗ 26254 — Самая щедрая

• ISIN: $SU26254RMFS1

• Котировка: 83,015%

• Доходность: 16,74%

• Купон: 64,82 ₽

• Ставка купона: 13%

• ТКД: 15,66%

• Погашение: 03.10.2040

Самая высокая ТКД рейтинга. Минфин зовет в отношения до 2040 года, зато платит щедрее всех.

ОФЗ 26243 — Новичок

• ISIN: $SU26243RMFS4

• Котировка: 67,456%

• Доходность: 16,74%

• Купон: 48,87 ₽

• Ставка купона: 9,8%

• ТКД: 14,53%

• Погашение: 19.05.2038

Впервые в нашем ТОПе! Самая дешевая бумага рейтинга: 1000 отдают меньше чем за 675. Купон поменьше, зато часть доходности даст рост цены к номиналу.

А вот 26247, которая была в ТОПе все последние недели, выпала на седьмое место (16,70%). Но у меня в портфеле она остается, и уже 25 ноября принесет купон.

Динамика недели

• Максимальная доходность неделю назад: 16,62%

• Максимальная доходность сейчас: 16,75%

• Изменение: +0,13%

Для тех, кто покупает, это хорошая новость, так как доходность снова выше 16,7%. Разница между первым и пятым местом какие-то жалкие 0,02%, то есть около 20 рублей в год на 100 000 ₽. Выбирать по сотым точно не стоит.

Что у меня в ОФЗ-портфеле?

Из сегодняшнего ТОПа у меня в портфеле две бумаги: 26245 и 26246. Плюс держу 26250, 26247, 26233 и 26240. Шесть выпусков закрывают купонами от Минфина каждый месяц.

Ближайшие зарплаты ожидаю 25 ноября от ОФЗ 26247 и под Новый год (23 декабря) от ОФЗ 26250. Все что придет конечно же реинвестирую в новые купоны и так по кругу.

Итого

Неделю назад я отправил шутку «17% где?» на пенсию. Кажется, поторопился Минфину нужны деньги, и доходность длинных ОФЗ снова поползла вверх — до 16,75%.

Антон Германович, раз вам нужен еще триллион рублей, то я в деле, но по 17% было бы намного приятнее. А вы как думаете, Минфин дотянет доходности до 17% до конца года?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель