Анализ акций
Облигации
Библиотека инвестиций
Общее
Привет, инвесторы и постоянные зарплатные клиенты Минфина! Антон Германович все-таки услышал мою просьбу из прошлого выпуска, когда я ворчал про когда же доходность ОФЗ будет 17%. Чуть-чуть не дотянули, но движение в нужную для покупателей сторону есть. Го смотреть, каким самым жирным выпускам достанутся наши премии на этой неделе.
Кто тут получает зарплату от Минфина?
Если вы здесь впервые, то меня зовут Лекс, и я веду канал «Пассивный доход» — подписывайтесь.
Моя стратегия — доходная. Я инвестирую в активы, которые приносят реальные деньги уже сегодня, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Это дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.
Каждый месяц пополняю свой портфель на 30 000 рублей. Главная цель — получать денежный поток любыми способами. А длинные ОФЗ — одна из частей этой конструкции. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.
ТОП-5 самых жирных и доходных длинных ОФЗ недели
В прошлую пятницу максимум нашего рейтинга составлял 16,31%, а сейчас — уже 16,52% годовых к погашению!
При этом ОФЗ снова стали дешевле (Л – логика). Четыре бумаги из сегодняшнего ТОПа можно купить дешевле 85% от номинала, а одна вообще провалилась ниже 80%. Разница между бумагами по доходности всего 0,02%.
Так как смотреть исключительно на место в рейтинге бессмысленно, продолжаем нашу традицию и каждому выпуску выдаем собственную номинацию и медали от Минфина (на них довольное лицо Силуанов). 
ОФЗ 26254 — чемпион и марафонец недели 
ISIN: $SU26254RMFS1
Котировка облигации: 83.921%
Доходность: 16,52%
Купон: 64,82 руб
Ставка купона: 13%
ТКД: 15,49%
Дата погашения: 03.10.2040
Вторую неделю подряд 26254 забирает золото. Заодно это самый дальний выпуск пятерки и один из обладателей максимального купона.
ОФЗ 26253 — почти чемпион 
ISIN: $SU26253RMFS3
Котировка облигации: 84,77%
Доходность: 16,5%
Купон: 64,82 руб
Ставка купона: 13%
ТКД: 15,34%
Дата погашения: 06.10.2038
Всего 0,02% отделяют от первого места. Купон при этом точно такой же, а погашение почти на два года раньше.
ОФЗ 26250 — 13-я зарплата вернулась 
ISIN: $SU26250RMFS9
Котировка облигации: 80,321%
Доходность: 16,5%
Купон: 59,84 руб
Ставка купона: 12%
ТКД: 14,94%
Дата погашения: 10.06.2037
А вот и старый знакомый. 26250 есть в моем портфеле и отвечает за выплаты в июне и декабре. Теперь бумага еще и вернулась в наш ТОП самых доходных.
ОФЗ 26248 — скидка недели 
ISIN: $SU26248RMFS3
Котировка облигации: 79,979%
Доходность: 16,5%
Купон: 61,08 руб
Ставка купона: 12,25%
ТКД: 15,32%
Дата погашения: 16.05.2040
А вот и самая дешевая бумага нашего ТОПа — 79,979% от номинала. Но бесплатного обеда нет, до погашения еще можно успеть выплатить ипотеку и вырастить детей
ОФЗ 26245 — самый короткий путь 
ISIN: $SU26245RMFS9
Котировка облигации: 81,8%
Доходность: 16,5%
Купон: 59,84 руб
Ставка купона: 12%
ТКД: 14,67%
Дата погашения: 26.09.2035
Последнее место, ну и что. Зато погашение наступает раньше всех остальных участников — уже в сентябре 2035 года.
Динамика недели
Максимальная доходность неделю назад: 16,31%
Максимальная доходность сейчас: 16,52%
Изменение: +0,21%!
Состав пятерки прилично перетряхнуло: 26246 и 26247 вылетели, а 26250 и 26248 ворвались в рейтинг. Одновременно цены бумаг пошли вниз. Например, лидер 26254 стоил неделю назад 84,85%, сейчас — 83,921%. А 26253 подешевела с 85,65% до 84,77%.
Для тех, кто уже набрал длинных ОФЗ и каждый день смотрит стоимость портфеля, красные цифры могут выглядеть неприятно (хотя лично я вообще не смотрю на цвет). А для тех, кто продолжает покупать, ситуация выглядит несколько веселее: за те же деньги получаем больше номинала и фиксируем более высокую доходность.
А что у меня в ОФЗ-портфеле?
Моя конструкция пока остается прежней: 26233, 26240, 26245, 26246, 26247 и 26250. Эти шесть выпусков подобраны так, чтобы купоны приходили каждый месяц.
Поэтому особенно приятно видеть, что на этой неделе сразу двое моих сотрудников — 26245 и 26250 — попали в ТОП-5. Спасибо, Антон Германович!
Итого
Доходности длинных ОФЗ за неделю заметно подросли: вместо 16,29–16,31% рынок теперь предлагает 16,50–16,52%. А цены опустились вплоть до 79,979% от номинала у 26248.
Так что вопрос все еще стоит (и это хорошо!) не столько в том, какая ОФЗ самая доходная, сколько в том, какой срок до погашения, купон и календарь выплат нужен вашей стратегии.
А я продолжу строить свою зарплату от Минфина: 12 месяцев — 12 купонных выплат — реинвестирование — по новой. На прошлой неделе я просил 17%, получили 16,52%. Антон Германович, вижу движение. Продолжайте. 
Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.
Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель
