До 19% годовых! Собрал топ самых доходных и выгодных корпоративных облигаций с рейтингом A

Привет, друзья-бондовики, инвесторы и все фанаты пассивного дохода! Сегодня мы вновь забредем в самые дебри корпоратов и выберем самые доходные, самые вкусные и желательно надежные корпоративные выпуски с кредитным качеством от A- до A+. Погнали!

Кто тут ищет самые вкусные бумаги с рейтингом A+, A и даже A-?

Меня зовут Лекс, и я веду канал про Пассивный доход — подписывайтесь! 

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. 

Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам. Раз в месяц пополняю портфель на уже 30 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все  

Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

Вот эти посты вам тоже понравятся:

• Сколько акций Хэдхантера нужно, чтобы жить на дивиденды и не работать?

• Топовые надежные облигации с высокой доходностью до 18,5% и рейтингом AA

• Я хотел научить своего ребенка обращаться с деньгами. В итоге мы сделали целую финансовую RPG

• Рынок открылся ростом, рынок открылся падением… Почему я не обращаю внимания на шум

• Сколько акций Транснефти нужно, чтобы жить на дивиденды и не работать?

• Доходность ОФЗ почти 17%! ТОП-6 самых доходных ОФЗ под пассивный доход

Самые доходные корпоративные облигации с рейтингом A

Да, one-А это уже не практически «железобетонный» верх рынка, поэтому за риски инвестор получает дополнительную премию в доходности. Но гнаться за каждой красивой цифрой в терминале я не собираюсь. Отсев будет жестким.

Смотрим только классические выпуски без лишних усложнений — оферт, опционов, амортизации, флоатеров, бессрочных, структурных, субординированных, ипотечных и прочего такого лишнего мусора, и с рейтингами от A- до A+. Добавляем немного магии, и вуаля. Видим, что остались только качественные варианты.

ТОП от 0,5 до 1 года

Селигдар 3Р

• Котировка: 105,46%

• Доходность: 18,5%

• Купон: 19,11 ₽

• Кредитное качество: A+

• Дата погашения: 25.09.2027

• Частота купона: 12 раз в год

КАМАЗ БО-П15

• Котировка: 101,49%

• Доходность: 16,8%

• Купон: 14,79 ₽

• Кредитное качество: A

• Дата погашения: 10.06.2027

• Частота купона: 12 раз в год

Медскан 1Р-1

• Котировка: 102,70%

• Доходность: 16,60%

• Купон: 15,21 ₽

• Кредитное качество: A

• Дата погашения: 22.09.2027

• Частота купона: 12 раз в год

ТОП от 1 до 2 лет

Село Зеленое 1Р-2

• Котировка: 101,29%

• Доходность: 17,2%

• Купон: 14,18 ₽

• Кредитное качество: A

• Дата погашения: 25.11.2027

• Частота купона: 12 раз в год

ИЛОН 1Р-01

• Котировка: 102,2%

• Доходность: 17,1%

• Купон: 14,55 ₽

• Кредитное качество: A-

• Дата погашения: 24.02.2028

• Частота купона: 12 раз в год

Инарктика 2Р-2

• Котировка: 104,05%

• Доходность: 16,9%

• Купон: 47,37 ₽

• Кредитное качество: A+

• Дата погашения: 03.04.2028

• Частота купона: 4 раза в год

ТОП от 2 до 3 лет

ОДК 1Р-03

• Котировка: 99,14%

• Доходность: 18,3%

• Купон: 13,56 ₽

• Кредитное качество: A+

• Дата погашения: 02.06.2029

• Частота купона: 12 раз в год

ЭкоНива 1Р-01

• Котировка: 100,3%

• Доходность: 17,9%

• Купон: 13,77 ₽

• Кредитное качество: A

• Дата погашения: 28.02.2029

• Частота купона: 12 раз в год

R-Vision 3

• Котировка: 99,49%

• Доходность: 16,7%

• Купон: 12,53 ₽

• Кредитное качество: A+

• Дата погашения: 01.03.2029

ТОП от 3 лет

В длинном сегменте от 3 лет подходящих выпусков нет. Среди рассмотренных корпоратов рейтинговой категории A-, A и A+ на горизонте свыше трех лет не нашлось выпусков, соответствующих всем условиям подборки. Только О’КЕЙ, золотые и серебряные, но они не проходят по критериям.

Что лучше для пассивного дохода?

Для меня хороший кандидат в портфель денежного потока — это не просто максимальная YTM. Мне нравится сочетание высокая доходность + приемлемая цена + регулярный фиксированный купон + понятный срок до погашения. Да, я тот еще привереда.

И здесь я бы обратил внимание на выделяется ОДК 1Р-03, Селигдар 3Р и ЭкоНива 1Р-01. Отдельно интересен Село Зеленое 1Р-2 для более короткого горизонта.

Итоги

В рейтинговой категории A-, A и A+ сейчас можно найти доходность вплоть до достойных 18,5% годовых, сроком до 3 лет. А вот после трёх лет подходящих под наши условия выпусков в этот раз вообще не нашлось. И это хороший пример того, почему я предпочитаю жесткую фильтрацию попыткам любой ценой заполнить каждый ТОП.

Сперва отбираем понятные выпуски, затем сравниваем YTM, цену и денежный поток, а перед покупкой изучаем самого эмитента. Высокая доходность хороша именно тогда, когда понимаешь, за какой риск тебе её платят.

Лучше перебдеть, чем недобдеть. А вы что думаете? Присмотрели себе что-то? Что у вас есть в портфеле из корпоратов с рейтингом А?

Я открыто публикую все свои сделки, вы можете их видеть в моем публичном портфеле! Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой великолепный MAX-канал и/или телеграм-канал, если вам интересен путь инвестора и то, как обычный человек идет к регулярному пассивному доходу.

Мои ссылки: MAX — мой основной канал | Телеграм | Смартлаб | Дзен | Публичный портфель